日前，銀保監(jiān)會官網發(fā)布的罰單顯示，中國銀行（601988.SH）深圳市分行由于14項違規(guī)被深圳銀保監(jiān)局罰款1130萬元，這也是中行今年內收到的最大罰單。
罰單顯示，該分行的違法違規(guī)行為有：超權限辦理出口雙保理、融信達業(yè)務，投行理財業(yè)務；貿易融資業(yè)務、投行理財業(yè)務“三查”不盡職；回流型保理、隱蔽型保理產品內部制度、研發(fā)程序不審慎；保理融資業(yè)務規(guī)模超過總行管控，業(yè)務存在法律風險；風險管理部履職不到位；監(jiān)管統(tǒng)計報表數據與事實不符；集團客戶管理不合規(guī)；未采取風險防范措施、及時啟動追索程序；違規(guī)辦理貿易融資轉賣出表，突破總行的授權管控；違規(guī)用理財壓降貿易融資規(guī)模；未實現(xiàn)審貸分離及有效防控授信集中度風險；大額授信信息溝通機制不足；調查核查工作不到位，風險排查不到位；輪崗及強制休假、績效考核、業(yè)務資料文件管理不規(guī)范。
因落實“雙罰制”，相關責任人一同被罰，有8人因涉及業(yè)務“三查”不盡職受到處罰。此外，有4人被禁止從事銀行業(yè)終身，有1人被處以警告及取消高管任職資格三年。
根據同花順(300033)iFinD數據顯示，這是該行今年內收到的最大的罰單。截至目前，中行年內已經被銀保監(jiān)會、央行等監(jiān)管機構處罰79次，合計罰沒金額達到4550.12萬元。
此外，同日，深圳銀保監(jiān)局還對廣州銀行深圳分行、杭州銀行（600926.SH）深圳分行、國家開發(fā)銀行深圳分行分別開具罰單。
廣州銀行深圳分行因個人經營性貸款三查不盡職，貸款資金被挪用；違規(guī)發(fā)放個人貸款；違規(guī)發(fā)放房地產開發(fā)貸款被罰120萬元。
杭州銀行深圳分行因貸款貸前調查不盡職，信貸資金被挪用；未穿透審核資金用途，信貸資金被挪用，被罰款80萬元。
國家開發(fā)銀行深圳分行因發(fā)放固定資產貸款未落實實貸實付要求，被罰款40萬元。
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