2020年中國(guó)向世界作出碳達(dá)峰碳中和的莊嚴(yán)承諾，彰顯出中國(guó)作為負(fù)責(zé)任的大國(guó)，積極應(yīng)對(duì)氣候變化、走綠色低碳發(fā)展道路的堅(jiān)定決心，綠色發(fā)展日益成為社會(huì)共識(shí)。金融機(jī)構(gòu)作為國(guó)民經(jīng)濟(jì)的中堅(jiān)力量，在“雙碳”目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)過(guò)程中肩負(fù)著義不容辭的使命。
中國(guó)較早就開始建設(shè)綠色金融系統(tǒng)的頂層架構(gòu)，“雙碳”目標(biāo)提出后，政策落地速度進(jìn)一步加快。發(fā)展綠色金融、在業(yè)務(wù)中貫徹ESG理念，正逐漸成為國(guó)內(nèi)銀行業(yè)的主流賽道，也是銀行提升可持續(xù)發(fā)展能力的新動(dòng)力來(lái)源。
身為金融央企“國(guó)家隊(duì)”的重要一員，中國(guó)光大銀行緊跟國(guó)家政策，將綠色發(fā)展嵌入全行總體戰(zhàn)略，持續(xù)加大金融對(duì)綠色發(fā)展的支持力度，積極建設(shè)“綠色光大”，為實(shí)現(xiàn)“雙碳”目標(biāo)和經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展綠色轉(zhuǎn)型貢獻(xiàn)光大力量。
1，積極響應(yīng)-強(qiáng)化綠色金融頂層設(shè)計(jì)
隨著“雙碳”目標(biāo)上升為國(guó)家重大戰(zhàn)略決策和社會(huì)統(tǒng)一認(rèn)知，金融機(jī)構(gòu)搭建相應(yīng)綠色頂層設(shè)計(jì)也成為必需。唯有從戰(zhàn)略高度形成對(duì)綠色金融的統(tǒng)一認(rèn)知和部署，才能在實(shí)踐中更好地推進(jìn)綠色金融業(yè)務(wù)發(fā)展。
作為業(yè)內(nèi)較早開展綠色金融業(yè)務(wù)的銀行機(jī)構(gòu)，光大銀行一直高度重視綠色金融在行內(nèi)的戰(zhàn)略定位。在集團(tuán)的指導(dǎo)和推動(dòng)下，光大銀行將綠色低碳發(fā)展嵌入“一流財(cái)富管理銀行”總體戰(zhàn)略，積極建設(shè)“綠色光大”，已逐步形成了科學(xué)高效的綠色金融管理體系。
業(yè)務(wù)開展，規(guī)劃先行。2022年6月，銀保監(jiān)會(huì)印發(fā)《銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)綠色金融指引》，《指引》要求銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)從戰(zhàn)略高度推進(jìn)綠色金融，加大對(duì)綠色、低碳、循環(huán)經(jīng)濟(jì)的支持，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展全面綠色轉(zhuǎn)型。
光大銀行積極響應(yīng)監(jiān)管政策要求，從自身實(shí)際出發(fā)，制定了《中國(guó)光大銀行綠色金融工作管理辦法（試行）》（以下簡(jiǎn)稱《管理辦法》）及《中國(guó)光大銀行推進(jìn)碳達(dá)峰碳中和及綠色金融工作中期行動(dòng)方案（2022-2025）》（以下簡(jiǎn)稱《行動(dòng)方案》）。《管理辦法》從組織架構(gòu)和責(zé)任分工、政策制度及能力建設(shè)、投融資流程管理、信息披露等方面明確了開展綠色金融的工作要求。《行動(dòng)方案》則確立了光大銀行綠色金融業(yè)務(wù)的中期發(fā)展目標(biāo)。
組織架構(gòu)方面，光大銀行由董事會(huì)承擔(dān)綠色金融主體責(zé)任，確定綠色金融發(fā)展戰(zhàn)略，審批高級(jí)管理層制定的綠色金融目標(biāo)等，批準(zhǔn)實(shí)施相應(yīng)工作安排；高級(jí)管理層落實(shí)董事會(huì)審定的綠色金融目標(biāo)，通過(guò)總行資產(chǎn)負(fù)債管理委員會(huì)的運(yùn)行，建立全行綠色金融議事協(xié)調(diào)機(jī)制；在總行層面設(shè)立“雙碳”領(lǐng)導(dǎo)小組，由總行資產(chǎn)負(fù)債管理委員會(huì)承擔(dān)領(lǐng)導(dǎo)小組職能，統(tǒng)籌推進(jìn)全行綠色金融及ESG相關(guān)工作，并下設(shè)綠色金融、環(huán)境與氣候風(fēng)險(xiǎn)管理、銀行低碳轉(zhuǎn)型三個(gè)“雙碳”專業(yè)工作組，推進(jìn)具體工作，全行從上到下，各司其職，齊心協(xié)力推進(jìn)綠色金融業(yè)務(wù)開展。
