河北銀行因部分支行基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人“無(wú)證上崗”收警示函，注冊(cè)資本剛獲批增至不超過(guò)80億元

　　導(dǎo)語(yǔ)：股份增發(fā)后，河北銀行注冊(cè)資本由70億元人民幣增至不超過(guò)80億元人民幣。

　　10月25日，河北證監(jiān)局公示了一則行政監(jiān)管措施決定書，河北銀行因部分支行基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人“無(wú)證上崗”等違規(guī)事項(xiàng)，被采取出具警示函的監(jiān)管措施。

　　經(jīng)查，河北證監(jiān)局于今年6月對(duì)河北銀行基金銷售業(yè)務(wù)開(kāi)展了現(xiàn)場(chǎng)檢查，發(fā)現(xiàn)該行基金銷售業(yè)務(wù)存在五項(xiàng)問(wèn)題。一是未及時(shí)建立配套的風(fēng)險(xiǎn)管理制度。截至檢查日，該行仍執(zhí)行2016年印發(fā)的《河北銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》及《河北銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施細(xì)則》，與公司新的組織架構(gòu)和職責(zé)分工不匹配。不符合相關(guān)規(guī)定。

　　二是合規(guī)人員配備不足，現(xiàn)行的公司管理制度中沒(méi)有明確合規(guī)部門應(yīng)對(duì)基金銷售展業(yè)行為進(jìn)行合規(guī)檢查。三是合規(guī)風(fēng)控人員未滿足獨(dú)立性要求。合規(guī)風(fēng)控人員履職的獨(dú)立性有欠缺，2021年考核方案未見(jiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)控人員獨(dú)立考核的規(guī)定。

　　四是人員資質(zhì)管理不符合規(guī)定。部分支行基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人未取得基金從業(yè)資格。五是合規(guī)風(fēng)控未貫穿產(chǎn)品準(zhǔn)入全流程�；�金產(chǎn)品準(zhǔn)入專門小組成員未包含合規(guī)風(fēng)控人員。

　　官網(wǎng)顯示，河北銀行成立于1996年5月，是河北省省屬地方法人銀行，總部位于河北省石家莊市。目前在河北省11個(gè)設(shè)區(qū)市和天津、青島設(shè)立13家分行級(jí)機(jī)構(gòu)，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)250家。另外，還發(fā)起設(shè)立了冀銀金融租賃股份有限公司、平山西柏坡冀銀村鎮(zhèn)銀行、新疆尉犁達(dá)西冀銀村鎮(zhèn)銀行。截至2021年末，河北銀行員工總數(shù)5601人。

　　就在收下河北證監(jiān)局罰單的當(dāng)日，河北銀保監(jiān)局發(fā)布批復(fù)顯示，同意河北銀行變更注冊(cè)資本方案，增發(fā)股份數(shù)量不超過(guò)10億股，增發(fā)對(duì)象為非自然人股東。股份增發(fā)后，河北銀行注冊(cè)資本由70億元人民幣增至不超過(guò)80億元人民幣。

　　河北銀行需嚴(yán)格遵照有關(guān)法律法規(guī)完成變更事宜，自批復(fù)之日起6個(gè)月內(nèi)完成變更并向河北銀保監(jiān)局報(bào)告。

　　業(yè)績(jī)方面，根據(jù)該行今年第二季度信息披露報(bào)告，截至2022年上半年，河北銀行資產(chǎn)總額4742.24億元，負(fù)債總額4335.26億元，所有者權(quán)益總額406.98億元。上半年實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入55.76億元，同比增長(zhǎng)12.88%；歸母凈利潤(rùn)13.77億元，同比增長(zhǎng)3.45%。

　　資本充足率指標(biāo)方面，截至2022年6月末，河北銀行資本充足率、一級(jí)資本充足率、核心一級(jí)資本充足率分別為13.43%、12.21%、9.34%。

　　值得一提的是，河北銀保監(jiān)局還于同日發(fā)布了關(guān)于平山西柏坡冀銀村鎮(zhèn)銀行有限責(zé)任公司股權(quán)變更的批復(fù)，同意河北銀行受讓該行股東河北圣源紡織有限公司、石家莊華瑩玻璃制品有限公司、河北鴻雁金融服務(wù)有限公司、喬貴彩、趙蜀軍、韓樹平、孫恪、張蔚、張西渝持有的該行股份共計(jì)1638萬(wàn)股，占該行全部出資額的32.76%。

　　截至2022年上半年，河北銀行對(duì)平山西柏坡冀銀村鎮(zhèn)銀行投資2980萬(wàn)元，持股2950萬(wàn)股，持股比例59%。上述股權(quán)轉(zhuǎn)讓完成后，上述股東不再持有該行股份，河北銀行將持有該行4588萬(wàn)股，持股比例由59%變更為91.76%。

　　根據(jù)河北銀行2021年年報(bào)披露的股東情況，截至報(bào)告期末，河北銀行共有股東5168名，其中國(guó)家股股東1名，法人股股東124名，自然人股股東5043名。

　　該行前五大股東持股均超5%，分別為國(guó)家能源集團(tuán)資本控股有限公司持股19.02%、百悅投資集團(tuán)有限公司持股8.39%、河北港口集團(tuán)有限公司持股8.19%、長(zhǎng)春發(fā)展農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司持股6.64%、南京棲霞建設(shè)(600533)集團(tuán)有限公司持股5.29%。其中，南京棲霞建設(shè)集團(tuán)有限公司存在質(zhì)押該行股權(quán)的情況。持股4.98%的石家莊市財(cái)政局位列該行第六大股東。