近日,中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)托管業(yè)務(wù)專(zhuān)業(yè)委員會(huì)發(fā)布行業(yè)數(shù)據(jù),截至2022年6月末,浦發(fā)銀行資產(chǎn)托管規(guī)模突破15萬(wàn)億元,位居全市場(chǎng)第四,多項(xiàng)重點(diǎn)產(chǎn)品排名領(lǐng)先。
浦發(fā)銀行是業(yè)內(nèi)較早開(kāi)展資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行之一,自2003年至今,已經(jīng)成為國(guó)內(nèi)托管資格最全、服務(wù)客戶最廣、運(yùn)作經(jīng)驗(yàn)最豐富的托管銀行之一。秉承“專(zhuān)業(yè)化引領(lǐng)、數(shù)字化驅(qū)動(dòng)、立體化風(fēng)控、集約化運(yùn)營(yíng)、特色化服務(wù)”的經(jīng)營(yíng)思路,持續(xù)推動(dòng)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型,在服務(wù)國(guó)家戰(zhàn)略、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)等方面體現(xiàn)“金融為民”的使命擔(dān)當(dāng)。近期,該行推出“靠浦托管”業(yè)務(wù)品牌,加強(qiáng)了托管業(yè)務(wù)的體系化經(jīng)營(yíng),進(jìn)一步助力“輕型銀行”建設(shè)。
專(zhuān)業(yè)化引領(lǐng),落地業(yè)內(nèi)多項(xiàng)“首批”
據(jù)浦發(fā)銀行相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人介紹,該行近年來(lái)托管業(yè)務(wù)加速發(fā)展的重要著力點(diǎn)就是“創(chuàng)新”二字,在產(chǎn)品創(chuàng)新、服務(wù)創(chuàng)新、流程創(chuàng)新、機(jī)制創(chuàng)新等方面持續(xù)發(fā)力。
近年來(lái),浦發(fā)銀行聚焦金融要素市場(chǎng)建設(shè),相繼落地多項(xiàng)重大創(chuàng)新熱點(diǎn)產(chǎn)品,包括托管市場(chǎng)首支公募REITs基金、首批多支同業(yè)存單指數(shù)基金、首批多支利率債指數(shù)基金、首批上海金ETF基金等。憑借專(zhuān)業(yè)能力的提升,推動(dòng)業(yè)務(wù)高速發(fā)展。據(jù)相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人介紹,該行已實(shí)現(xiàn)行業(yè)首批全國(guó)職業(yè)年金托管業(yè)務(wù)全覆蓋,近三年的公募基金托管規(guī)模平均增長(zhǎng)率超過(guò)70%,互聯(lián)網(wǎng)托管市場(chǎng)占有率連續(xù)多年在50%以上。
數(shù)字化驅(qū)動(dòng),提高投資決策能效
數(shù)字化轉(zhuǎn)型是金融機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展的關(guān)鍵驅(qū)動(dòng)力之一。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)作為全行數(shù)字化應(yīng)用和體驗(yàn)的排頭兵,積極構(gòu)建“全程可視、全域可控、全線智能、全景服務(wù)”數(shù)字化服務(wù)體系。以互聯(lián)網(wǎng)托管業(yè)務(wù)為例,系統(tǒng)日處理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)文件達(dá)300G,單日交易峰值筆數(shù)超1億筆,服務(wù)6億投資者。
應(yīng)用RPA、人工智能等科技技術(shù),以數(shù)據(jù)流驅(qū)動(dòng)工作流,實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)流程全面線上化。打造全渠道、全鏈條的綜合化服務(wù)平臺(tái),以多層次分析體系為客戶投資決策與管理提供更專(zhuān)業(yè)、全面的幫助。
立體化風(fēng)控,為合規(guī)投資保駕護(hù)航
浦發(fā)銀行托管系統(tǒng)采用微程序和分布式架構(gòu),具備穩(wěn)定、可靠和快速橫向擴(kuò)展能力,具有物理獨(dú)立的多重托管清算應(yīng)急通道,在極端情況下確保資金清算業(yè)務(wù)高效處理。托管運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控平臺(tái),可實(shí)現(xiàn)全流程實(shí)時(shí)、動(dòng)態(tài)預(yù)警。浦發(fā)銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹,該行托管業(yè)務(wù)完善的自動(dòng)化事中、事后投資監(jiān)督,內(nèi)嵌的托管賬戶多級(jí)管控體系,為客戶資產(chǎn)安全和合規(guī)投資保駕護(hù)航。
