導(dǎo)語(yǔ)：未來(lái)將有更多銀行布局公募牌照。
時(shí)隔近九年，城商行公募基金隊(duì)伍或?qū)⒂瓉?lái)新力量。近日，證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站公布，蘇州銀行(002966)提交了公募基金管理公司設(shè)立資格申請(qǐng)，目前申請(qǐng)材料處于被接受的狀態(tài)。若該基金公司獲批，將成為城商行中第五家和江蘇地區(qū)第二家設(shè)立公募基金公司的銀行。
中信證券(600030)研究部首席資管與利率債利率分析師章立聰對(duì)第一財(cái)經(jīng)記者表示，城商行申請(qǐng)公募基金設(shè)立資格、擴(kuò)展牌照版圖，一方面可以全方位對(duì)接客戶(hù)需求，形成多元經(jīng)營(yíng)的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)；另一方面，居民財(cái)富的不斷增長(zhǎng)以及存款利率的持續(xù)下行對(duì)財(cái)富管理市場(chǎng)產(chǎn)生了推動(dòng)作用，而銀行系公募依托母行資源優(yōu)勢(shì)，將可以更快掌握行業(yè)紅利。
城商行公募基金將添新軍
證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站信息顯示，近日蘇州銀行遞交了《公募基金管理公司設(shè)立資格審批》和《公募基金管理公司申請(qǐng)私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格審批》的材料，擬設(shè)立公募基金管理公司并申請(qǐng)私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格，且相關(guān)材料已于9月9日被監(jiān)管接收。
與此同時(shí)，證監(jiān)會(huì)當(dāng)日披露的基金管理公司設(shè)立審批表新增了一家新申報(bào)的公司——蘇新基金管理有限公司，且該公司申請(qǐng)材料接收日與上述接收材料的時(shí)間一致。
此時(shí)距離該行公告設(shè)立公募基金公司已過(guò)去近半年。今年3月29日，蘇州銀行公告稱(chēng)，該行董事會(huì)審議通過(guò)了關(guān)于發(fā)起設(shè)立公募基金公司的議案，同意該行聯(lián)合發(fā)起設(shè)立合資公募基金管理公司，注冊(cè)資本1.5億元人民幣，蘇州銀行擬持股比例為55%，并授權(quán)董事長(zhǎng)全權(quán)負(fù)責(zé)發(fā)起設(shè)立基金公司的相關(guān)事宜。
隨后，蘇州銀行調(diào)整了持股比例，于7月19日審議通過(guò)關(guān)于調(diào)整擬設(shè)公募基金公司持股比例的議案，同意將擬持股比例由原55%調(diào)整為56%，擬設(shè)公募基金公司注冊(cè)資本仍為1.5億元人民幣。
事實(shí)上，蘇州銀行早已計(jì)劃設(shè)立公募基金公司。該行在2019年度董事會(huì)工作情況介紹中就曾提到，要持續(xù)推動(dòng)設(shè)立蘇銀基金，打造以主動(dòng)投資管理為特色的全產(chǎn)品線的現(xiàn)代化資產(chǎn)管理公司，在資管新規(guī)下為中小城商行探索發(fā)展資管業(yè)務(wù)新的路徑。在資產(chǎn)證券化、支持三農(nóng)和小微企業(yè)發(fā)展等方面，以產(chǎn)品設(shè)計(jì)創(chuàng)新、標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品投資等多種方式提供支持。
“對(duì)于銀行而言，拿到公募基金牌照有利于增加該行基金管理費(fèi)、代理申贖費(fèi)等費(fèi)用，顯著提高銀行中間業(yè)務(wù)收入水平和質(zhì)量，并且提高銀行銷(xiāo)售渠道利用效率，增加客戶(hù)黏性�！币晃�銀行業(yè)資深從業(yè)者對(duì)記者稱(chēng)，尤其是區(qū)域性銀行，可通過(guò)公募基金牌照發(fā)展資金業(yè)務(wù)，拓寬業(yè)務(wù)范圍，支撐主體業(yè)務(wù)增長(zhǎng)。
這也是業(yè)內(nèi)的共識(shí)，當(dāng)銀行業(yè)務(wù)擴(kuò)大到一定規(guī)模時(shí)，牌照的擴(kuò)充將助力銀行拓寬盈利渠道，增長(zhǎng)整體競(jìng)爭(zhēng)力。蘇州銀行此前披露的半年報(bào)顯示，截至6月末，該行資產(chǎn)總額達(dá)5057.47億元，較上年末增長(zhǎng)11.64%。同時(shí)，今年上半年，該行實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入59.54億元，同比增8.05%；實(shí)現(xiàn)歸母凈利潤(rùn)21.77億元，同比增25.08%。
