本為優(yōu)化自身股權(quán),卻反成被告承擔(dān)連帶清償責(zé)任,這家銀行提起上訴,法院改判!

2022-10-11 17:26:28 每日經(jīng)濟(jì)新聞  趙景致

  近日,裁判文書(shū)網(wǎng)披露了一則鶴壁農(nóng)商行、鶴壁投資集團(tuán)股權(quán)轉(zhuǎn)讓糾紛民事二審判決書(shū)。鶴壁投資集團(tuán)本欲出資2.634億元,受讓鶴壁農(nóng)商行的1.317億股股權(quán),然而支付了2.6億元股權(quán)轉(zhuǎn)讓預(yù)付資金的鶴壁投資集團(tuán),卻只收到了轉(zhuǎn)讓方大用公司所持有的5832萬(wàn)股銀行股權(quán),剩余股權(quán)并未轉(zhuǎn)讓。鶴壁投資集團(tuán)遂將大用公司、擔(dān)保方鶴壁農(nóng)商行告上法庭。

  每經(jīng)記者 趙景致 每經(jīng)編輯 廖丹

  本欲斥資2.634億元受讓一農(nóng)商行1.317億股股權(quán),豈料受讓方交了2.6億元,卻僅拿到5000余萬(wàn)股股權(quán)。

  本欲優(yōu)化自身股權(quán),銀行卻因簽署協(xié)議對(duì)股權(quán)轉(zhuǎn)讓方提供相關(guān)擔(dān)保,如今也被股權(quán)受讓方訴至法庭,要求承擔(dān)高額債務(wù)連帶清償責(zé)任。

  作為擔(dān)保方,銀行被起訴似乎并無(wú)不妥,但近日裁判文書(shū)網(wǎng)披露了一則民事二審判決書(shū),在鶴壁農(nóng)商行、鶴壁投資集團(tuán)牽涉的一宗股權(quán)轉(zhuǎn)讓糾紛案中,二審法院對(duì)一審判決做出改判,認(rèn)定該擔(dān)保條款無(wú)效,這是為何?

  擬出資2.634億元受讓鶴壁農(nóng)商行超1.3億股股權(quán)

  事情起源于2016年12月27日。彼時(shí),為優(yōu)化鶴壁農(nóng)商行股權(quán)結(jié)構(gòu),加快鶴壁市級(jí)農(nóng)商銀行組建步伐,在鶴壁市金融辦協(xié)調(diào)及指導(dǎo)下,鶴壁農(nóng)商行、河南大用實(shí)業(yè)有限公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“大用公司”)、鶴壁投資集團(tuán)等簽訂協(xié)議。

  協(xié)議約定,由鶴壁投資集團(tuán)出資2.634億元,受讓鶴壁農(nóng)商行的1.317億股股權(quán),折合每股2元;大用公司則負(fù)責(zé)落實(shí)其自身以及永昌木業(yè)公司、河南光彩集團(tuán)、瑞貝卡(600439)公司為股權(quán)轉(zhuǎn)讓方,保證四家企業(yè)同意轉(zhuǎn)讓股權(quán)及取得代為收取股權(quán)轉(zhuǎn)讓預(yù)付款的委托,并取得四家企業(yè)的有效授權(quán)。

  同時(shí),約定協(xié)議簽訂后,鶴壁投資集團(tuán)及時(shí)向大用公司支付股權(quán)轉(zhuǎn)讓預(yù)付資金2億元。待約定股權(quán)轉(zhuǎn)讓手續(xù)完成后,鶴壁投資集團(tuán)及時(shí)支付剩余的股權(quán)轉(zhuǎn)讓資金6340萬(wàn)元。

  協(xié)議同時(shí)約定,如果監(jiān)管部門(mén)不予批準(zhǔn)鶴壁投資集團(tuán)或其指定的企業(yè)相關(guān)股東資格,則該集團(tuán)應(yīng)在鶴壁農(nóng)商行協(xié)助下重新指定企業(yè),重新指定企業(yè)仍不符合股東資質(zhì)的,大用公司應(yīng)退還鶴壁投資集團(tuán)已支付的預(yù)付款2億元,并按照同期貸款基準(zhǔn)利率上浮50%的標(biāo)準(zhǔn)支付資金占用利息。

  大用公司若不及時(shí)返還前述款項(xiàng),鶴壁農(nóng)商行保證向鶴壁投資集團(tuán)承擔(dān)全部責(zé)任,大用公司無(wú)條件同意該行從大用公司等四家企業(yè)股金分紅及其他資金中扣除。

