銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示:防范冒用銀保監(jiān)會(huì)名義實(shí)施“清退回款”詐騙

2022-06-14 17:02:27 每日經(jīng)濟(jì)新聞 

每經(jīng)記者 袁園 每經(jīng)編輯 陳星

6月14日,銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布消息稱,近期,監(jiān)測(cè)到有不法網(wǎng)站假冒銀保監(jiān)會(huì)等金融監(jiān)管部門,發(fā)布帶有“銀保監(jiān)會(huì)認(rèn)證”“中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)”等不實(shí)信息內(nèi)容,并以“官方回款”“清退回款”等名義實(shí)施詐騙。上述詐騙行為侵害金融消費(fèi)者權(quán)益,損害監(jiān)管機(jī)構(gòu)聲譽(yù),造成了惡劣的影響。

為此,銀保監(jiān)會(huì)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)局發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示,提示金融消費(fèi)者要提高警惕,增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和識(shí)別能力,如發(fā)現(xiàn)此類涉嫌詐騙犯罪線索,應(yīng)立即向公安機(jī)關(guān)等有關(guān)部門報(bào)案或反映。

銀保監(jiān)會(huì)從未設(shè)立或授權(quán)設(shè)立回款渠道

據(jù)悉,不法分子常常以“官方回款”“清退回款”名義欺騙群眾,編造“成功案例”,利用消費(fèi)者急于回款、挽回?fù)p失等心理,以達(dá)到騙取資金的最終目的,消費(fèi)者要謹(jǐn)防“回款”類詐騙侵害。

類似的詐騙手法有針對(duì)P2P網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)出借人的“回款”詐騙、“官方回款”詐騙以及“虛假投資理財(cái)”“虛假網(wǎng)絡(luò)貸款”“解債上岸”“代理退保”“白條代償”“銀行直存”等,均是利用消費(fèi)者急于解困、急于挽回?fù)p失等心理特點(diǎn),侵害消費(fèi)者信息安全、財(cái)產(chǎn)安全,造成消費(fèi)者財(cái)產(chǎn)損失。廣大消費(fèi)者要樹立理性投資、理性借貸觀念,通過依法取得金融業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可的機(jī)構(gòu)獲取金融服務(wù),依法維護(hù)自身合法權(quán)益。

據(jù)悉,銀保監(jiān)會(huì)根據(jù)國(guó)務(wù)院授權(quán)履行行政管理職能,依法依規(guī)對(duì)全國(guó)銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)實(shí)行統(tǒng)一監(jiān)督管理,維護(hù)銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)合法、穩(wěn)健運(yùn)行。各銀保監(jiān)局作為中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)的派出機(jī)構(gòu),在中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)的授權(quán)范圍內(nèi)履行監(jiān)管職能。

銀保監(jiān)會(huì)表示,銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)從未設(shè)立或授權(quán)設(shè)立任何“官方回款”“清退回款”等渠道。保護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益是金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)職責(zé),中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)不會(huì)向消費(fèi)者收取任何名目費(fèi)用。

若有以“中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)”“銀保監(jiān)會(huì)認(rèn)證”等名義,或自稱中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)、某銀保監(jiān)局的工作人員聯(lián)系消費(fèi)者,假借監(jiān)管權(quán)威要求轉(zhuǎn)賬、匯款、交費(fèi)等行為,消費(fèi)者要保持高度警惕,第一時(shí)間向公安機(jī)關(guān)報(bào)案,也可向中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)或當(dāng)?shù)劂y保監(jiān)局反映,中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)及各銀保監(jiān)局聯(lián)系電話可通過官網(wǎng)www.cbirc.gov.cn查詢,相關(guān)情況也可通過撥打12378熱線反映。

監(jiān)管已多次進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者注意到,監(jiān)管已多次針對(duì)類似或相關(guān)行為發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示。

3月15日,廣西銀保監(jiān)局發(fā)布《關(guān)于防范以“官方回款”名義進(jìn)行詐騙的風(fēng)險(xiǎn)提示》,提醒消費(fèi)者凡是以中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)或各銀保監(jiān)局名義要求進(jìn)行轉(zhuǎn)賬回款的行為都是非法的。如果看到或者接到號(hào)稱“官方回款”渠道的信息,要提高警惕和辨識(shí)能力,不要輕信轉(zhuǎn)賬匯款。相關(guān)回款渠道請(qǐng)及時(shí)與P2P網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)或者當(dāng)?shù)鼐W(wǎng)絡(luò)接待風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室確認(rèn),如果發(fā)現(xiàn)涉嫌違法犯罪線索,請(qǐng)積極向公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。

銀保監(jiān)會(huì)也表示,多次發(fā)布過有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)提示,提醒消費(fèi)者要提高個(gè)人信息保護(hù)意識(shí),警惕被不法分子套取銀行卡密碼、短信驗(yàn)證碼、身份信息等個(gè)人敏感信息;小心不明身份人員提出的轉(zhuǎn)賬、收費(fèi)、充值要求,防范連環(huán)詐騙套路;對(duì)不明來(lái)源的“小道消息”“內(nèi)部消息”以及網(wǎng)站信息、微信群信息等網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)傳播的非官方發(fā)布信息,要提高防范意識(shí)和識(shí)別能力,避免誤入騙局,受到“回款”類等各種詐騙手段的侵害。

在監(jiān)管發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示的同時(shí),警方也給出了提示。“連云港(601008)網(wǎng)警巡查執(zhí)法”在官微發(fā)文提醒,網(wǎng)絡(luò)投資理財(cái)類詐騙層出不窮,詐騙手法也是多種多樣,騙子往往打著投資回款的名義,通過偽造的紅頭文件,來(lái)唬住受害人,要求受害人不斷轉(zhuǎn)賬匯款;銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)均無(wú)權(quán)直接凍結(jié)任何單位和個(gè)人的銀行賬戶。更不會(huì)限制個(gè)人乘坐高鐵、飛機(jī)以及子女教育;辦理投資理財(cái)還請(qǐng)通過正規(guī)渠道,增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和識(shí)別能力,接到所謂回款渠道的信息時(shí)需特別謹(jǐn)慎,注意甄別。

有業(yè)內(nèi)人士在跟《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者交流時(shí)表示,這其實(shí)就是換了個(gè)“馬甲”進(jìn)行詐騙。

以連云港網(wǎng)警巡查執(zhí)法官微發(fā)布的案例來(lái)看,詐騙分子主要是打著監(jiān)管紅頭文件的旗號(hào),要求消費(fèi)者轉(zhuǎn)賬,并威脅若不按照要求操作,消費(fèi)者將無(wú)法乘坐高鐵、飛機(jī),甚至子女都不能參加高考。消費(fèi)者如果按照指示進(jìn)行操作,將遭受經(jīng)濟(jì)損失。

封面圖片來(lái)源:攝圖網(wǎng)-500911049

(責(zé)任編輯:王治強(qiáng) HF013)
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