面對(duì)各類(lèi)突發(fā)事件可能導(dǎo)致的業(yè)務(wù)連續(xù)性風(fēng)險(xiǎn),浦發(fā)銀行按照“人員互備、多點(diǎn)切換、無(wú)縫銜接、遠(yuǎn)程保底”策略建立了應(yīng)急災(zāi)備體系,實(shí)現(xiàn)全時(shí)段服務(wù)輸出,多種管控手段組合疊加,保障業(yè)務(wù)平穩(wěn)運(yùn)行。2022年3月上海突遭新冠疫情反彈影響,合肥分中心發(fā)揮異地備份優(yōu)勢(shì),應(yīng)急承接上海大批量業(yè)務(wù),確!翱祉憫(yīng)、零差錯(cuò)、優(yōu)服務(wù)”。
集約化運(yùn)營(yíng),支撐業(yè)務(wù)高效運(yùn)作
隨著托管業(yè)務(wù)規(guī)模日益增長(zhǎng),業(yè)務(wù)運(yùn)作的復(fù)雜程度也不斷提升,浦發(fā)銀行自2016年開(kāi)始著力打造“一個(gè)中心、兩地運(yùn)營(yíng)、統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)、高效響應(yīng)”的全行托管集約化運(yùn)營(yíng)體系,并成為業(yè)內(nèi)首家托管業(yè)務(wù)全部集中總行運(yùn)營(yíng)的商業(yè)銀行,大幅提升運(yùn)營(yíng)承載能力和風(fēng)險(xiǎn)控制水平,有力支撐業(yè)務(wù)快速發(fā)展。
私募基金托管個(gè)性需求多、運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)高、投資監(jiān)督復(fù)雜,作為全行業(yè)領(lǐng)先的私募基金托管機(jī)構(gòu),浦發(fā)銀行組建了具有法律、會(huì)計(jì)、審計(jì)、科技等專(zhuān)業(yè)背景人員組成的專(zhuān)家服務(wù)團(tuán)隊(duì),自2020年6月起,針對(duì)80余項(xiàng)私募業(yè)務(wù)特定場(chǎng)景制定處理規(guī)則,實(shí)現(xiàn)了流程標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一,運(yùn)營(yíng)規(guī)范高效,監(jiān)督提示到位,資產(chǎn)保管安全,得到私募基金頭部公司的廣泛認(rèn)可,為行業(yè)規(guī)范健康發(fā)展貢獻(xiàn)力量。
特色化服務(wù),快速響應(yīng)客戶需求
服務(wù)為本,客戶為要。浦發(fā)銀行在2018年于業(yè)內(nèi)率先搭建托管業(yè)務(wù)分層分類(lèi)客戶服務(wù)體系,可快速識(shí)別流程堵點(diǎn),精準(zhǔn)定位服務(wù)痛點(diǎn),敏銳把握需求變化,為不同行業(yè)、不同類(lèi)型的客戶提供一站式服務(wù)。同時(shí),浦發(fā)銀行還通過(guò)集團(tuán)協(xié)同賦能客戶,提供綜合金融服務(wù)。例如,2022年6月,某頭部基金公司需在一天內(nèi)完成募集超百億資金,浦發(fā)銀行前瞻布局,在產(chǎn)品發(fā)行的關(guān)鍵時(shí)刻,給予客戶支持, 及時(shí)解決了發(fā)行問(wèn)題,順利完成既定募集目標(biāo),也提振了市場(chǎng)信心。
金融為民,踐行金融國(guó)企使命
作為我國(guó)資本市場(chǎng)最重要的基礎(chǔ)設(shè)施之一,資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)在服務(wù)社會(huì)經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展方面起著重要作用。
作為總部位于上海的浦發(fā)銀行,積極擔(dān)綱上海國(guó)際金融中心建設(shè)重任,支持長(zhǎng)三角一體化發(fā)展。2019年7月,落地市場(chǎng)首支長(zhǎng)三角一體化發(fā)展主題ETF基金托管業(yè)務(wù);2022年4月,落地首支張江自主創(chuàng)新50ETF基金托管業(yè)務(wù)。
今年3月上海遭遇新冠疫情反彈,浦發(fā)銀行迅速搭建服務(wù)綠色通道,全力保障業(yè)務(wù)暢通,自2022年3月中旬至6月末,累計(jì)響應(yīng)1600余筆投資應(yīng)急劃款需求,5800余筆退休人員年金待遇支付,踐行“金融為民”的責(zé)任使命。
此外,浦發(fā)銀行還積極推進(jìn)金融普惠,主動(dòng)減免小微企業(yè)養(yǎng)老金賬戶管理費(fèi)等費(fèi)用,2021年減免相關(guān)管理費(fèi)超80萬(wàn)筆,金額超500萬(wàn)元。
鑒往知來(lái),砥礪致遠(yuǎn);匠心所致,成就所托。浦發(fā)銀行相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人表示,浦發(fā)銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)將沿著該行十四五發(fā)展戰(zhàn)略的路徑,凝聚新動(dòng)能,增創(chuàng)新優(yōu)勢(shì),展現(xiàn)新作為,立足上海、服務(wù)全國(guó)、放眼全球,在服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì),支持上海國(guó)際金融中心加快建設(shè)等方面貢獻(xiàn)更大力量和智慧。
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