11月30日,中國(guó)銀保監(jiān)官網(wǎng)發(fā)布新消息,為貫徹落實(shí)黨中央國(guó)務(wù)院關(guān)于金融工作的決策部署,進(jìn)一步加強(qiáng)和改進(jìn)金融機(jī)構(gòu)公司治理監(jiān)管,切實(shí)提升公司治理有效性,按照銀保監(jiān)會(huì)2022年彌補(bǔ)監(jiān)管制度短板方案要求,銀保監(jiān)會(huì)對(duì)《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理監(jiān)管評(píng)估辦法(試行)》(銀保監(jiān)發(fā)〔2019〕43號(hào))進(jìn)行了修訂,發(fā)布新版《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理監(jiān)管評(píng)估辦法》(以下簡(jiǎn)稱《辦法》)。
修訂后的《辦法》共五章三十三條,包括:總則、評(píng)估內(nèi)容和方法、評(píng)估程序和分工、評(píng)估結(jié)果和運(yùn)用、附則。此次修訂《辦法》重點(diǎn)對(duì)評(píng)估對(duì)象、評(píng)估機(jī)制、評(píng)估指標(biāo)、評(píng)估結(jié)果應(yīng)用等方面進(jìn)行了完善。
《辦法》進(jìn)一步擴(kuò)展了評(píng)估對(duì)象。原評(píng)估辦法中評(píng)估對(duì)象僅為商業(yè)銀行和商業(yè)保險(xiǎn)公司。在結(jié)合前期公司治理評(píng)估實(shí)踐基礎(chǔ)上,此次修訂將農(nóng)村合作銀行、金融資產(chǎn)管理公司、金融租賃公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、汽車金融公司、消費(fèi)金融公司及貨幣經(jīng)紀(jì)公司等納入監(jiān)管評(píng)估范圍。
《辦法》有效優(yōu)化了評(píng)估機(jī)制。銀保監(jiān)會(huì)根據(jù)評(píng)估結(jié)果,差異化配置評(píng)估資源,原則上銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)每年至少開(kāi)展一次評(píng)估,但對(duì)評(píng)估結(jié)果為B級(jí)(良好)及以上的機(jī)構(gòu),可適當(dāng)降低評(píng)估頻率。監(jiān)管評(píng)估采取非現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估和現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估相結(jié)合的方式,其中現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估應(yīng)每3年實(shí)現(xiàn)全覆蓋。
《辦法》所附評(píng)估指標(biāo)更加科學(xué)。結(jié)合近兩年新出臺(tái)的公司治理監(jiān)管制度,評(píng)估工作聚焦大股東違規(guī)干預(yù)、內(nèi)部人控制等問(wèn)題,進(jìn)一步豐富黨的領(lǐng)導(dǎo)、股東股權(quán)、關(guān)聯(lián)交易、董事監(jiān)事高管人員的提名和履職等方面的關(guān)鍵指標(biāo),并優(yōu)化指標(biāo)權(quán)重、精簡(jiǎn)指標(biāo)數(shù)量,完善公司治理風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警體系。
《辦法》強(qiáng)化了評(píng)估結(jié)果應(yīng)用。在明確根據(jù)評(píng)估結(jié)果采取分類監(jiān)管措施的基礎(chǔ)上,進(jìn)一步壓實(shí)監(jiān)管責(zé)任和機(jī)構(gòu)主體責(zé)任,要求監(jiān)管機(jī)構(gòu)將公司治理監(jiān)管評(píng)估等級(jí)為D級(jí)及以下的銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)列為重點(diǎn)監(jiān)管對(duì)象,對(duì)其存在的重大公司治理風(fēng)險(xiǎn)隱患進(jìn)行早期干預(yù),及時(shí)糾正,堅(jiān)決防止機(jī)構(gòu)“帶病運(yùn)行”,防止風(fēng)險(xiǎn)發(fā)酵放大。
《辦法》發(fā)布后,銀保監(jiān)會(huì)將部署開(kāi)展2023年銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理監(jiān)管評(píng)估工作,進(jìn)一步推動(dòng)機(jī)構(gòu)完善公司治理,促進(jìn)機(jī)構(gòu)健康發(fā)展。
同時(shí),銀保監(jiān)會(huì)有關(guān)部門負(fù)責(zé)人就相關(guān)問(wèn)題回答了記者提問(wèn)。
一、《辦法》修訂的背景是什么?
