近日，由《銀行家》雜志社組織的“中國金融創(chuàng)新論壇暨中國金融創(chuàng)新獎(jiǎng)成果發(fā)布會(huì)”頒獎(jiǎng)典禮上，渤海銀行股份有限公司（以下簡稱“渤海銀行”）以數(shù)字化轉(zhuǎn)型金融科技創(chuàng)新及優(yōu)秀的反欺詐風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警能力建設(shè)，一舉攬獲2022中國金融創(chuàng)新獎(jiǎng)的“十佳交易銀行創(chuàng)新獎(jiǎng)”、“十佳風(fēng)險(xiǎn)管理創(chuàng)新獎(jiǎng)”兩項(xiàng)大獎(jiǎng)。
本屆“中國金融創(chuàng)新獎(jiǎng)”評選活動(dòng)由《銀行家》雜志社“中國金融創(chuàng)新論壇暨中國金融創(chuàng)新獎(jiǎng)”舉辦，吸引了超70家金融機(jī)構(gòu)參與報(bào)名。評選活動(dòng)除聚焦數(shù)字化金融創(chuàng)新：服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)和產(chǎn)業(yè)振興主題外，還增設(shè)有數(shù)字財(cái)富管理和數(shù)字普惠金融助力中小微企業(yè)發(fā)展兩個(gè)子方向，共同探討金融機(jī)構(gòu)尤其是銀行業(yè)的轉(zhuǎn)型與發(fā)展方向。
搭平臺、拓場景、建生態(tài) 布局金融生態(tài)圈
作為最年輕的全國性股份制商業(yè)銀行，渤海銀行通過科技賦能，探索新型金融業(yè)態(tài)，推動(dòng)交易銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型，豐富交易銀行產(chǎn)品線，完善業(yè)務(wù)流程，強(qiáng)化線上風(fēng)控模型，為客戶提供體驗(yàn)最優(yōu)、價(jià)值最優(yōu)、不可替代的服務(wù)，推動(dòng)業(yè)務(wù)可持續(xù)發(fā)展，加速實(shí)現(xiàn)渤海銀行打造“最佳體驗(yàn)的現(xiàn)代財(cái)資管家”的長遠(yuǎn)發(fā)展愿景。
為適應(yīng)供應(yīng)鏈金融新環(huán)境，尋找供應(yīng)鏈金融發(fā)展新的突破口，渤海銀行自主研發(fā)了基于云原生的分布式架構(gòu)系統(tǒng)供應(yīng)鏈金融綜合服務(wù)平臺，利用人工智能、區(qū)塊鏈、云計(jì)算、大數(shù)據(jù)、圖像識別等技術(shù)進(jìn)行商業(yè)銀行運(yùn)營管理、服務(wù)模式創(chuàng)新變革和產(chǎn)品設(shè)計(jì)等，推動(dòng)賬戶、支付、融資、風(fēng)控、數(shù)據(jù)等原有業(yè)務(wù)的重塑和核心能力重構(gòu)，以共建生態(tài)和自建生態(tài)的雙模式，打造該行供應(yīng)鏈金融一站式服務(wù)，從單一產(chǎn)品到金融服務(wù)的組合，帶來客戶體驗(yàn)的提升，利用“金融+科技+風(fēng)控”并有機(jī)整合物流、信息流和資金流，“由產(chǎn)帶融”，自建生態(tài)，創(chuàng)造可持續(xù)發(fā)展空間。渤海銀行已與中企云鏈、河鋼集團(tuán)、中交集團(tuán)、中征融資服務(wù)平臺等互聯(lián)網(wǎng)金融平臺實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)對接，為產(chǎn)業(yè)鏈上的企業(yè)提供結(jié)算、融資等金融服務(wù)，從而提高金融服務(wù)的整體性和協(xié)同性，有效滿足產(chǎn)業(yè)鏈上下游企業(yè)的融資需求。目前，依托該平臺已打造線上反向保理、短E貸、普惠受托支付等業(yè)務(wù)產(chǎn)品，平臺累計(jì)注冊核心企業(yè)7家、供應(yīng)商27家，并與多個(gè)大型互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)融平臺實(shí)現(xiàn)對接，累計(jì)放款500億。
