4月29日，北京銀行發(fā)布2021年年度報告及2022年第一季度報告。2021年是中國共產(chǎn)黨成立100周年，是國家“十四五”規(guī)劃開局之年。北京銀行立足新發(fā)展階段，貫徹新發(fā)展理念，融入新發(fā)展格局，堅持以習近平新時代中國特色社會主義思想為指引，全面落實北京市委市政府各項部署和監(jiān)管機構(gòu)工作要求，強化全面風險管理，全力推進戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，積極提升實體經(jīng)濟服務能力，實現(xiàn)了規(guī)模、效益、質(zhì)量、品牌的均衡、穩(wěn)健、高質(zhì)量發(fā)展，向廣大投資者交上了一份令人滿意的業(yè)績答卷。
堅持以穩(wěn)健經(jīng)營融入新發(fā)展格局，資產(chǎn)規(guī)模和經(jīng)營績效穩(wěn)中向好。截至2021年末，北京銀行資產(chǎn)總額3.06萬億元，同比增長5.48%；營業(yè)收入662.75億元，同比增長3.07%；實現(xiàn)歸母凈利潤222.26億元，同比增長3.45%，經(jīng)營績效繼續(xù)保持上市銀行較好水平；北京銀行高度重視投資者回報，近3年現(xiàn)金分紅比率均超過30%，持續(xù)為股東創(chuàng)造穩(wěn)定收益。2021年，北京銀行品牌價值達654億元，一級資本在全球千家大銀行位居第62位，被人民銀行、銀保監(jiān)會納入我國系統(tǒng)重要性銀行，業(yè)績和品牌都實現(xiàn)了新的提升。2022年一季度，北京銀行延續(xù)良好發(fā)展勢頭，資產(chǎn)總額3.14萬億元，較上年末增長2.65%；實現(xiàn)歸母凈利潤73.53億元，同比增長6.60%，盈利能力進一步提升。
堅持以零售轉(zhuǎn)型開啟“第二增長曲線”，深化零售轉(zhuǎn)型全面提速。截至2021年末，北京銀行零售資金量（AUM）余額8844.7億元，增量突破1000億元，創(chuàng)近三年最高水平；零售儲蓄存款規(guī)模4419.4億元，較年初增長13.4%，增量貢獻達84.9%。存款成本較年初下降11BP，活期儲蓄占比提升2.3個百分點。零售貸款規(guī)模5853.9億元，較年初增長15.9%，個人貸款中經(jīng)營貸和消費貸增量占比達72.1%，同比大幅提升38.2個百分點。零售客戶數(shù)突破2500萬戶，達到2565.8萬戶，較年初增長207.9萬戶，實現(xiàn)近三年來最高增速。打造“開放、品質(zhì)、高效”的財富管理產(chǎn)品平臺，理財業(yè)務順利完成凈值化轉(zhuǎn)型；公募基金保有量、中收同比增幅達109%、137%，標準化產(chǎn)品銷量同比增長156%；代銷保險規(guī)模增長94%，手續(xù)費收入增長81%�！耙苿觾�(yōu)先”戰(zhàn)略深入落實，手機銀行客戶達1132萬戶，全年新增超過200萬戶。2022年一季度，北京銀行零售業(yè)務實現(xiàn)良好開局，AUM同比增長超過1200億元，達到9231億元，代銷保險、優(yōu)質(zhì)私募基金規(guī)模較年初增長16.3%和35%。
堅持以“客戶倍增”推動公司業(yè)務做優(yōu)做強，機構(gòu)業(yè)務“護城河”更加穩(wěn)固。2021年，北京銀行深入推進對公客戶倍增計劃，持續(xù)優(yōu)化客戶分層分類管理模式，對公有效客戶數(shù)17.6萬戶，較年初增長4萬戶，延續(xù)快速增長勢頭。本行本外幣公司存款規(guī)模12467億元，本外幣公司貸款余額9783億元。大力開拓結(jié)算型客戶，促進結(jié)算資金沉淀，加強銀企總部對接營銷合作，實現(xiàn)公司客戶“增量提質(zhì)”。提高政務服務供給能力，上線北京市財政非稅電子化系統(tǒng)，北京市首家上線國庫集中支付一體化系統(tǒng)，為財政預算單位提供標準化政務服務；北京市首家開通手機銀行進行靈活就業(yè)人員社保費查詢繳費。加速構(gòu)建交易銀行生態(tài)體系，優(yōu)化企業(yè)網(wǎng)銀8.0，網(wǎng)銀覆蓋率持續(xù)提升；上線企業(yè)手機銀行4.0、企業(yè)微信銀行，升級銀企戶聯(lián)、銀企慧聯(lián)，三位一體的門戶渠道生態(tài)圈建設邁出堅實一步。