在利率市場(chǎng)化改革持續(xù)深入推進(jìn)、同業(yè)同質(zhì)化競(jìng)爭(zhēng)加劇的當(dāng)下，發(fā)力中收與重視財(cái)富管理已成為不少銀行的選擇，因而業(yè)內(nèi)對(duì)蘇州銀行申請(qǐng)?jiān)O(shè)立公募基金公司并不意外。目前，該行相關(guān)工作正在穩(wěn)步推進(jìn)中，已于8月對(duì)外發(fā)布了基金業(yè)務(wù)項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)招聘啟事，招攬專(zhuān)戶(hù)投資總監(jiān)、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)總監(jiān)、產(chǎn)品創(chuàng)新總監(jiān)、運(yùn)營(yíng)總監(jiān)等多方面人才。
探索新盈利增長(zhǎng)點(diǎn)
除了蘇州銀行外，記者了解到，還有多家城商行正在積極籌劃公募基金牌照。章立聰對(duì)記者稱(chēng)，在銀行理財(cái)凈值化轉(zhuǎn)型的背景下，對(duì)于城商行而言，設(shè)立公募基金公司不僅將有效承接投資者的理財(cái)需求，對(duì)于代銷(xiāo)、托管業(yè)務(wù)形成支持，從而提升收入多樣性，還可以提升銀行在全國(guó)范圍的影響力。
而在蘇州銀行之前，城商行公募基金成立“空窗期”已近九年。2013年，北京銀行(601169)、上海銀行(601229)、南京銀行(601009)和寧波銀行(002142)4家城商行陸續(xù)成立中加基金、上銀基金、鑫元基金和永贏基金，為首批城商行系公募基金公司。此后，一直未有城商行系公募基金公司出現(xiàn)。
另就銀行業(yè)來(lái)看，2005年，商業(yè)銀行設(shè)立基金管理公司試點(diǎn)工作啟動(dòng)。當(dāng)年6月，工銀瑞信基金成立，成為國(guó)內(nèi)第一家由銀行直接發(fā)起設(shè)立并控股的基金公司，銀行系公募基金由此步入市場(chǎng)舞臺(tái)。隨后，交銀施羅德基金、建信基金也于2005年先后成立，成為首批銀行系公募基金公司。
最新成立的一家銀行系公募是香港恒生銀行控股的恒生前海基金，于2016年成立，是在《內(nèi)地與香港關(guān)于建立更緊密經(jīng)貿(mào)關(guān)系的安排》框架下落地的首家外資控股的基金公司。由此，銀行系公募基金隊(duì)伍擴(kuò)大至15家，其中，國(guó)有大行有5家，股份行有4家，城商行有4家，外資行有2家。
隨后在2017年末及2018年初，曾有消息傳出，銀行系公募基金的審批工作有望重新啟動(dòng)，多家城商行已經(jīng)著手準(zhǔn)備申報(bào)材料，咨詢(xún)相關(guān)事項(xiàng)。但自恒生前海基金設(shè)立之后，并未有一家銀行系公募基金公司獲批。
時(shí)至今日，蘇州銀行在公募基金牌照申請(qǐng)上的進(jìn)展將為行業(yè)帶來(lái)一絲暖意。不少業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，隨著公募基金市場(chǎng)的穩(wěn)步增長(zhǎng)，將有更多銀行布局公募牌照，尋求新的盈利增長(zhǎng)點(diǎn)，進(jìn)而鞏固財(cái)富管理優(yōu)勢(shì)。
今年4月證監(jiān)會(huì)發(fā)布的相關(guān)意見(jiàn)也明確提出，要壯大公募基金管理人隊(duì)伍。積極推進(jìn)商業(yè)銀行、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券公司等優(yōu)質(zhì)金融機(jī)構(gòu)依法設(shè)立基金管理公司。調(diào)整優(yōu)化公募基金牌照制度，適度放寬同一主體下公募牌照數(shù)量限制，支持證券資管子公司、保險(xiǎn)資管公司、銀行理財(cái)子公司等專(zhuān)業(yè)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)依法申請(qǐng)公募基金牌照，從事公募基金管理業(yè)務(wù)。
前述銀行業(yè)資深從業(yè)者對(duì)記者稱(chēng)，當(dāng)前銀行業(yè)面臨息差收窄、盈利承壓等多重壓力，亟待拓寬業(yè)務(wù)邊界，而公募牌照是諸多牌照中的重要一環(huán)，將有利于銀行擴(kuò)大財(cái)富管理版圖，擴(kuò)大資產(chǎn)管理規(guī)模，增加代銷(xiāo)和管理費(fèi)收入，并可能減弱規(guī)模對(duì)投資管理的限制。
中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)8月31日發(fā)布的最新市場(chǎng)數(shù)據(jù)顯示，截至今年7月末，公募基金管理總規(guī)模為27.06萬(wàn)億元，較6月末環(huán)比增加1.03%，再創(chuàng)歷史新高。而從公募基金管理機(jī)構(gòu)上來(lái)看，雖然銀行系基金公司數(shù)量不多，但是市場(chǎng)份額占比卻不小，有13家基金規(guī)模超千億元。在此基礎(chǔ)上，未來(lái)或有更多銀行系公募基金加入。
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