根據(jù)中期規(guī)劃，到2025年，光大銀行力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)綠色金融業(yè)務(wù)占比持續(xù)提升，綠色金融產(chǎn)品體系持續(xù)豐富，綠色金融創(chuàng)新取得突破，綠色金融帶動(dòng)的環(huán)境和社會(huì)效益明顯提升等發(fā)展目標(biāo)，并設(shè)置了定量和定性的具體要求。同時(shí)，逐步健全環(huán)境和氣候風(fēng)險(xiǎn)管理體系，不斷加強(qiáng)綠色金融分類管理和數(shù)據(jù)管理，有序推進(jìn)全口徑資產(chǎn)組合碳排放強(qiáng)度測(cè)算工作，加快自身節(jié)能減排和低碳發(fā)展轉(zhuǎn)型，力爭(zhēng)綠色金融業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)力進(jìn)入股份制銀行第一梯隊(duì)。
2，金融活水-多元實(shí)踐助力碳中和
提高綠色金融服務(wù)能力是光大銀行長(zhǎng)期重點(diǎn)工作之一，光大銀行先后制定了一系列指引性文件，包括設(shè)置綠色金融專項(xiàng)信貸規(guī)模，持續(xù)加大對(duì)綠色經(jīng)濟(jì)、低碳經(jīng)濟(jì)、循環(huán)經(jīng)濟(jì)的支持，引導(dǎo)金融資源向綠色發(fā)展領(lǐng)域傾斜等，目前已取得一定成效。
數(shù)據(jù)顯示，截至2022年9月末，光大銀行綠色貸款余額1819億元，較年初增長(zhǎng)46.0%，清潔能源貸款余額275億元，較年初增長(zhǎng)116.2%，均超過(guò)全行一般貸款增速，彰顯出光大銀行發(fā)展綠色金融的決心與行動(dòng)力。
以光伏產(chǎn)業(yè)為例，光大銀行與全球頭部光伏電站開發(fā)商阿斯特簽署戰(zhàn)略合作協(xié)議。截至目前，光大銀行對(duì)阿斯特的融資支持余額近8億元，有力地支持了清潔能源發(fā)展。
綠色債券也是重要的綠色金融品種。光大銀行一方面積極投資綠色債券，支持環(huán)保低碳企業(yè)直接融資。另一方面在綠債承銷端發(fā)力，2022年上半年，光大銀行助力5家企業(yè)發(fā)行5筆綠色債券，累計(jì)承銷28.18億元，投向軌道交通、新能源汽車、環(huán)保產(chǎn)業(yè)等領(lǐng)域，引導(dǎo)行業(yè)可持續(xù)發(fā)展。
2022年9月，光大銀行南寧分行成功承銷廣西自治區(qū)制造業(yè)首單綠色中期票據(jù)——柳州鋼鐵2022年度第二期綠色中期票據(jù)；鄭州分行為大唐河南發(fā)電有限公司發(fā)行了光大銀行行內(nèi)首筆可持續(xù)掛鉤債券；石家莊分行成功投資中石化某綠色收費(fèi)權(quán)資產(chǎn)支持計(jì)劃，為雄安新區(qū)打造全國(guó)碳達(dá)峰、碳中和城市樣板提供有力支持。多個(gè)首單體現(xiàn)出光大銀行綠色債券的快速發(fā)展以及高效、專業(yè)的承銷與投資實(shí)力。
綠色產(chǎn)品創(chuàng)新方面，光大銀行亦有建樹，在業(yè)內(nèi)率先推出“碳易通場(chǎng)景金融”模式，以全國(guó)碳交易所為平臺(tái)，為參與碳配額交易的電力企業(yè)提供碳排放權(quán)質(zhì)押融資、綠色債券、支付結(jié)算、賬戶管理等一攬子金融服務(wù)，既有助于企業(yè)綠色發(fā)展，也為推動(dòng)綠色金融服務(wù)模式發(fā)展提供了新的思路。
目前光大銀行在綠色金融各類產(chǎn)品上均有發(fā)力，在產(chǎn)品與服務(wù)創(chuàng)新上做出了有益的探索。針對(duì)具體業(yè)務(wù)開展中的痛點(diǎn)、難點(diǎn)，亦有從實(shí)踐出發(fā)的總結(jié)、思考和建議，有利于綠色金融業(yè)務(wù)的長(zhǎng)期健康發(fā)展。