積極推進本外幣產(chǎn)品線上化，建設跨境電商收款平臺，布局全國版和地方版“國際貿(mào)易單一窗口”。推出對公數(shù)字人民幣錢包服務，服務冬奧場景，滿足客戶兌換和存入需求。持續(xù)完善供應鏈金融服務體系，利用區(qū)塊鏈技術對接全國性供應鏈平臺。投行業(yè)務加快創(chuàng)新轉(zhuǎn)型發(fā)展，業(yè)務規(guī)模穩(wěn)步提升，通過券商、租賃、保險等市場化機構(gòu)開展撮合交易規(guī)模218.5億元，同比增長539%；并購貸款簽約數(shù)量同比增長55%。
堅持以深耕普惠小微擦亮初心使命，科創(chuàng)、文化、綠色金融特色持續(xù)彰顯。2021年，北京銀行不斷強化普惠戰(zhàn)略定位，普惠金融貸款余額1261億元，較年初增長332億元，同比增速35.7%，增量增速創(chuàng)近三年新高。普惠型小微企業(yè)貸款戶數(shù)13.8萬戶，較年初增11.5萬戶；小微特色支行59家，較2020年增加3家。圍繞科創(chuàng)、文化、綠色三大品牌，持續(xù)加大資源傾斜投入力度。成立總行科技創(chuàng)新金融中心，揭牌前門文創(chuàng)支行，雍和文創(chuàng)專營支行升級為“國家文化與金融合作示范區(qū)雍和文創(chuàng)支行”。推出“文信貸”“文化英才貸”“電影+”版權質(zhì)押貸等文化金融新產(chǎn)品。拓展銀政合作，與北京市文化和旅游局共同發(fā)布“漫步北京及網(wǎng)紅打卡地金融支持計劃”；與北京市文物局、北京中軸線申遺保護工作辦公室共同推進北京中軸線申遺系列活動。積極落實“碳達峰、碳中和”戰(zhàn)略部署，加快綠色金融發(fā)展，發(fā)布“綠融+”綠色金融品牌；成立北京地區(qū)首家以“綠色”命名的支行。落地“雙碳”背景下北京市首筆碳排放配額質(zhì)押貸款業(yè)務、銀行間市場全國首單“碳中和”小微金融債券、全國首單供應鏈綠色資產(chǎn)支持票據(jù)，助力全國首批、北京市首筆公募REITs——“首鋼綠能”項目成功募集。截至2021年末，全行科創(chuàng)金融貸款余額1607.5億元，戶數(shù)7150戶；文化金融貸款余額634.2億元，戶數(shù)3278戶；綠色貸款余額477.4億元，較年初增長215.2億元，同比增速82.1%，其中清潔能源產(chǎn)業(yè)貸款同比增速104.7%，增速位居主要銀行前列。
堅持以服務實體助推金融市場業(yè)務提質(zhì)增效，輕資本業(yè)務快速發(fā)展，業(yè)務結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化。2021年，北京銀行金融市場管理業(yè)務規(guī)模2.42萬億元，貨幣市場交易量39.93萬億元，全國市場占比3.43%，處于市場第一梯隊，創(chuàng)利同比增長7.16%，優(yōu)質(zhì)客戶規(guī)模較年初增長34%。積極服務實體經(jīng)濟，落地全國首筆科創(chuàng)轉(zhuǎn)貸款，參與全國首批外幣同業(yè)存單發(fā)行、投資業(yè)務，進一步豐富外幣投資渠道，優(yōu)化外幣資產(chǎn)負債結(jié)構(gòu)。獲得銀行間外匯市場遠掉期嘗試做市商等業(yè)務參與資質(zhì)。黃金租借新發(fā)生業(yè)務規(guī)模同比增長25.1%，代購實物貴金屬業(yè)務銷售額同比增長25.7%。構(gòu)建總分兩級托管運營模式，北京、天津托管運營分中心正式掛牌成立，實現(xiàn)運營操作集中、業(yè)務集約化專業(yè)化；年末公募基金托管規(guī)模1482億元，較年初增長993億元,增幅203%，增速居上市銀行首位；公募基金占比由4%提升至13%，托管資產(chǎn)結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化。
