8月16日晚間，中國華融（02799.HK）發(fā)布業(yè)績預(yù)告顯示，經(jīng)初步測算，該集團截至2022年6月30日止六個月期間歸屬于該公司股東的凈虧損預(yù)計約為人民幣188.78億元。該業(yè)績預(yù)告所涉及的財務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)核數(shù)師審核。
中國華融在業(yè)績預(yù)告中表示，今年上半年，在引戰(zhàn)增資的基礎(chǔ)上，其深化改革重組，公司治理結(jié)構(gòu)得到進一步優(yōu)化，經(jīng)營管理能力逐步提升、風(fēng)險管理體系更趨完善。圍繞“主業(yè)轉(zhuǎn)型、風(fēng)險攻堅”總目標(biāo)，該集團扎實推進風(fēng)險化解，全力風(fēng)險攻堅，資產(chǎn)基礎(chǔ)進一步夯實；聚焦主責(zé)主業(yè)，有序推進牌照類子公司轉(zhuǎn)讓，主動調(diào)整業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)、全力壓降負(fù)債規(guī)模，資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)進一步優(yōu)化；強化公司治理，全面梳理制度流程，管控能力進一步加強。
2021年，中國華融實現(xiàn)營業(yè)收入930.67億元，增速23.4%；凈利潤為19.86億元，歸屬于上市公司凈利潤為3.79億元，實現(xiàn)扭虧為盈。
2022年是中國華融完成引戰(zhàn)增資后的第一年。21世紀(jì)經(jīng)濟報道記者了解到，今年以來，在中信集團黨委的領(lǐng)導(dǎo)下，中國華融充分發(fā)揮金融資產(chǎn)管理公司逆周期和救助性金融服務(wù)的獨特功能優(yōu)勢，以及不良資產(chǎn)行業(yè)“國家隊”、“主力軍”重要作用，加快主業(yè)轉(zhuǎn)型，服務(wù)實體經(jīng)濟，防范化解風(fēng)險，取得了良好成效。
主業(yè)進一步聚焦。主動采取定向組包、資產(chǎn)重組、資源整合等手段提升處置效益，不良資產(chǎn)包業(yè)務(wù)保持穩(wěn)定，市場占比保持行業(yè)領(lǐng)先；加大資產(chǎn)盤活力度，現(xiàn)金回收情況較好。
結(jié)構(gòu)進一步優(yōu)化。主動調(diào)整業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)、豐富業(yè)務(wù)領(lǐng)域，積極運用重組盤活手段，加大問題企業(yè)重組業(yè)務(wù)投放。緊跟國家戰(zhàn)略，重點區(qū)域新增投放同比增長10個百分點。切實發(fā)揮不良資產(chǎn)處置核心功能，運用資產(chǎn)重組、資源整合、逆周期培育等手段，幫助實體企業(yè)擺脫困境、實現(xiàn)重生。
轉(zhuǎn)型進一步加快。圍繞破產(chǎn)重整、國企改革、上市公司紓困、“大不良”特殊機遇權(quán)益類投資等業(yè)務(wù)新藍(lán)海積極探索，挖掘機會，加大儲備，項目儲備規(guī)模超千億元。同時大力拓展中間業(yè)務(wù)等輕資本業(yè)務(wù)，發(fā)揮專業(yè)優(yōu)勢，在金融機構(gòu)風(fēng)險資產(chǎn)受托管理、國企“兩非兩資兩金”資產(chǎn)受托處置、圍繞“大不良”的顧問咨詢以及資產(chǎn)管理等方面拓客戶、闖市場。
渠道進一步拓展。強化“總對總”營銷，延展地方政府、行業(yè)頭部企業(yè)、金融機構(gòu)、中介機構(gòu)、二級投資者等上下游客戶群。上半年與江蘇省南通市政府、山東省濰坊市政府、中國旅游集團酒店控股有限公司等簽署戰(zhàn)略合作協(xié)議。培育長期穩(wěn)定的“大不良”生態(tài)圈。
尤其是，充分運用“債權(quán)+股權(quán)”、“金融+產(chǎn)業(yè)”等特色金融工具箱，積極參與房地產(chǎn)行業(yè)風(fēng)險處置，落實保交樓政策。具體來看，與陽光集團、新華聯(lián)(000620)集團簽訂重組框架服務(wù)協(xié)議，全面參與推動企業(yè)重組紓困。各經(jīng)營單位立足屬地，服務(wù)區(qū)域涉房風(fēng)險化解。
