8月26日,北京市金融服務(wù)工作領(lǐng)導(dǎo)小組正式印發(fā)《北京市“十四五”時期金融業(yè)發(fā)展規(guī)劃》(以下簡稱《規(guī)劃》),提出支持銀行理財公司與具有專業(yè)資質(zhì)的在京資產(chǎn)管理機構(gòu)優(yōu)勢互補,依法合規(guī)開展委托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù);推動銀行理財公司等資產(chǎn)管理機構(gòu)發(fā)起設(shè)立可投北京證券交易所(以下簡稱“北交所”)上市公司股票產(chǎn)品等多項鼓勵措施,為銀行理財業(yè)務(wù)市場化、專業(yè)化運營創(chuàng)造條件。
支持銀行理財公司在京創(chuàng)新發(fā)展
支持在京金融機構(gòu)完善數(shù)字貨幣、金融科技、投資銀行、財富管理、交易結(jié)算等業(yè)務(wù)板塊,是進一步強化國家金融管理中心的財富管理、金融交易、資產(chǎn)定價、風(fēng)險管理等功能的重要舉措!兑(guī)劃》明確指出,支持公募基金管理公司、銀行理財公司、保險資產(chǎn)管理公司、證券資產(chǎn)管理公司、信托公司、基金子公司、養(yǎng)老金管理公司等資產(chǎn)管理機構(gòu)在京創(chuàng)新發(fā)展。
2018年12月,銀保監(jiān)會發(fā)布《商業(yè)銀行理財子公司管理辦法》標(biāo)志著銀行理財正式步入了“銀行理財公司時代”,管理辦法實施以來,共有30家銀行理財公司獲批籌建,其中28家獲批開業(yè),其中,中銀理財、農(nóng)銀理財、工銀理財、中郵理財、華夏理財、民生理財6家公司注冊地在北京。
在市場人士看來,銀行理財公司是一張“超級資管牌照”,涵蓋了“信托+公募+私募”的牌照功能,將極大拓展銀行理財公司的業(yè)務(wù)和客戶范圍。此次《規(guī)劃》指出,大力發(fā)展資產(chǎn)管理行業(yè),支持銀行理財公司與具有專業(yè)資質(zhì)的在京資產(chǎn)管理機構(gòu)優(yōu)勢互補,依法合規(guī)開展委托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。發(fā)展天使投資、創(chuàng)業(yè)投資,擴大資金募集范圍,引導(dǎo)社;、保險資金和銀行理財資金等長期資本加大對創(chuàng)投基金、私募股權(quán)二級市場基金、并購基金的出資力度,完善被投企業(yè)投后服務(wù)機制。
金樂函數(shù)分析師廖鶴凱在接受北京商報記者采訪時表示,《規(guī)劃》意在加強銀行理財公司與在京資產(chǎn)管理機構(gòu)的溝通,強化分工與合作,提升資產(chǎn)管理效率和質(zhì)量,共同做大做強區(qū)域委托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。鼓勵支持提升創(chuàng)投的投資力度和投后服務(wù)強度,以孵化、引導(dǎo)更多的優(yōu)秀初創(chuàng)企業(yè)脫穎而出,并形成長效機制,為交易所后備企業(yè)資源,為行業(yè)可持續(xù)發(fā)展奠定基礎(chǔ)。
推動設(shè)立可投北交所上市公司股票的產(chǎn)品
除了鼓勵銀行理財公司在京創(chuàng)新發(fā)展之外,《規(guī)劃》還提到,推動公募基金管理公司、銀行理財公司、保險資產(chǎn)管理公司、證券資產(chǎn)管理公司、信托公司、基金子公司、養(yǎng)老金管理公司等資產(chǎn)管理機構(gòu)發(fā)起設(shè)立可投北交所上市公司股票的產(chǎn)品。
3月16日,銀保監(jiān)會召開的專題會議也曾提出,要引導(dǎo)信托、理財和保險公司等機構(gòu)樹立長期投資理念,開展真正的專業(yè)投資、價值投資,成為促進資本市場發(fā)展、維護資本市場穩(wěn)定的中堅力量。
在廖鶴凱看來,此舉意在引入長期可持續(xù)的資金,提升北交所的市場活力,以進一步強化北交所的競爭力,吸引更多符合條件的企業(yè)到北交所掛牌上市。
正如博通分析金融行業(yè)資深分析師王蓬博所言,北京地區(qū)專業(yè)化財富管理機構(gòu)高度聚集、金融開放水平較高,可以看到,除了銀行理財公司之外,此次《規(guī)劃》還將銀行、保險、基金等機構(gòu)同步聯(lián)動,納入支持框架在最后形成合力,預(yù)計《規(guī)劃》在接下來5年的時間里將會得到一個快速的發(fā)展。
不僅如此,隨著ESG、低碳等概念的普及,以主題概念、主題行業(yè)等為主打的理財產(chǎn)品正在不斷涌現(xiàn)!兑(guī)劃》也提出,積極培育踐行 ESG 和責(zé)任投資理念的公募基金管理公司、銀行理財公司、保險資產(chǎn)管理公司、私募投資基金等社會責(zé)任投資者,支持綠色科技孵化器和綠色股權(quán)投資基金發(fā)展。
中國(香港)金融衍生品投資研究院院長王紅英表示,《規(guī)劃》集中體現(xiàn)了金融對實體經(jīng)濟服務(wù)功能的再發(fā)揮,加大多元化融資渠道對強化實體產(chǎn)業(yè)的發(fā)展具有積極意義,同時,引導(dǎo)銀行理財公司支持綠色科技孵化器和綠色股權(quán)投資基金發(fā)展也是踐行“雙碳”經(jīng)濟的發(fā)展模式。
北京商報記者 宋亦桐
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