近年來,貫徹ESG——環(huán)境、社會和治理原則的責(zé)任投資理念不斷深入人心。18年前,聯(lián)合國全球契約組織首次提出ESG概念,并指出,ESG對企業(yè)的品牌、聲譽及價值有重大影響,倡議金融業(yè)參與者應(yīng)將ESG納入工作體系,以構(gòu)建強大、有彈性的金融市場并推動可持續(xù)發(fā)展。
中國光大銀行把握ESG轉(zhuǎn)型新機遇,積極創(chuàng)新ESG產(chǎn)品,提升ESG領(lǐng)域投研能力與管理能力,業(yè)務(wù)涵蓋節(jié)能環(huán)保、清潔能源、生態(tài)保護等綠色產(chǎn)業(yè),在引導(dǎo)企業(yè)可持續(xù)轉(zhuǎn)型的同時,加速完成自身投融資的環(huán)境效益指標(biāo),以更好履行責(zé)任的同時實踐ESG可持續(xù)發(fā)展理念。
圖為截止到2021年末,中國光大銀行綠色貸款余額數(shù)據(jù)
聚焦綠色金融促進生態(tài)和諧發(fā)展
當(dāng)前,光大銀行積極投身可持續(xù)發(fā)展建設(shè),把綠色低碳嵌入企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略之中,將“綠色光大”作為貫穿“十四五”時期的重點工作。從能源生產(chǎn)端、利用端和減碳端三方面,加大信貸投入,幫助企業(yè)向綠色轉(zhuǎn)型。
光大銀行針對不同企業(yè)量身定制綠色信貸方案、優(yōu)化資源配置、提供轉(zhuǎn)型幫助。截至2021年12月末,光大銀行綠色貸款余額1245.92億元。
從能源生產(chǎn)端看,光大支持清潔能源建設(shè),關(guān)注光伏、風(fēng)電、氫能等,支持電網(wǎng)投資、儲能技術(shù)、清潔發(fā)電、項目設(shè)備及基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)。
從能源利用端看,光大銀行通過“產(chǎn)業(yè)+政府+銀行”合作,不僅支持碳排放重點行業(yè)的節(jié)能減排、技術(shù)升級等方面融資需求;還支持新能源汽車產(chǎn)業(yè)鏈核心部件及相關(guān)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)投入。
在減碳端,光大銀行支持碳匯交易和負碳排放,助力全國性碳匯交易主體設(shè)立,參與碳交易等碳金融市場,并與相關(guān)公司簽署《金融機構(gòu)支持全國碳市場發(fā)展戰(zhàn)略合作協(xié)議》,后續(xù)將在全國碳市場發(fā)展、碳市場資金結(jié)算、氣候投融資發(fā)展等領(lǐng)域合作。
值得一提的是,2022年初,光大銀行開展全行范圍的溫室氣體排放清單盤查工作,對總行本部、境內(nèi)一二級分行以及轄內(nèi)各營業(yè)網(wǎng)點,總計1000余家營業(yè)網(wǎng)點的直接與間接排放數(shù)據(jù)進行統(tǒng)計分析。
根據(jù)數(shù)據(jù)分析,光大銀行通過優(yōu)化運營模式、推行綠色辦公、推進綠色用能等,持續(xù)壓降全行碳排放總量以及人均排放密度,探索適合自身實際的“碳中和”工作體系,強化碳足跡管理,倡導(dǎo)綠色文化,積極推進“綠色光大”建設(shè)。
據(jù)了解,在北京市西城區(qū)公布的北京市西城區(qū)用能單位2020年度節(jié)能目標(biāo)責(zé)任考核結(jié)果中,中國光大銀行總行本部獲“優(yōu)秀”。
服務(wù)國家戰(zhàn)略展現(xiàn)企業(yè)責(zé)任擔(dān)當(dāng)
