股東股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易違規(guī)行為是銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)市場(chǎng)亂象的主要表現(xiàn)形式,是引發(fā)金融風(fēng)險(xiǎn)的重要源頭之一。近年來,銀保監(jiān)會(huì)大力整治銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)股權(quán)違規(guī)亂象,嚴(yán)肅查處一批股權(quán)違規(guī)案件,依法懲治違法違規(guī)股東,對(duì)市場(chǎng)形成了有效震懾。2019年以來,中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)已向社會(huì)公開銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)重大違法違規(guī)股東81名,起到了嚴(yán)肅市場(chǎng)紀(jì)律、強(qiáng)化市場(chǎng)監(jiān)督的良好效果。為持續(xù)發(fā)揮震懾懲戒作用,進(jìn)一步規(guī)范銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)股東股權(quán)行為,中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)現(xiàn)向社會(huì)公開第五批共43名重大違法違規(guī)股東(具體名單見附件)。
本次公開堅(jiān)持依法合規(guī)的原則,結(jié)合近期執(zhí)法情況,對(duì)違法違規(guī)情節(jié)嚴(yán)重且社會(huì)影響惡劣的股東,堅(jiān)決予以公開。本次公布股東的違法違規(guī)行為主要包括:入股資金來源不符合監(jiān)管規(guī)定;違規(guī)代持銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)股份;隱瞞關(guān)聯(lián)關(guān)系;違規(guī)開展關(guān)聯(lián)交易;存在嚴(yán)重逃廢債行為;股東及其關(guān)聯(lián)方違規(guī)挪用、占用資金;違規(guī)將所持股權(quán)進(jìn)行質(zhì)押融資;違規(guī)安排未經(jīng)任職資格核準(zhǔn)的人員實(shí)際履行董事、高管職責(zé);拒不按照監(jiān)管意見進(jìn)行整改;存在涉黑涉惡等犯罪行為。
下一步,銀保監(jiān)會(huì)將持續(xù)加大監(jiān)管力度,完善股東監(jiān)管制度機(jī)制,嚴(yán)格股東準(zhǔn)入、壓實(shí)股東責(zé)任、強(qiáng)化股東約束、優(yōu)化股權(quán)結(jié)構(gòu),嚴(yán)厲打擊違規(guī)持股、操縱機(jī)構(gòu)正常經(jīng)營(yíng)、利用關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行利益輸送等突出亂象,加大對(duì)違法違規(guī)股東的教育懲戒和公開披露力度,進(jìn)一步提高股東違法違規(guī)成本,切實(shí)提升銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理水平,增強(qiáng)防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)能力。
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