驚!違法放貸近千萬 河南一農(nóng)商銀行3名客戶經(jīng)理紛紛獲刑

2022-06-24 18:08:54 科技金融在線 微信號 

導(dǎo)語

兩名員工明知一公司不具備申請貸款的條件,但仍向其違規(guī)發(fā)放巨額貸款,導(dǎo)致銀行遭受損害。而另一位員工則利用職務(wù)便利,以自己控制經(jīng)營的公司之名義,從該行申請數(shù)百萬貸款,最終無力償還。

多名員工因違法發(fā)放貸款獲刑,河南?h農(nóng)商行引發(fā)關(guān)注。

近日,裁判文書網(wǎng)公布兩則刑事判決書,案涉原河南?h農(nóng)村信用合作聯(lián)社(現(xiàn)更名:河南浚縣農(nóng)商銀行)多名員工的犯罪細(xì)節(jié)。

其中,兩名員工明知一公司不具備申請貸款的條件,但仍向其違規(guī)發(fā)放巨額貸款,導(dǎo)致銀行遭受損害。

而另一位員工,則利用職務(wù)便利,以自己控制經(jīng)營的公司之名義,從該行申請數(shù)百萬貸款,最終無力償還。

根據(jù)判決書,幾名員工違法發(fā)放的貸款金額,合計接近千萬元級別。

01

17年老員工起“歪心思”

5月26日,裁判文書網(wǎng)公布一紙判決書,將80后男子王某在原河南?h農(nóng)村信用合作聯(lián)社(下稱:?h農(nóng)信社)任職期間的犯罪事實公布于眾。

王某事實上是?h農(nóng)信社的一名老員工,在該社以及更名后的河南?h農(nóng)商銀行的工作時間長達(dá)17年之久。

在?h農(nóng)信社未改制為河南?h農(nóng)商行之前,王某便早于2004年3月開始在?h農(nóng)信社善堂信用社擔(dān)任客戶經(jīng)理一職。

2015年4月,王某被調(diào)任至?h農(nóng)信社公司部擔(dān)任客戶經(jīng)理。該社改制為河南?h農(nóng)商行后,王某又在河南?h農(nóng)商行善堂支行任綜合柜員,直至2021年7月被該行辭退。

然而,就是這樣一位工齡頗久的老員工,卻沒能在該行“善始善終”。

擔(dān)任?h農(nóng)信社善堂信用社客戶經(jīng)理期間,王某還有另外一個身份——?h勝利包裝公司的實際經(jīng)營人。

為了給自己實際經(jīng)營的公司籌措資金,擔(dān)任銀行客戶經(jīng)理的王某,最終動起了“近水樓臺先得月”的歪心思。這也為后來自己的“鋃鐺入獄”埋下了伏筆。

02

利用職務(wù)之便貸款400萬

在?h農(nóng)信社任職期間,王某的工作主要是負(fù)責(zé)收集客戶的貸款資料,并對收集的貸款資料加以核實,以辨真假,從而決定發(fā)不發(fā)放貸款。

可以說,王某手中掌握的權(quán)力是該社放貸風(fēng)控中的重要一環(huán)。

但沒想到的是,王某卻利用這項職務(wù)便利,以權(quán)謀私,為自己的公司開起了“小灶”。

2013年,王某以浚縣勝利包裝公司的名義,使用虛假資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表、買賣合同等貸款材料,從?h農(nóng)信社申請貸款400萬元。

然而在這筆貸款到期后,王某根本無力償還。后王某又于2014年、2015年連續(xù)換據(jù)續(xù)貸,期間只還了177.74萬元的利息給銀行。

到了2017年5月之后,由于公司經(jīng)營不善,王某再也無力償還貸款本息。

不過,令人頗為疑惑的是,王某雖然沒錢還債,但卻有錢賭博。

判決書顯示,就在2017年4月,王某因賭博,被警方行政拘留了10天。

2021年9月,接到民警電話通知,王某自動投案,如實供述了自己的犯罪事實。同年12月,王某被執(zhí)行逮捕。

法院審理認(rèn)為,王某作為金融機(jī)構(gòu)工作人員,違反國家規(guī)定,向關(guān)系人發(fā)放貸款,造成特別重大損失。

最終,王某以犯違法發(fā)放貸款罪被法院判刑4年,罰款2萬。

03

兩名經(jīng)理違規(guī)發(fā)放貸款550萬

無獨有偶。就在王某判決書公布的當(dāng)日,裁判文書網(wǎng)還公布了另一則刑事判決書,案件涉及的也是河南?h農(nóng)商行兩名員工的犯罪事實。

判決書顯示,在河南浚縣農(nóng)商行改制前的2017年4月,原浚縣農(nóng)信社公司業(yè)務(wù)部經(jīng)理靳某、客戶經(jīng)理吳某,也違規(guī)對外發(fā)放了一筆巨額貸款。

此二人在明知一家名叫騰達(dá)貿(mào)易的公司不符合發(fā)放貸款的條件下,仍同意向其辦理并發(fā)放了550萬元的貸款。

然而,違規(guī)發(fā)放導(dǎo)致的結(jié)果是,騰達(dá)貿(mào)易公司在貸款到期后未能歸還。

時至去年年底,河南?h農(nóng)商行也只收回了上述貸款的本息70萬元,仍有485萬元的貸款本金未能收回。

2020年年底,靳某和吳某接到民警通知,二人前往主動投案,并如實供述自己的罪行。

法院認(rèn)為,靳某和吳某作為金融機(jī)構(gòu)工作人員,在審核發(fā)放貸款過程中,違反國家規(guī)定發(fā)放貸款550萬元,數(shù)額特別巨大,二人也構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪。

靳某被判刑3年,緩刑3年,罰款2萬;吳某獲刑2年半,緩刑2年半,罰款2萬。

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(責(zé)任編輯:冀文超 )
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