因理財(cái)業(yè)務(wù)違規(guī)，光大銀行、中國(guó)銀行及二者旗下理財(cái)子公司合計(jì)被罰近1500萬元

6月2日，銀保監(jiān)會(huì)披露四張大額罰單劍指中國(guó)銀行(601988)與光大銀行(601818)及二者旗下理財(cái)子公司。其中，光大銀行及其理財(cái)子公司光大理財(cái)被罰款830萬元，中國(guó)銀行及其理財(cái)子公司中銀理財(cái)被罰款660萬元。

具體來說，光大銀行理財(cái)業(yè)務(wù)涉及三項(xiàng)違法違規(guī)行為，包括老產(chǎn)品規(guī)模在部分時(shí)點(diǎn)出現(xiàn)反彈；托管機(jī)構(gòu)未及時(shí)發(fā)現(xiàn)理財(cái)產(chǎn)品集中度超標(biāo)；托管業(yè)務(wù)違反資產(chǎn)獨(dú)立性要求，操作管理不到位。

光大理財(cái)理財(cái)業(yè)務(wù)存在五項(xiàng)違法違規(guī)行為，一是公募理財(cái)產(chǎn)品持有單只公募證券投資基金的市值超過該產(chǎn)品凈資產(chǎn)的10%；二是全部公募理財(cái)產(chǎn)品持有單只證券的市值超過該證券市值的30%；三是開放式公募理財(cái)產(chǎn)品持有高流動(dòng)性資產(chǎn)比例不達(dá)標(biāo)；四是使用第三方移動(dòng)辦公平臺(tái)存在風(fēng)險(xiǎn)隱患，信息系統(tǒng)管控有效性不足；五是理財(cái)產(chǎn)品宣傳不一致不準(zhǔn)確。

對(duì)此，銀保監(jiān)會(huì)對(duì)光大銀行及其理財(cái)子公司光大理財(cái)分別處以400萬元、430萬元的罰款。

另外，銀保監(jiān)會(huì)指出，中國(guó)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)存在“老產(chǎn)品規(guī)模在部分時(shí)點(diǎn)出現(xiàn)反彈”的違法違規(guī)事實(shí)，對(duì)其罰款200萬元。

同時(shí)，此次中銀理財(cái)遭罰460萬元，其理財(cái)業(yè)務(wù)被指存在六項(xiàng)違法違規(guī)行為，一是公募理財(cái)產(chǎn)品持有單只證券的市值超過該產(chǎn)品凈資產(chǎn)的10%；二是全部公募理財(cái)產(chǎn)品持有單只證券的市值超過該證券市值的30%；三是開放式公募理財(cái)產(chǎn)品杠桿水平超標(biāo)；四是同一合同項(xiàng)下涉及同一交易對(duì)手和同類底層資產(chǎn)的交易存在不公平性；五是理財(cái)產(chǎn)品投資資產(chǎn)違規(guī)使用攤余成本法估值；六是理財(cái)公司對(duì)關(guān)聯(lián)法人的認(rèn)定不符合監(jiān)管要求。