配合監(jiān)管要求 多家銀行停止智能投顧服務(wù) 整改完成后或可回歸

　　近日，包括工商銀行、招商銀行(600036)等在內(nèi)的多家銀行先后發(fā)布公告稱(chēng)，將于6月底或7月初停止旗下智能投顧業(yè)務(wù)。

　　存量贖回交易不受影響

　　6月25日，招商銀行發(fā)布《關(guān)于摩羯智投業(yè)務(wù)調(diào)整的公告》，公告顯示，該行將于7月1日起不再提供摩羯智投業(yè)務(wù)的購(gòu)買(mǎi)、調(diào)倉(cāng)、業(yè)績(jī)展示、投資陪伴等服務(wù)�？蛻�(hù)可選擇繼續(xù)持有，也可選擇通過(guò)招商銀行App一鍵贖回原摩羯智投項(xiàng)下基金產(chǎn)品，或選擇贖回持倉(cāng)中的單只基金。

　　工商銀行也于近日發(fā)布《關(guān)于中止AI投協(xié)議的通告》，該行將于6月30日起終止AI投協(xié)議并停止申購(gòu)、調(diào)倉(cāng)服務(wù)。若繼續(xù)選擇持有AI投產(chǎn)品，該行將于7月末將該產(chǎn)品自動(dòng)轉(zhuǎn)換為成分基金。工商銀行在公告中表示，停止該服務(wù)是為了落實(shí)監(jiān)管要求。

　　而建設(shè)銀行則在APP內(nèi)（原）龍智投頁(yè)面顯示，“根據(jù)最新法規(guī)，我們將按照監(jiān)管要求對(duì)龍智投組合進(jìn)行調(diào)整，暫停購(gòu)買(mǎi)、定投簽約及追加功能。”

　　以上三家銀行均在公告中表示，持倉(cāng)客戶(hù)的存量贖回交易不受影響。

　　而中信銀行(601998)則表示，根據(jù)監(jiān)管發(fā)布的《關(guān)于規(guī)范基金建議活動(dòng)的通知》，該行經(jīng)典組合將在6月30日停止服務(wù)，該行提供組合一鍵升級(jí)投顧服務(wù)，升級(jí)之后會(huì)根據(jù)市場(chǎng)變化自動(dòng)調(diào)倉(cāng)，實(shí)現(xiàn)全委托式管理；如選擇不升級(jí)，6月30日系統(tǒng)將會(huì)將持有的基金組合解散，組合內(nèi)成分基金將以單只基金的形式存在于中信銀行基金賬戶(hù)內(nèi)。

　　整改完成后有回歸可能

　　據(jù)了解，本次銀行智能投顧業(yè)務(wù)停擺并非首次。2021年11月證監(jiān)會(huì)發(fā)布《關(guān)于規(guī)范基金建議活動(dòng)的通知》后，同年12月，包括工商銀行、招商銀行等在內(nèi)的多家銀行就曾宣布暫停旗下智能投顧業(yè)務(wù)申購(gòu)服務(wù)。

　　據(jù)報(bào)道，《關(guān)于規(guī)范基金建議活動(dòng)的通知》中明確要求，基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)不得就提供基金投資建議與客戶(hù)單獨(dú)簽訂合同；不得就提供基金投資建議服務(wù)單獨(dú)收取費(fèi)用；不具有基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)不得提供基金投資組合策略投資建議，不得提供基金組合中具體基金構(gòu)成比例建議，不得展示基金組合的業(yè)績(jī)，不得提供調(diào)倉(cāng)建議等。

　　同時(shí)《通知》要求各家機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于2021年12月31日前完成整改；同時(shí)，不具有基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)資格的基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于2022年6月30日前將存量提供基金投資組合策略建議活動(dòng)整改為符合前述法律關(guān)系的基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)。

　　多位業(yè)內(nèi)人士表示，本次智能投顧業(yè)務(wù)調(diào)整是為了配合監(jiān)管要求，并不會(huì)意味著此項(xiàng)業(yè)務(wù)就此終止，整改完畢的銀行智能投顧業(yè)務(wù)有極大可能回歸。