北京銀行年度答卷:業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化 發(fā)展勢(shì)頭穩(wěn)中向好 數(shù)字化轉(zhuǎn)型加速實(shí)施

2022-05-28 09:05:44 證券市場(chǎng)紅周刊 

日前,北京銀行(601169)(601169.SH)發(fā)布了2021年年度報(bào)告及2022年一季度報(bào)告。截至2021年末,北京銀行資產(chǎn)總額達(dá)到了3.06萬(wàn)億元,同比增長(zhǎng)5.48%成為了全國(guó)首家資產(chǎn)規(guī)模突破3萬(wàn)億元的城市商業(yè)銀行。同時(shí),2021年實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入662.75億元,實(shí)現(xiàn)歸母凈利潤(rùn)222.26億元,保持“穩(wěn)中有進(jìn)”。此外,該行擬派發(fā)普通股股息每10股3.05元,據(jù)統(tǒng)計(jì),該行近3年現(xiàn)金分紅比率均超過(guò)30%,持續(xù)為股東創(chuàng)造穩(wěn)定增長(zhǎng)的價(jià)值。

進(jìn)入2022年一季度,北京銀行延續(xù)良好的發(fā)展勢(shì)頭,資產(chǎn)總額進(jìn)一步提升至3.14萬(wàn)億元,營(yíng)業(yè)收入實(shí)現(xiàn)176.22億元,歸母凈利潤(rùn)實(shí)現(xiàn)73.53億元,同比增長(zhǎng)6.60%,增勢(shì)穩(wěn)健。

據(jù)悉,截至2021年末,北京銀行品牌價(jià)值達(dá)654億元,一級(jí)資本在全球千家大銀行位居第62位,被人民銀行、銀保監(jiān)會(huì)納入中國(guó)系統(tǒng)重要性銀行,業(yè)績(jī)和品牌均實(shí)現(xiàn)了新的提升。

從以上數(shù)據(jù)綜合來(lái)看,北京銀行業(yè)績(jī)總體呈現(xiàn)出“戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型多點(diǎn)開(kāi)花,經(jīng)營(yíng)質(zhì)效穩(wěn)中向好”的特點(diǎn)。亮點(diǎn)主要體現(xiàn)在:一是營(yíng)收、歸母凈利潤(rùn)實(shí)現(xiàn)增長(zhǎng),盈利能力進(jìn)一步提升。二是零售業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型成果顯著,實(shí)現(xiàn)近三年來(lái)最高增速,財(cái)富管理業(yè)績(jī)顯著。三是不良率下行,存量風(fēng)險(xiǎn)繼續(xù)出清。

北京銀行黨委書(shū)記、董事長(zhǎng)霍學(xué)文也表示:“2021年,是北京銀行奮發(fā)有為、轉(zhuǎn)型發(fā)展的關(guān)鍵一年,在國(guó)家戰(zhàn)略部署、首都發(fā)展大局、監(jiān)管政策的指引下,發(fā)展質(zhì)量顯著改善,實(shí)現(xiàn)了‘十四五’階段良好開(kāi)局!

零售轉(zhuǎn)型全面提速

經(jīng)過(guò)2021年一年的探索,北京銀行全面走向了以數(shù)字化轉(zhuǎn)型統(tǒng)領(lǐng)“發(fā)展模式、業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)、客戶結(jié)構(gòu)、營(yíng)運(yùn)能力、管理方式”五大轉(zhuǎn)型的道路。其中,圍繞優(yōu)化業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu),北京銀行堅(jiān)定不移加大零售轉(zhuǎn)型投入,數(shù)據(jù)顯示,2021年末零售AUM達(dá)到8845億元,營(yíng)收貢獻(xiàn)占比同比提升5.44個(gè)百分點(diǎn)。

當(dāng)前,其零售轉(zhuǎn)型呈現(xiàn)出全面提速的狀態(tài)。數(shù)據(jù)顯示,截至2021年末,北京銀行零售貸款規(guī)模達(dá)5853.9億元,較年初增長(zhǎng)15.9%,個(gè)人貸款中經(jīng)營(yíng)貸和消費(fèi)貸增量占比達(dá)72.1%,同比大幅提升38.2個(gè)百分點(diǎn)。零售客戶數(shù)突破2500萬(wàn)戶,較年初增長(zhǎng)207.9萬(wàn)戶,實(shí)現(xiàn)近三年來(lái)最高增速。