此外，依托中國(guó)光大集團(tuán)金融全牌照優(yōu)勢(shì)，光大銀行將全面加強(qiáng)與兄弟單位的業(yè)務(wù)合作，充分發(fā)揮金融與實(shí)業(yè)并舉的協(xié)同效應(yīng)，創(chuàng)新并完善綠色產(chǎn)品與服務(wù)譜系，為國(guó)內(nèi)綠色金融產(chǎn)品體系的持續(xù)豐富添磚加瓦。
3，夯實(shí)基礎(chǔ)-全面建設(shè)“綠色光大”
銀行任何業(yè)務(wù)開展都離不開審慎的風(fēng)險(xiǎn)管理。隨著綠色金融業(yè)務(wù)方興未艾，在帶來(lái)新的發(fā)展機(jī)遇的同時(shí)，對(duì)銀行現(xiàn)有的業(yè)務(wù)模式、產(chǎn)品設(shè)計(jì)和經(jīng)營(yíng)思路也提出了全新的挑戰(zhàn)。如何應(yīng)對(duì)綠色金融業(yè)務(wù)開展中的問(wèn)題、平衡風(fēng)險(xiǎn)與收益、夯實(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理，實(shí)現(xiàn)綠色金融可持續(xù)發(fā)展，是值得每一家銀行深思的問(wèn)題。
在此背景下，光大銀行將ESG風(fēng)險(xiǎn)納入銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系。根據(jù)國(guó)家綠色低碳發(fā)展目標(biāo)和規(guī)劃，參考相關(guān)環(huán)保法律法規(guī)、產(chǎn)業(yè)政策、行業(yè)準(zhǔn)入政策等規(guī)定，建立并不斷完善ESG風(fēng)險(xiǎn)管理的政策、制度和流程，將ESG風(fēng)險(xiǎn)管理嵌入盡職調(diào)查、審批管理、貸后和投后等全業(yè)務(wù)流程。
在具體業(yè)務(wù)開展中，光大銀行推行“綠色信貸一票否決制”，堅(jiān)持限制和壓縮對(duì)環(huán)保違法、不達(dá)標(biāo)項(xiàng)目和客戶以及高耗能、高污染行業(yè)的信貸投入，加大對(duì)既有環(huán)境、安全等重大風(fēng)險(xiǎn)客戶融資的控制與清退力度，提升自身的環(huán)境和社會(huì)表現(xiàn)。
光大銀行還總結(jié)了相關(guān)綠色案例的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，及時(shí)調(diào)整信貸政策，并據(jù)此優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)，不斷提升綠色金融專業(yè)服務(wù)能力和風(fēng)險(xiǎn)防控能力，確保綠色金融實(shí)現(xiàn)可持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展。
在全方位提升ESG領(lǐng)域投研與管理能力的同時(shí)，金融機(jī)構(gòu)自身節(jié)能減排和低碳發(fā)展轉(zhuǎn)型也不可忽視。光大銀行積極開展全行范圍的溫室氣體排放盤查，人均溫室氣體排放量、能源消耗總量及人均能源消耗量連續(xù)三年下降。另一方面，光大銀行積極探索綜合能源管理模式，優(yōu)化運(yùn)營(yíng)模式，倡導(dǎo)簡(jiǎn)約適度、綠色低碳的生活辦公方式，從點(diǎn)滴之處為國(guó)家添“綠”。
2022年是光大銀行成立30周年。而立之年的光大銀行，一直以來(lái)堅(jiān)持守正創(chuàng)新、砥礪奮進(jìn)的理念，不斷強(qiáng)化金融“國(guó)家隊(duì)”責(zé)任擔(dān)當(dāng)。展望未來(lái)，光大銀行將繼續(xù)貫徹綠色發(fā)展理念，融入國(guó)家新發(fā)展格局，服務(wù)“雙碳”目標(biāo)，在經(jīng)營(yíng)發(fā)展中持續(xù)踐行社會(huì)責(zé)任和ESG理念，為綠色發(fā)展貢獻(xiàn)金融力量。
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