江蘇分公司與南通市政府簽署《支持南通建筑企業(yè)轉(zhuǎn)型升級戰(zhàn)略合作協(xié)議》，聯(lián)合地方政府及國資企業(yè)組成市級合作主體，開展在建工程復(fù)工復(fù)產(chǎn)、優(yōu)質(zhì)項目并購、PPP或BT項目盤活等業(yè)務(wù)，支持當(dāng)?shù)亟ㄖ䴓I(yè)轉(zhuǎn)型升級。此外，綜合運用“債券收購+債權(quán)重組+財產(chǎn)信托”模式，順利化解房地產(chǎn)上市公司禹洲集團的債券兌付風(fēng)險，保障了200多位社會投資人利益。
湖南分公司通過“資產(chǎn)重組+債務(wù)重組+管理重構(gòu)”多元手段，為已停工的長沙市某大型“商業(yè)+住宅”綜合體引入重組方，推動項目全面復(fù)工，目前已實現(xiàn)交房500多戶，有力維護了當(dāng)?shù)亟?jīng)濟發(fā)展和民生穩(wěn)定。
福建分公司與“政府、法院、重組方”三方聯(lián)動，引入產(chǎn)業(yè)投資人重組盤活重點民生工程——福建木蘭溪國際廣場項目，目前項目開發(fā)建設(shè)全面重啟，已實現(xiàn)400余戶新房交付，后續(xù)還將有千余戶入住，為維護當(dāng)?shù)亟?jīng)濟社會穩(wěn)定作出貢獻(xiàn)。
“但受制于新冠疫情反彈、地緣政治沖突、宏觀經(jīng)濟承壓等諸多因素疊加造成的資本市場波動、房地產(chǎn)市場下行等影響，本集團2022年中期業(yè)績未及預(yù)期。”中國華融解釋稱，主要原因為：
一是受上半年資本市場持續(xù)波動的影響，該集團持有的部分權(quán)益類金融資產(chǎn)公允價值發(fā)生變動，錄得較大浮虧；
二是受宏觀經(jīng)濟承壓及房地產(chǎn)行業(yè)下行的影響，相關(guān)客戶履約能力下降，資產(chǎn)質(zhì)量下遷，出于審慎考慮，該集團本期確認(rèn)信用減值損失，同比明顯增加。信用風(fēng)險增加疊加資產(chǎn)規(guī)模壓降的影響，收購重組類不良債權(quán)資產(chǎn)收入同比減少。
中國華融同時表示，需要說明的是，當(dāng)期計提的信用減值損失和公允價值變動損失，夯實了公司風(fēng)險資產(chǎn)處置的財務(wù)基礎(chǔ)。
“下半年，本集團將把握機遇，進一步強化金融資產(chǎn)管理公司在服務(wù)國家戰(zhàn)略、支持實體經(jīng)濟等方面的重要作用，認(rèn)真貫徹新華融建設(shè)的規(guī)劃要求，夯實基礎(chǔ)、穩(wěn)中求進、提質(zhì)增效，堅決打贏化險脫困轉(zhuǎn)型發(fā)展攻堅戰(zhàn)�！敝袊A融稱。
一是堅持戰(zhàn)略引領(lǐng)，全面轉(zhuǎn)型攻堅。按照該集團“一三五”發(fā)展目標(biāo)，力爭一年走上正軌、三年質(zhì)效顯著提升、五年成為行業(yè)標(biāo)桿。加快盤活存量風(fēng)險資產(chǎn)，優(yōu)化增量業(yè)務(wù)投放，創(chuàng)新業(yè)務(wù)模式，強化客戶服務(wù)，持續(xù)培育核心競爭優(yōu)勢。
二是用好股東資源，加強業(yè)務(wù)協(xié)同。依托主要股東資源，特別是中信集團產(chǎn)融并舉優(yōu)勢，強化在風(fēng)險處置、業(yè)務(wù)拓展等方面全方位業(yè)務(wù)協(xié)同，加快風(fēng)險資產(chǎn)化解盤活，培育新的利潤增長點。
三是聚焦主責(zé)主業(yè)，優(yōu)化資產(chǎn)配置。緊跟國家產(chǎn)業(yè)和區(qū)域發(fā)展戰(zhàn)略，主動布局新興產(chǎn)業(yè)，創(chuàng)新業(yè)務(wù)模式，探索輕資本發(fā)展路徑，鞏固傳統(tǒng)不良資產(chǎn)市場地位，積極拓展非銀行金融機構(gòu)、龍頭企業(yè)等優(yōu)質(zhì)客戶，加大優(yōu)質(zhì)項目儲備，持續(xù)提升主業(yè)盈利貢獻(xiàn)。按照“法律隔離、實質(zhì)管控、封閉監(jiān)管、重組盤活”的策略，全力推進涉房項目的風(fēng)險隔離和化險紓困。