全面推進鄉(xiāng)村振興,改善農(nóng)村人居環(huán)境,建設(shè)美麗宜居鄉(xiāng)村,是提升群眾幸福感、獲得感的重要一環(huán)。光大銀行積極推進鄉(xiāng)村振興工作,為鞏固拓展脫貧攻堅成果,不斷提升鄉(xiāng)村金融服務(wù)質(zhì)效。
在股份制商業(yè)銀行中,光大銀行率先成立鄉(xiāng)村振興金融部,發(fā)布鄉(xiāng)村振興綜合金融服務(wù)品牌和服務(wù)方案。方案涵蓋鞏固脫貧成果、改善農(nóng)村環(huán)境、創(chuàng)新鄉(xiāng)村金融、加大科技賦能等諸多方面。
同時,光大銀行運用“光付通”數(shù)字金融產(chǎn)品支持脫貧地區(qū)農(nóng)副產(chǎn)品網(wǎng)絡(luò)銷售平臺(“832平臺”)建設(shè)發(fā)展,帶動200余萬農(nóng)戶增產(chǎn)增收;通過“光大購精彩”平臺圍繞定點幫扶工作和鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略,全力做好產(chǎn)業(yè)幫扶和消費幫扶。
截至2021年12月末,光大銀行涉農(nóng)貸款余額3901.6億元;普惠型涉農(nóng)貸款余額152.59億元。購精彩平臺共幫扶19個省107個原國家級貧困縣的鄉(xiāng)村企業(yè)116家,上線助農(nóng)商品近700款,累計銷售204.57萬件、銷售額1.34億元,幫扶助農(nóng)銷售額在全國股份制商業(yè)銀行中排名第一。
推進鄉(xiāng)村振興的同時,光大銀行也不忘投身實體經(jīng)濟發(fā)展。從國家戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)、現(xiàn)代服務(wù)業(yè)、現(xiàn)代化基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè),到服務(wù)區(qū)域高質(zhì)量發(fā)展,京津冀、長三角、粵港澳大灣區(qū)等國家重大戰(zhàn)略區(qū)域,光大銀行牢記金融央企國家隊的初心和使命,精準(zhǔn)服務(wù)實體經(jīng)濟。
嚴(yán)峻的疫情防控形勢下,光大銀行各營業(yè)網(wǎng)點收放有序,全面保證了客戶、員工、運營的安全。為了緩解疫情影響,光大銀行通過“線上+線下”的形式舉辦業(yè)績發(fā)布會;組織管理層開展路演活動、主題開放日和投資者集體接待日;參加境內(nèi)外主流券商組織的調(diào)研及策略會55場,與400余位投資者進行溝通交流。
加強公司治理夯實經(jīng)營發(fā)展根基
打鐵還需自身硬,為了更好地服務(wù)國家戰(zhàn)略,提升客戶獲得感,光大銀行對內(nèi)不斷優(yōu)化管理體系,對外完善風(fēng)險管理、提升風(fēng)險把控能力。
在管理體系方面,光大銀行開展規(guī)章制度重檢,結(jié)合監(jiān)管檢查的整改落實,深入梳理整改涉及內(nèi)部制度的缺失、沖突,不斷完善制度細節(jié),確保實際操作與內(nèi)外規(guī)保持一致,提升全行制度的規(guī)范性、一致性和有效性。
同時,開展風(fēng)險控制矩陣重檢,通過及時開展風(fēng)險控制矩陣的修訂維護,保障本行內(nèi)部控制與操作風(fēng)險工具的時效性,使內(nèi)部控制評價更好地適應(yīng)實際工作需求。
此外,推進日常監(jiān)督檢查計劃和合規(guī)檢查計劃開展,促進一二道防線日常監(jiān)督及合規(guī)檢查規(guī)范有效開展,以查促改,以查促建,以查促管,加強全行內(nèi)控合規(guī)管理能力,完善優(yōu)化內(nèi)部控制體系。