堅持以底線思維應對風險挑戰(zhàn)，數(shù)字化風控能力顯著提升，資產(chǎn)質(zhì)量和風險抵御能力持續(xù)改善。2021年，北京銀行聚焦重點領域，強化過程管理提升預控質(zhì)效。落實重點客戶定期監(jiān)測并就重點業(yè)務開展多次排查，全力壓降退出大額潛在風險。開展“一行一策”差異化檢查與重點領域?qū)ｍ椬圆�，對重點分行實施派駐督導。建立履約監(jiān)測及風險報告機制，強化風險摸排化解，全力提升潛在風險預防預控能力，嚴控不良新增。加強數(shù)字風控體系建設，推進“京行E警通”功能完善，優(yōu)化貸后系統(tǒng)管理流程，利用系統(tǒng)提升數(shù)據(jù)應用能力，多維度提升風險管控能力。加大不良資產(chǎn)處置力度，結(jié)合不良貸款風險特點做好處置方式的排列組合和綜合運用，發(fā)揮好不同處置方式的差異化優(yōu)勢，實現(xiàn)最優(yōu)處置效果。截至2021年末，全行不良貸款率1.44%，較年初下降0.13個百分點；撥備覆蓋率210.22%，撥貸比3.03%。伴隨增量風險有效遏制、存量風險加速出清，北京銀行資產(chǎn)質(zhì)量呈現(xiàn)出穩(wěn)中加固、長期向好的積極態(tài)勢，在復雜的經(jīng)濟形勢中繼續(xù)保持了較強的風險抵御能力。
堅持以數(shù)字化轉(zhuǎn)型為統(tǒng)領，科技投入占營收比重提升至3.5%，“211工程”呈現(xiàn)出多點突破、次第開花的生動局面。2021年，北京銀行以“211工程”統(tǒng)籌數(shù)字化轉(zhuǎn)型重點項目群建設，在頂層設計指導下著力構(gòu)建起具有北京銀行特色、支撐數(shù)字化轉(zhuǎn)型的企業(yè)級業(yè)務架構(gòu)體系，持續(xù)夯實科技實力、優(yōu)化業(yè)務流程、提升運營能力、強化風險控制、豐富場景生態(tài)，向“數(shù)字京行”的發(fā)展愿景加速邁進。提升數(shù)字創(chuàng)新能力，打造“順天”平臺、“云旗”平臺等一批具有自主知識產(chǎn)權的關鍵技術底座；研發(fā)“京Lake”數(shù)據(jù)湖、“京智大腦”等關鍵基礎設施；發(fā)布“數(shù)字人”多模態(tài)交互系統(tǒng)，科技對業(yè)務賦能作用持續(xù)彰顯。加強手機銀行APP建設，客戶活躍水平持續(xù)提升，MAU超400萬戶，同比提升74%。加強產(chǎn)學研合作，與中科院自動化所開展戰(zhàn)略合作，加入“長安鏈”生態(tài)聯(lián)盟，持續(xù)推進對新技術、新領域、新生態(tài)、新場景的研究和探索，進一步積蓄數(shù)字化轉(zhuǎn)型的強大勢能。
堅持以“人民至上”為首要準則，完善責任治理體系，擔當優(yōu)秀企業(yè)公民。截至2021年末，北京銀行京津冀協(xié)同發(fā)展重點項目貸款余額335億元，“一帶一路”重點項目貸款余額221億元；普惠小微企業(yè)信用貸款余額162億元，辦理小微企業(yè)延期還本付息4769筆，累計272.7億元；踐行綠色發(fā)展理念，加大綠色信貸支持力度，綠色貸款余額477.4億元，同比增長82.1%。2021年，北京銀行積極推進民生建設，“校園繳費”累計接入中小學校81家，“智慧醫(yī)保2.0”覆蓋超700萬參�？蛻�，工會互助服務卡累計發(fā)卡582萬張；助力鄉(xiāng)村振興，打造“萬院計劃”支持鄉(xiāng)村旅游發(fā)展，合作發(fā)行鄉(xiāng)村振興票據(jù)4.1億元；承擔社會責任，參與公益事業(yè)，對外捐款和贊助超9800萬元，志愿者達2000余人，志愿活動時長超過2700小時。
面向未來，北京銀行將繼續(xù)緊密圍繞國家和北京市“十四五”規(guī)劃戰(zhàn)略部署，堅持“真誠所以信賴”的服務理念，秉承“為客戶創(chuàng)造價值、為股東創(chuàng)造收益、為員工創(chuàng)造未來、為社會創(chuàng)造財富”的企業(yè)使命，全面推進數(shù)字化轉(zhuǎn)型，奮發(fā)有為，轉(zhuǎn)型發(fā)展，努力打造服務領先、經(jīng)營穩(wěn)健、價值卓越、高質(zhì)量發(fā)展的百年銀行，以優(yōu)異的成績迎接黨的二十大勝利召開！
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