值得一提的是,北京銀行還全面打造出“開(kāi)放、品質(zhì)、高效”的財(cái)富管理產(chǎn)品平臺(tái),理財(cái)業(yè)務(wù)順利完成凈值化轉(zhuǎn)型,當(dāng)前公募基金保有量、中收同比增幅達(dá)109%、137%,標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品銷(xiāo)量同比增長(zhǎng)156%,代銷(xiāo)保險(xiǎn)規(guī)模增長(zhǎng)94%,手續(xù)費(fèi)收入增長(zhǎng)81%。

霍學(xué)文表示,接下來(lái)北京銀行將聚焦客戶需求,打造基于客戶體驗(yàn)和價(jià)值創(chuàng)造為基礎(chǔ)的新零售戰(zhàn)略體系,加快朝著零售盈利貢獻(xiàn)50%目標(biāo)邁進(jìn)。

數(shù)字化轉(zhuǎn)型成效顯著

“科技并未改變金融的本質(zhì),但卻重塑了金融發(fā)展的動(dòng)能,‘制度變遷+技術(shù)跨越+信息爆炸’讓我們看到數(shù)字金融‘無(wú)遠(yuǎn)弗屆’的無(wú)限可能。”霍學(xué)文表示。

北京銀行堅(jiān)持以數(shù)字化轉(zhuǎn)型為統(tǒng)領(lǐng),科技投入占營(yíng)收比重提升至3.5%,“211工程”呈現(xiàn)出多點(diǎn)突破、次第開(kāi)花的生動(dòng)局面。據(jù)悉,北京銀行將核心系統(tǒng)升級(jí)改造作為2021年1號(hào)工程(簡(jiǎn)稱“211工程”),成立“211工程”架構(gòu)管理辦公室,運(yùn)用企業(yè)建模方法論,積極構(gòu)建具有北京銀行特色、支撐數(shù)字化轉(zhuǎn)型的企業(yè)級(jí)基礎(chǔ)架構(gòu)體系。

其中,打造出了“順天”平臺(tái)、“云旗”平臺(tái)等一批具有自主知識(shí)產(chǎn)權(quán)的關(guān)鍵技術(shù)底座,并研發(fā)出“京Lake”數(shù)據(jù)湖、“京智大腦”等關(guān)鍵基礎(chǔ)設(shè)施,更發(fā)布了“數(shù)字人”多模態(tài)交互系統(tǒng),科技對(duì)業(yè)務(wù)賦能作用持續(xù)彰顯。

同時(shí),該行持續(xù)加強(qiáng)手機(jī)銀行APP建設(shè),客戶活躍水平持續(xù)提升,報(bào)告期內(nèi),MAU超400萬(wàn)戶,同比提升74%。該行持續(xù)加強(qiáng)產(chǎn)學(xué)研合作,與中科院自動(dòng)化所開(kāi)展戰(zhàn)略合作,加入“長(zhǎng)安鏈”生態(tài)聯(lián)盟,持續(xù)推進(jìn)對(duì)新技術(shù)、新領(lǐng)域、新生態(tài)、新場(chǎng)景的研究和探索,進(jìn)一步積蓄數(shù)字化轉(zhuǎn)型的強(qiáng)大勢(shì)能。

而對(duì)于數(shù)字化轉(zhuǎn)型,霍學(xué)文有著較強(qiáng)的前瞻性,他表示,要力爭(zhēng)通過(guò)三年時(shí)間,推動(dòng)北京銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型成效達(dá)到同業(yè)領(lǐng)先水平,努力打造北京市管金融企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的典范,以數(shù)字化轉(zhuǎn)型推動(dòng)北京銀行實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展。

作為中國(guó)最大的城市商業(yè)銀行,2021年北京銀行做到了規(guī)模、效益、質(zhì)量、品牌的均衡、穩(wěn)健、高質(zhì)量發(fā)展。面向未來(lái),北京銀行也有著明確的方向,霍學(xué)文指出,站在新起點(diǎn),北京銀行將完整、準(zhǔn)確、全面貫徹新發(fā)展理念,積極服務(wù)和融入新發(fā)展格局,牢記“人民至上”的初心,堅(jiān)守首都銀行的定位,以更穩(wěn)健的經(jīng)營(yíng)、更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)、更高質(zhì)量的發(fā)展,奮力譜寫(xiě)建設(shè)“百年銀行”的全新篇章。

(責(zé)任編輯:崔晨 HX015)
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