打造全流程、跨渠道、立體化、實(shí)時(shí)化的企業(yè)級反欺詐系統(tǒng)
作為最年輕的全國性股份制商業(yè)銀行，渤海銀行始終秉承“一旦選擇，終身相伴”的品牌主張，將“以客戶為中心”作為一切工作的出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn)，逐步構(gòu)建起“縱觀全景”的反欺詐產(chǎn)品和服務(wù)體系。
金融科技和互聯(lián)網(wǎng)金融的蓬勃發(fā)展，深刻影響和改變著傳統(tǒng)金融的信息來源、業(yè)務(wù)模式、風(fēng)控方式以及金融中介地位等，重構(gòu)著金融行業(yè)版圖。同時(shí)，銀行業(yè)欺詐案件風(fēng)險(xiǎn)呈高發(fā)態(tài)勢，各種高科技欺詐手段層出不窮，犯罪特征呈現(xiàn)出動(dòng)態(tài)化、智能化、組織化、專業(yè)化的井噴增長趨勢。如何加強(qiáng)反欺詐工作，有效遏制欺詐風(fēng)險(xiǎn)，是提高風(fēng)險(xiǎn)管理能力的客觀需要，是實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的重要保障。
通過構(gòu)建渤海銀行新一代智能反欺詐系統(tǒng)，建立統(tǒng)一數(shù)據(jù)鏈路和共享機(jī)制，全面的欺詐風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測、分析和管理模塊，并覆蓋多模態(tài)場景，形成完整的風(fēng)險(xiǎn)管理防御體系，實(shí)現(xiàn)智能化、自動(dòng)化的風(fēng)險(xiǎn)識別和計(jì)量，變事后被動(dòng)獲知信息為事前主動(dòng)發(fā)現(xiàn)交易漏洞，實(shí)時(shí)防控交易風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)有效阻止風(fēng)險(xiǎn)案件發(fā)生，逐步推動(dòng)風(fēng)控案防從“人工控制”為主向“機(jī)器控制”為主轉(zhuǎn)型。
未來，渤海銀行將以“四五”全行戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型為契機(jī)，秉承“客戶為先、奮斗為本、敏捷為要、創(chuàng)新為魂、合規(guī)是命”的價(jià)值觀，持續(xù)深耕交易銀行數(shù)字化業(yè)務(wù)領(lǐng)域，不斷優(yōu)化和升級系統(tǒng)功能，進(jìn)一步提升線上化程度和用戶體驗(yàn)。同時(shí)，著力構(gòu)建“渤觀約取，海潤萬物”的生態(tài)銀行模式，進(jìn)一步打造“聚焦生態(tài)”、“共生共贏”、“專業(yè)賦能”、“無處不在”、“智慧引擎”五大戰(zhàn)略能力。
關(guān)于渤海銀行股份有限公司
渤海銀行是《中國商業(yè)銀行法》2003年修訂以來，唯一一家全新成立同時(shí)也是唯一一家外資銀行參與發(fā)起設(shè)立的全國性股份制商業(yè)銀行，在12家同類銀行中最為年輕，具有顯著的后發(fā)優(yōu)勢。
近年來，渤海銀行持續(xù)貫徹新發(fā)展理念，服務(wù)新發(fā)展格局，始終堅(jiān)持經(jīng)濟(jì)責(zé)任與社會(huì)責(zé)任相統(tǒng)一，主動(dòng)響應(yīng)國家號召讓利實(shí)體經(jīng)濟(jì)，全面推進(jìn)綠色金融體系建設(shè)，并不斷加速向零售銀行交易銀行、輕型銀行轉(zhuǎn)型，推進(jìn)“四五”規(guī)劃轉(zhuǎn)型并取得良好成效，2022年上半年實(shí)現(xiàn)規(guī)模合理增長，資產(chǎn)質(zhì)量保持持續(xù)穩(wěn)定。
在近日恒生指數(shù)公司公布的截至2022年6月30日的恒生指數(shù)系列季度檢討結(jié)果中，渤海銀行獲納入恒生綜合指數(shù)成分股，標(biāo)志著該行成為港股市場具有代表性的優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)標(biāo)的之一。
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