  根據(jù)裁判文書(shū)信息,簽訂當(dāng)日,鶴壁投資集團(tuán)即向大用公司支付股權(quán)轉(zhuǎn)讓預(yù)付資金2億元。

  上述協(xié)議簽訂約一個(gè)月后,相關(guān)方又簽訂《補(bǔ)充協(xié)議》。協(xié)議約定,該協(xié)議生效后,同時(shí)確認(rèn)大用公司已解押0.5億股鶴壁農(nóng)商行股權(quán)手續(xù),并將股權(quán)解押手續(xù)交與鶴壁農(nóng)商行董事會(huì)保管后,鶴壁投資集團(tuán)方可向大用公司支付股權(quán)轉(zhuǎn)讓預(yù)付資金0.6億元;大用公司及其關(guān)聯(lián)方需于2017年2月底將股權(quán)轉(zhuǎn)讓手續(xù)完成后,鶴壁投資集團(tuán)及時(shí)支付剩余股權(quán)轉(zhuǎn)讓資金340萬(wàn)元。

  《補(bǔ)充協(xié)議》簽訂后,大用公司于2017年1月25日對(duì)其持有的鶴壁農(nóng)商行股權(quán)進(jìn)行股權(quán)出質(zhì)注銷(xiāo)登記,同日鶴壁投資集團(tuán)在此前支付2億元股權(quán)轉(zhuǎn)讓預(yù)付金基礎(chǔ)上,再向大用公司支付預(yù)付款0.6億元。

  一審:擔(dān)保有效,鶴壁農(nóng)商行承擔(dān)連帶清償責(zé)任

  按照協(xié)議,股權(quán)轉(zhuǎn)讓正常進(jìn)行。2017年10月11日,鶴壁投資集團(tuán)指定的河南永優(yōu)種業(yè)科技有限公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“河南永優(yōu)公司”)與大用公司簽訂《股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》,受讓鶴壁農(nóng)商行5832萬(wàn)股股權(quán)。2017年10月16日鶴壁農(nóng)商行向河南永優(yōu)公司出具股金證。

  然而支付了2.6億元股權(quán)轉(zhuǎn)讓預(yù)付資金的鶴壁投資集團(tuán),卻只收到了大用公司所持有的5832萬(wàn)股銀行股權(quán),剩余股權(quán)并未轉(zhuǎn)讓。一審判決前,大用公司也并未提交得到另三家公司同意大用公司代為轉(zhuǎn)讓所持有的鶴壁農(nóng)商行的股權(quán)的授權(quán),三家公司所持有的鶴壁農(nóng)商行股權(quán)部分無(wú)法履行。

  法院另查明,2018年7月19日,河南省淇縣人民法院裁定受理大用公司重整申請(qǐng)。

  于是,鶴壁投資集團(tuán)將大用公司、鶴壁農(nóng)商行告上法庭,要求大用公司返還股權(quán)轉(zhuǎn)讓款項(xiàng)本金1.4336億元及利息1824.54萬(wàn)元,并賠償經(jīng)濟(jì)損失300萬(wàn)元,同時(shí)要求鶴壁農(nóng)商行對(duì)該款項(xiàng)的支付承擔(dān)全部責(zé)任。

  一審法院認(rèn)為,本案的爭(zhēng)議焦點(diǎn)有三:一、相關(guān)方簽署的協(xié)議及補(bǔ)充協(xié)議是否有效;二、大用公司是否應(yīng)當(dāng)返還鶴壁投資集團(tuán)股權(quán)轉(zhuǎn)讓款項(xiàng)本金及利息,并承擔(dān)賠償責(zé)任,支付合理支出費(fèi)用;三、鶴壁農(nóng)商行應(yīng)否對(duì)上述債務(wù)承擔(dān)連帶保證責(zé)任。

  焦點(diǎn)一方面,一審法院認(rèn)為上述協(xié)議是框架協(xié)議,并不是法律規(guī)定經(jīng)批準(zhǔn)才生效的合同,且系各方當(dāng)事人真實(shí)意思表示,不違反法律禁止性規(guī)定,并且當(dāng)事人已部分履行,應(yīng)為有效。

  焦點(diǎn)二方面,一審法院認(rèn)為大用公司除將其持有的鶴壁農(nóng)商行股權(quán)經(jīng)鶴壁投資集團(tuán)指定轉(zhuǎn)讓給河南永優(yōu)公司外,剩余股權(quán)并未轉(zhuǎn)讓。因此鶴壁投資集團(tuán)要求大用公司返還上述款項(xiàng),一審法院予以支持,但并沒(méi)有支持大用公司賠償經(jīng)濟(jì)損失300萬(wàn)元的請(qǐng)求。

  焦點(diǎn)三方面,一審法院認(rèn)為,本案中,鶴壁農(nóng)商行雖未向鶴壁投資集團(tuán)提供股東會(huì)決議,但在協(xié)議簽訂前的市長(zhǎng)辦公會(huì)和會(huì)議紀(jì)要中,鶴壁農(nóng)商行的四位董事均參加了會(huì)議,對(duì)鶴壁農(nóng)商行的擔(dān)保行為是明知的。因此判決鶴壁農(nóng)商行對(duì)上述第一項(xiàng)所確定的債務(wù)承擔(dān)連帶清償責(zé)任。

