三家銀行因涉反洗錢違規(guī)，共計被罰超千萬

　　11月7日，中國人民銀行西安分行公布開出的39張罰單，涉及多項反洗錢違法行為，工商銀行陜西省分行、交通銀行陜西省分行、陜西秦農(nóng)農(nóng)村商業(yè)銀行均在罰單內(nèi)。

　　三家銀行因涉及反洗錢違規(guī)等規(guī)定共計被罰1174.2萬元。

　　罰單顯示，工商銀行陜西省分行因違反反洗錢等6項規(guī)定被罰款525萬元。

　　其中，工商銀行陜西省分行的個人金融業(yè)務(wù)部總經(jīng)理、銀行卡中心總經(jīng)理、結(jié)算與現(xiàn)金管理部總經(jīng)理、分行網(wǎng)絡(luò)金融部總經(jīng)理四人均因?qū)�違反反洗錢管理規(guī)定的行為負(fù)有責(zé)任，分別被罰款3.5萬、3.5萬、2.5萬、2.4萬元，個人共計被罰11.9萬元。

　　陜西秦農(nóng)農(nóng)村商業(yè)銀行因違反反洗錢等6項規(guī)定被罰款469.2萬元。

　　金融部總經(jīng)理、運(yùn)營管理部總經(jīng)理、合規(guī)管理部總經(jīng)理、信息科技部總經(jīng)理四人均對違反反洗錢管理規(guī)定的行為負(fù)有責(zé)任，分別被罰款1萬、8萬、4.5萬、3.5萬元，個人共計被罰17萬元。

　　交通銀行陜西省分行因違反反洗錢管理的規(guī)定被罰款180萬元。

　　個人金融業(yè)務(wù)部總經(jīng)理2名、法律合規(guī)部總經(jīng)理共3人均對違反反洗錢管理規(guī)定的行為負(fù)有責(zé)任，2.5萬、2.5萬、4.6萬元，個人共計被罰9.6萬元。

　　上述罰單中未列明具體違反反洗錢的何種規(guī)定。

　　從罰單中可以看到，隨著嚴(yán)監(jiān)管不斷深入，反洗錢雙罰制趨勢愈發(fā)明顯。

　　根據(jù)《反洗錢法》規(guī)定的行為，中國人民銀行及其設(shè)區(qū)的市一級以上分支機(jī)構(gòu)除對該金融機(jī)構(gòu)本身進(jìn)行處罰外，還應(yīng)對金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員同時追究法律責(zé)任，給予相應(yīng)的處罰。

　　監(jiān)管趨嚴(yán)仍然是大勢，很多地區(qū)處罰的大單變多、處罰也越來越頻繁，隨著反洗錢的檢查增多，罰單及金額亦呈現(xiàn)上升趨勢。