在風(fēng)險管控方面,光大銀行強化風(fēng)險偏好管理和傳導(dǎo),強化境外分行和子公司授權(quán)管理,推動風(fēng)險偏好有效傳導(dǎo),提升風(fēng)險管理的全面性。
據(jù)了解,光大銀行已將ESG風(fēng)險納入全面風(fēng)險管理體系,制定了《中國光大銀行環(huán)境、社會和治理風(fēng)險管理政策》,實行客戶ESG風(fēng)險管理,通過強化對高耗能高排放領(lǐng)域的風(fēng)險管控。此舉不但提高了金融風(fēng)險預(yù)警能力,還能更加明確的為企業(yè)提供融資、幫助轉(zhuǎn)型并實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展目標(biāo)。
數(shù)據(jù)顯示,2021年,光大銀行嚴(yán)肅全面風(fēng)險管理,資產(chǎn)質(zhì)量保持穩(wěn)中向好,主要風(fēng)險指標(biāo)實現(xiàn)“三降一升”,不良貸款連續(xù)兩年實現(xiàn)“雙降”,外部評級保持穩(wěn)定,各項風(fēng)險偏好指標(biāo)均控制在容忍度范圍內(nèi)。截至2021年12月末,不良貸款率1.25%,撥備覆蓋率187.02%。
多年來,伴隨中國經(jīng)濟和金融業(yè)的發(fā)展進程,光大銀行品牌形象和市場價值不斷提升,已成為一家運作規(guī)范、頗具影響力的上市銀行。未來,光大銀行將立足新發(fā)展階段,貫徹新發(fā)展理念,服務(wù)和融入新發(fā)展格局,在企業(yè)經(jīng)營發(fā)展中不斷踐行社會責(zé)任和ESG理念,繼續(xù)踐行“一流財富管理銀行”戰(zhàn)略愿景,奮力推進高質(zhì)量發(fā)展。順勢而為光大銀行把握ESG轉(zhuǎn)型新機遇
近年來,貫徹ESG——環(huán)境、社會和治理原則的責(zé)任投資理念不斷深入人心。18年前,聯(lián)合國全球契約組織首次提出ESG概念,并指出,ESG對企業(yè)的品牌、聲譽及價值有重大影響,倡議金融業(yè)參與者應(yīng)將ESG納入工作體系,以構(gòu)建強大、有彈性的金融市場并推動可持續(xù)發(fā)展。
中國光大銀行把握ESG轉(zhuǎn)型新機遇,積極創(chuàng)新ESG產(chǎn)品,提升ESG領(lǐng)域投研能力與管理能力,業(yè)務(wù)涵蓋節(jié)能環(huán)保、清潔能源、生態(tài)保護等綠色產(chǎn)業(yè),在引導(dǎo)企業(yè)可持續(xù)轉(zhuǎn)型的同時,加速完成自身投融資的環(huán)境效益指標(biāo),以更好履行責(zé)任的同時實踐ESG可持續(xù)發(fā)展理念。
圖為截止到2021年末,中國光大銀行綠色貸款余額數(shù)據(jù)
聚焦綠色金融促進生態(tài)和諧發(fā)展
當(dāng)前,光大銀行積極投身可持續(xù)發(fā)展建設(shè),把綠色低碳嵌入企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略之中,將“綠色光大”作為貫穿“十四五”時期的重點工作。從能源生產(chǎn)端、利用端和減碳端三方面,加大信貸投入,幫助企業(yè)向綠色轉(zhuǎn)型。
光大銀行針對不同企業(yè)量身定制綠色信貸方案、優(yōu)化資源配置、提供轉(zhuǎn)型幫助。截至2021年12月末,光大銀行綠色貸款余額1245.92億元。
從能源生產(chǎn)端看,光大支持清潔能源建設(shè),關(guān)注光伏、風(fēng)電、氫能等,支持電網(wǎng)投資、儲能技術(shù)、清潔發(fā)電、項目設(shè)備及基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)。
