因貸前調(diào)查不到位未發(fā)現(xiàn)客戶資金交易流水造假，農(nóng)業(yè)銀行領(lǐng)罰145萬元

　　導(dǎo)語：今年下半年以來，農(nóng)業(yè)銀行已多次受到監(jiān)管處罰，罰金已超600萬元。

　　11月1日，麗水銀保監(jiān)分局公示一則罰單顯示，農(nóng)業(yè)銀行因信貸業(yè)務(wù)違規(guī)收到百萬罰單。

　　根據(jù)罰單，農(nóng)行麗水分行涉及四項違法違規(guī)事實，一是個人貸款管理不到位，信貸資金流入限制性領(lǐng)域。二是貸前調(diào)查不到位，未發(fā)現(xiàn)客戶資金交易流水造假。三是固定資產(chǎn)貸款發(fā)放不審慎。四是以票吸存。

　　農(nóng)行麗水分行由此被麗水監(jiān)管分局罰款人民幣145萬元；李國良是違法違規(guī)行為四的直接責(zé)任人，被予以警告。

　　今年下半年以來，農(nóng)業(yè)銀行已多次受到監(jiān)管處罰，罰金已超600萬元。

　　就在10月28日，農(nóng)行因理財業(yè)務(wù)違規(guī)收到大額罰單。涉及的案由一是作為托管機構(gòu)，存在未及時發(fā)現(xiàn)理財產(chǎn)品投資集中度超標(biāo)情況；二是理財托管業(yè)務(wù)違反資產(chǎn)獨立性原則要求，操作管理不到位。農(nóng)行由此被銀保監(jiān)會罰款150萬元。

　　7月20日，農(nóng)行因違反反洗錢法、違規(guī)擔(dān)保等多項違法違規(guī)事實同時領(lǐng)央行、銀保監(jiān)會罰單，罰金共計近190萬元。

　　央行南寧中心支行罰單顯示，農(nóng)業(yè)銀行廣西壯族自治區(qū)分行涉及十項違法行為，包括投訴分類錯誤；漏報投訴數(shù)據(jù)；未及時、準(zhǔn)確地向金融消費者披露與金融產(chǎn)品和服務(wù)有關(guān)的重要內(nèi)容；部分單位銀行結(jié)算賬戶撤銷存在超期備案；未按規(guī)定解繳假外幣；未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)等。該分行由此被予以警告，并被罰款149.1萬元。

　　阿拉善銀保監(jiān)分局公示的一則行政處罰信息顯示，農(nóng)業(yè)銀行阿拉善分行因違規(guī)擔(dān)保被阿拉善銀保監(jiān)分局罰款40萬元。

　　同月，農(nóng)行四川省分行因侵害消費者個人信息依法得到保護的權(quán)利；違反賬戶管理規(guī)定；違反信用信息安全管理、提供及報送相關(guān)規(guī)定等，被央行成都分行予以警告，并罰款223.2萬元。

　　不僅如此，7月，農(nóng)業(yè)銀行大慶鐵西支行因內(nèi)控管理不到位，員工違規(guī)辦理信用卡并透支使用，被罰款30萬元。農(nóng)行大慶薩爾圖支行因信用卡業(yè)務(wù)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則，被大慶銀保監(jiān)分局罰款20萬元。農(nóng)行忻州分行因違規(guī)辦理信用卡，被忻州銀保監(jiān)分局責(zé)令改正，并罰款30萬元，相關(guān)責(zé)任人被禁止3年從事銀行業(yè)工作。