  最終,一審法院判決大用公司于判決生效之日起十日內(nèi)返還鶴壁投資集團(tuán)14336萬(wàn)元及利息1824.54萬(wàn)元,鶴壁農(nóng)商行此承擔(dān)連帶清償責(zé)任。

  二審:擔(dān)保未經(jīng)股東會(huì)決議,鶴壁投資集團(tuán)存在主要過(guò)錯(cuò)

  本為優(yōu)化股權(quán)結(jié)構(gòu),結(jié)果對(duì)巨額債務(wù)負(fù)上了連帶責(zé)任,鶴壁農(nóng)商行不服判決,隨后向河南省高級(jí)人民法院提起上訴,請(qǐng)求改判駁回鶴壁投資集團(tuán)主張鶴壁農(nóng)商行對(duì)大用公司欠款承擔(dān)連帶責(zé)任的訴訟請(qǐng)求。

  鶴壁農(nóng)商行認(rèn)為,一是案涉股轉(zhuǎn)協(xié)議未經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)未生效。但一審判決以案涉股轉(zhuǎn)協(xié)議為框架協(xié)議,而不是法律規(guī)定經(jīng)批準(zhǔn)才能生效的合同為由,認(rèn)定為有效合同。

  二是案涉擔(dān)保未經(jīng)有權(quán)機(jī)關(guān)決議而無(wú)效。案涉擔(dān)保屬于鶴壁農(nóng)商行為股東提供擔(dān)保,必須經(jīng)股東大會(huì)決議。案涉擔(dān)保從未經(jīng)鶴壁農(nóng)商行的股東大會(huì)決議,鶴壁投資集團(tuán)也未盡審查義務(wù),故擔(dān)保無(wú)效。

  二審法院認(rèn)為,二審的爭(zhēng)議焦點(diǎn)為:一審判決鶴壁農(nóng)商行對(duì)大用公司返還鶴壁投資集團(tuán)的款項(xiàng)承擔(dān)連帶責(zé)任是否正確。

  二審法院首先認(rèn)為,一審法院認(rèn)定簽署的協(xié)議及補(bǔ)充協(xié)議屬于框架協(xié)議,是各方當(dāng)事人真實(shí)意思表示,且不違反法律禁止性規(guī)定,已成立并生效,均系有效,并無(wú)不當(dāng)。

  其次,二審法院認(rèn)定,本案中,大用公司系鶴壁農(nóng)商行的股東之一,鶴壁農(nóng)商行為股東大用公司提供的擔(dān)保,未經(jīng)過(guò)鶴壁農(nóng)商行股東會(huì)決議,違背了《中華人民共和國(guó)公司法》第十六條的規(guī)定,應(yīng)認(rèn)定為無(wú)效。

  最后在關(guān)于擔(dān)保條款無(wú)效的責(zé)任承擔(dān)問(wèn)題上,法院認(rèn)為,鶴壁投資集團(tuán)在案涉協(xié)議的簽訂及履行過(guò)程中,未依據(jù)公司法的相關(guān)規(guī)定要求鶴壁農(nóng)商行提供作出擔(dān)保的股東會(huì)決議,未盡到合理的審查義務(wù)。此外,《關(guān)于優(yōu)化鶴壁農(nóng)商行股本結(jié)構(gòu)協(xié)調(diào)會(huì)議紀(jì)要》第四條提出鶴壁投資集團(tuán)應(yīng)將股權(quán)增持預(yù)付款2億元支付給鶴壁農(nóng)商行,而前述簽署的相關(guān)協(xié)議中卻約定為鶴壁投資集團(tuán)將預(yù)付款項(xiàng)直接支付給大用公司,加大了預(yù)付款無(wú)法返還的風(fēng)險(xiǎn)。故鶴壁投資集團(tuán)在案涉協(xié)議的簽訂及履行中存在主要過(guò)錯(cuò)。

  而鶴壁農(nóng)商行明知協(xié)議中約定有其提供擔(dān)保的內(nèi)容,且對(duì)于專(zhuān)業(yè)的銀行金融機(jī)構(gòu),提供擔(dān)保行為受到法律及行政法規(guī)的嚴(yán)格規(guī)范,但未對(duì)此提出異議仍在協(xié)議書(shū)上加蓋印章,故鶴壁農(nóng)商行亦具有過(guò)錯(cuò)。

  故法院綜合全案情況及雙方過(guò)錯(cuò)程度最終判決:大用公司返還鶴壁投資集團(tuán)有限公司1.4336億元及利息1824.54萬(wàn)元;鶴壁農(nóng)商行就此債務(wù)對(duì)大用公司不能償還部分在30%的范圍內(nèi)承擔(dān)賠償責(zé)任。

(責(zé)任編輯:王曉雨 )
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