從能源利用端看,光大銀行通過“產(chǎn)業(yè)+政府+銀行”合作,不僅支持碳排放重點行業(yè)的節(jié)能減排、技術(shù)升級等方面融資需求;還支持新能源汽車產(chǎn)業(yè)鏈核心部件及相關(guān)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)投入。
在減碳端,光大銀行支持碳匯交易和負碳排放,助力全國性碳匯交易主體設(shè)立,參與碳交易等碳金融市場,并與相關(guān)公司簽署《金融機構(gòu)支持全國碳市場發(fā)展戰(zhàn)略合作協(xié)議》,后續(xù)將在全國碳市場發(fā)展、碳市場資金結(jié)算、氣候投融資發(fā)展等領(lǐng)域合作。
值得一提的是,2022年初,光大銀行開展全行范圍的溫室氣體排放清單盤查工作,對總行本部、境內(nèi)一二級分行以及轄內(nèi)各營業(yè)網(wǎng)點,總計1000余家營業(yè)網(wǎng)點的直接與間接排放數(shù)據(jù)進行統(tǒng)計分析。
根據(jù)數(shù)據(jù)分析,光大銀行通過優(yōu)化運營模式、推行綠色辦公、推進綠色用能等,持續(xù)壓降全行碳排放總量以及人均排放密度,探索適合自身實際的“碳中和”工作體系,強化碳足跡管理,倡導(dǎo)綠色文化,積極推進“綠色光大”建設(shè)。
據(jù)了解,在北京市西城區(qū)公布的北京市西城區(qū)用能單位2020年度節(jié)能目標(biāo)責(zé)任考核結(jié)果中,中國光大銀行總行本部獲“優(yōu)秀”。
服務(wù)國家戰(zhàn)略展現(xiàn)企業(yè)責(zé)任擔(dān)當(dāng)
全面推進鄉(xiāng)村振興,改善農(nóng)村人居環(huán)境,建設(shè)美麗宜居鄉(xiāng)村,是提升群眾幸福感、獲得感的重要一環(huán)。光大銀行積極推進鄉(xiāng)村振興工作,為鞏固拓展脫貧攻堅成果,不斷提升鄉(xiāng)村金融服務(wù)質(zhì)效。
在股份制商業(yè)銀行中,光大銀行率先成立鄉(xiāng)村振興金融部,發(fā)布鄉(xiāng)村振興綜合金融服務(wù)品牌和服務(wù)方案。方案涵蓋鞏固脫貧成果、改善農(nóng)村環(huán)境、創(chuàng)新鄉(xiāng)村金融、加大科技賦能等諸多方面。
同時,光大銀行運用“光付通”數(shù)字金融產(chǎn)品支持脫貧地區(qū)農(nóng)副產(chǎn)品網(wǎng)絡(luò)銷售平臺(“832平臺”)建設(shè)發(fā)展,帶動200余萬農(nóng)戶增產(chǎn)增收;通過“光大購精彩”平臺圍繞定點幫扶工作和鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略,全力做好產(chǎn)業(yè)幫扶和消費幫扶。
截至2021年12月末,光大銀行涉農(nóng)貸款余額3901.6億元;普惠型涉農(nóng)貸款余額152.59億元。購精彩平臺共幫扶19個省107個原國家級貧困縣的鄉(xiāng)村企業(yè)116家,上線助農(nóng)商品近700款,累計銷售204.57萬件、銷售額1.34億元,幫扶助農(nóng)銷售額在全國股份制商業(yè)銀行中排名第一。
推進鄉(xiāng)村振興的同時,光大銀行也不忘投身實體經(jīng)濟發(fā)展。從國家戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)、現(xiàn)代服務(wù)業(yè)、現(xiàn)代化基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè),到服務(wù)區(qū)域高質(zhì)量發(fā)展,京津冀、長三角、粵港澳大灣區(qū)等國家重大戰(zhàn)略區(qū)域,光大銀行牢記金融央企國家隊的初心和使命,精準(zhǔn)服務(wù)實體經(jīng)濟。