四是強化基礎(chǔ)管理，激發(fā)內(nèi)生動力。深化體制機制改革，完善激勵約束體系，強化全面風(fēng)險管理體系建設(shè)，實施科技賦能戰(zhàn)略，全面實施降本增效。優(yōu)化融資管理，確保流動性安全。
同日，中國華融還發(fā)布公告顯示，其與中信集團簽訂資金及資產(chǎn)交易框架協(xié)議及其2022–2024年度上限，據(jù)此，該公司與中信集團將互相開展資金及資產(chǎn)交易。雙方在資金及資產(chǎn)交易框架協(xié)議項下進行的資金交易范圍包括但不限于：融資交易、存款交易、金融產(chǎn)品交易、不良資產(chǎn)交易。
對于不良資產(chǎn)方面，中國華融表示，該公司將在不良資產(chǎn)主業(yè)經(jīng)營過程中，從中信集團收購不良資產(chǎn)或向中信集團處置不良資產(chǎn)，尤其考慮：
今年以來，各地新冠肺炎疫情多點散發(fā)、宏觀經(jīng)濟面臨三重壓力，企業(yè)信用結(jié)構(gòu)分化、新增融資放緩、到期債務(wù)增加等加大了企業(yè)信用風(fēng)險和流動性風(fēng)險，不良資產(chǎn)市場供給增長可期。該公司作為專業(yè)從事不良資產(chǎn)經(jīng)營的金融資產(chǎn)管理公司，主動把握“大不良”業(yè)務(wù)機會，積極尋找并收購有重組價值及升值潛力的資產(chǎn)，同時充分運用資產(chǎn)重組、資源整合、逆周期培育等價值提升為主的盈利模式，推動資產(chǎn)處置多元化、管理精細(xì)化，發(fā)揮國家不良資產(chǎn)行業(yè)主力軍作用。
從不良資產(chǎn)市場整體來看，銀行業(yè)2019年至2021年全年處置不良資產(chǎn)分別為人民幣2.30萬億元、人民幣3.02萬億元、人民幣3.13萬億元，處置規(guī)模持續(xù)增加。銀行機構(gòu)不良資產(chǎn)市場一直是該公司不良資產(chǎn)收購的重要來源，銀行業(yè)不斷加大不良資產(chǎn)處置力度，為該公司提供了更大的發(fā)展空間。
銀保監(jiān)會2021年正式批準(zhǔn)試點對公單戶不良貸款轉(zhuǎn)讓和個人不良貸款批轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)，同年還印發(fā)了《關(guān)于推進信托公司與專業(yè)機構(gòu)合作處置風(fēng)險資產(chǎn)的通知》，支持金融資產(chǎn)管理公司發(fā)揮各自優(yōu)勢參與信托業(yè)風(fēng)險資產(chǎn)處置。在監(jiān)管機構(gòu)政策指導(dǎo)下，該公司將持續(xù)加大不良資產(chǎn)市場拓展，深化與中信集團有關(guān)機構(gòu)的業(yè)務(wù)合作。
該公司存量不良債權(quán)資產(chǎn)規(guī)模，以及歷史年度新增不良債權(quán)資產(chǎn)收購成本。截至2021年末，該公司不良債權(quán)資產(chǎn)總額人民幣490,820.4百萬元，2021年新增不良債權(quán)資產(chǎn)收購成本人民幣86,902.2百萬元，2020年新增不良債權(quán)資產(chǎn)收購成本人民幣196,177.3百萬元。該公司主業(yè)經(jīng)營預(yù)期將持續(xù)發(fā)展，不良資產(chǎn)收購將持續(xù)進行，并將不斷豐富資產(chǎn)處置手段。
中信集團涉足金融、房地產(chǎn)、基礎(chǔ)設(shè)施、能源、機械等多領(lǐng)域，自中信集團成為該公司主要股東后，該公司不斷加強與中信集團業(yè)務(wù)協(xié)作，拓寬公司不良資產(chǎn)收購及處置渠道，未來將加大與中信集團在資產(chǎn)處置、風(fēng)險化解、問題企業(yè)重組等方面合作，預(yù)期與中信集團在不良資產(chǎn)收購和處置交易額將有所增長。
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