近年來(lái),黨中央國(guó)務(wù)院對(duì)金融機(jī)構(gòu)公司治理高度重視,中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)此次修訂《辦法》是認(rèn)真貫徹落實(shí)黨中央國(guó)務(wù)院決策部署,加強(qiáng)和改進(jìn)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理監(jiān)管的重要舉措,有利于進(jìn)一步規(guī)范金融機(jī)構(gòu)公司治理,防范化解公司治理風(fēng)險(xiǎn)。
此次《辦法》修訂是完善評(píng)估機(jī)制、提升評(píng)估質(zhì)效的需要。《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理監(jiān)管評(píng)估辦法(試行)》于2019年發(fā)布,至今試行兩年?偨Y(jié)兩年評(píng)估工作經(jīng)驗(yàn),公司治理監(jiān)管評(píng)估應(yīng)當(dāng)更聚焦于行業(yè)公司治理重大問(wèn)題,評(píng)估工作與其他監(jiān)管工作銜接也需理順,相關(guān)規(guī)定需要修改。
此次《辦法》修訂是落實(shí)健全公司治理三年行動(dòng)方案的要求。根據(jù)《健全銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)公司治理三年行動(dòng)方案(2020—2022年)》,2022年應(yīng)在總結(jié)前兩年評(píng)估工作經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上,進(jìn)一步修訂評(píng)估制度,完善評(píng)估指標(biāo)體系。
此次《辦法》修訂是落實(shí)一批新出臺(tái)的監(jiān)管制度的需要。近年來(lái),銀保監(jiān)會(huì)陸續(xù)出臺(tái)《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理準(zhǔn)則》《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事監(jiān)事履職評(píng)價(jià)辦法(試行)》《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)大股東行為監(jiān)管辦法(試行)》《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)交易管理辦法》等公司治理重要監(jiān)管制度,部分評(píng)估指標(biāo)已不符合新的監(jiān)管要求,需要及時(shí)進(jìn)行更新調(diào)整。
二、《辦法》修訂后參評(píng)機(jī)構(gòu)有何變化?
《辦法》修訂后,評(píng)估對(duì)象得到擴(kuò)展。原評(píng)估辦法中評(píng)估對(duì)象僅為商業(yè)銀行和商業(yè)保險(xiǎn)公司。在結(jié)合前期公司治理評(píng)估實(shí)踐基礎(chǔ)上,此次修訂將農(nóng)村合作銀行、金融資產(chǎn)管理公司、金融租賃公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、汽車金融公司、消費(fèi)金融公司及貨幣經(jīng)紀(jì)公司納入監(jiān)管評(píng)估范圍。
三、《辦法》修訂的主要內(nèi)容有哪些?
此次《辦法》修訂堅(jiān)持穩(wěn)定性的原則,保持現(xiàn)有評(píng)估機(jī)制和評(píng)估體系的連續(xù)性,對(duì)一些具體內(nèi)容進(jìn)行修訂和補(bǔ)充,重點(diǎn)對(duì)評(píng)估機(jī)制、評(píng)估指標(biāo)、評(píng)估結(jié)果應(yīng)用等方面進(jìn)行了完善。
一是進(jìn)一步優(yōu)化評(píng)估機(jī)制。根據(jù)評(píng)估分類結(jié)果,差異化配置評(píng)估資源,原則上銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)每年至少開(kāi)展一次評(píng)估,但對(duì)評(píng)估結(jié)果為B級(jí)(良好)及以上的機(jī)構(gòu),可適當(dāng)降低評(píng)估頻率。監(jiān)管評(píng)估采取非現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估和現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估相結(jié)合的方式,其中現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估應(yīng)每3年實(shí)現(xiàn)全覆蓋。
二是進(jìn)一步完善評(píng)估指標(biāo)。結(jié)合近兩年新出臺(tái)的公司治理監(jiān)管制度,《辦法》聚焦大股東違規(guī)干預(yù)、內(nèi)部人控制等問(wèn)題,進(jìn)一步豐富黨的領(lǐng)導(dǎo)、股東股權(quán)、關(guān)聯(lián)交易、董事監(jiān)事高管人員的提名和履職等方面的關(guān)鍵指標(biāo),并優(yōu)化指標(biāo)權(quán)重、精簡(jiǎn)指標(biāo)數(shù)量,突出公司治理監(jiān)管關(guān)注的重點(diǎn)領(lǐng)域。《辦法》建立指標(biāo)動(dòng)態(tài)調(diào)整機(jī)制,評(píng)估指標(biāo)不再隨《辦法》同時(shí)印發(fā),而是根據(jù)最新監(jiān)管制度和工作需要,及時(shí)更新調(diào)整。
三是進(jìn)一步加強(qiáng)結(jié)果應(yīng)用。在明確根據(jù)評(píng)估結(jié)果采取分類監(jiān)管措施的基礎(chǔ)上,進(jìn)一步壓實(shí)監(jiān)管責(zé)任和機(jī)構(gòu)主體責(zé)任,要求監(jiān)管機(jī)構(gòu)將公司治理監(jiān)管評(píng)估等級(jí)為D級(jí)及以下的銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)列為重點(diǎn)監(jiān)管對(duì)象,對(duì)其存在的重大公司治理風(fēng)險(xiǎn)隱患進(jìn)行早期干預(yù),及時(shí)糾正,堅(jiān)決防止機(jī)構(gòu)“帶病運(yùn)行”,防止風(fēng)險(xiǎn)發(fā)酵放大。
四、《辦法》修訂后,評(píng)估時(shí)間安排有哪些變化?
《辦法》進(jìn)一步明確了監(jiān)管評(píng)估完成時(shí)間。銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于每年2月底前將公司治理自評(píng)估報(bào)告及相關(guān)證明材料報(bào)送監(jiān)管機(jī)構(gòu),監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于每年5月底前完成監(jiān)管評(píng)估,6月底前完成監(jiān)管復(fù)核,7月底前完成評(píng)估結(jié)果“一對(duì)一”反饋。
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