嚴(yán)峻的疫情防控形勢下,光大銀行各營業(yè)網(wǎng)點收放有序,全面保證了客戶、員工、運營的安全。為了緩解疫情影響,光大銀行通過“線上+線下”的形式舉辦業(yè)績發(fā)布會;組織管理層開展路演活動、主題開放日和投資者集體接待日;參加境內(nèi)外主流券商組織的調(diào)研及策略會55場,與400余位投資者進行溝通交流。
加強公司治理夯實經(jīng)營發(fā)展根基
打鐵還需自身硬,為了更好地服務(wù)國家戰(zhàn)略,提升客戶獲得感,光大銀行對內(nèi)不斷優(yōu)化管理體系,對外完善風(fēng)險管理、提升風(fēng)險把控能力。
在管理體系方面,光大銀行開展規(guī)章制度重檢,結(jié)合監(jiān)管檢查的整改落實,深入梳理整改涉及內(nèi)部制度的缺失、沖突,不斷完善制度細節(jié),確保實際操作與內(nèi)外規(guī)保持一致,提升全行制度的規(guī)范性、一致性和有效性。
同時,開展風(fēng)險控制矩陣重檢,通過及時開展風(fēng)險控制矩陣的修訂維護,保障本行內(nèi)部控制與操作風(fēng)險工具的時效性,使內(nèi)部控制評價更好地適應(yīng)實際工作需求。
此外,推進日常監(jiān)督檢查計劃和合規(guī)檢查計劃開展,促進一二道防線日常監(jiān)督及合規(guī)檢查規(guī)范有效開展,以查促改,以查促建,以查促管,加強全行內(nèi)控合規(guī)管理能力,完善優(yōu)化內(nèi)部控制體系。
在風(fēng)險管控方面,光大銀行強化風(fēng)險偏好管理和傳導(dǎo),強化境外分行和子公司授權(quán)管理,推動風(fēng)險偏好有效傳導(dǎo),提升風(fēng)險管理的全面性。
據(jù)了解,光大銀行已將ESG風(fēng)險納入全面風(fēng)險管理體系,制定了《中國光大銀行環(huán)境、社會和治理風(fēng)險管理政策》,實行客戶ESG風(fēng)險管理,通過強化對高耗能高排放領(lǐng)域的風(fēng)險管控。此舉不但提高了金融風(fēng)險預(yù)警能力,還能更加明確的為企業(yè)提供融資、幫助轉(zhuǎn)型并實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展目標(biāo)。
數(shù)據(jù)顯示,2021年,光大銀行嚴(yán)肅全面風(fēng)險管理,資產(chǎn)質(zhì)量保持穩(wěn)中向好,主要風(fēng)險指標(biāo)實現(xiàn)“三降一升”,不良貸款連續(xù)兩年實現(xiàn)“雙降”,外部評級保持穩(wěn)定,各項風(fēng)險偏好指標(biāo)均控制在容忍度范圍內(nèi)。截至2021年12月末,不良貸款率1.25%,撥備覆蓋率187.02%。
多年來,伴隨中國經(jīng)濟和金融業(yè)的發(fā)展進程,光大銀行品牌形象和市場價值不斷提升,已成為一家運作規(guī)范、頗具影響力的上市銀行。未來,光大銀行將立足新發(fā)展階段,貫徹新發(fā)展理念,服務(wù)和融入新發(fā)展格局,在企業(yè)經(jīng)營發(fā)展中不斷踐行社會責(zé)任和ESG理念,繼續(xù)踐行“一流財富管理銀行”戰(zhàn)略愿景,奮力推進高質(zhì)量發(fā)展。順勢而為光大銀行把握ESG轉(zhuǎn)型新機遇
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