銀保監(jiān)會發(fā)布《銀行保險機構公司治理監(jiān)管評估辦法》 未來將進一步加強評估結果運用

2022-12-01 09:48:47 21世紀經濟報道  鄭嘉意

  11月30日,為進一步加強和改進金融機構公司治理監(jiān)管,切實提升公司治理有效性,銀保監(jiān)會對《銀行保險機構公司治理監(jiān)管評估辦法(試行)》(銀保監(jiān)發(fā)〔2019〕43號)進行了修訂,發(fā)布新版《銀行保險機構公司治理監(jiān)管評估辦法》(以下簡稱《辦法》)。

  修訂后,《辦法》共五章三十三條,包含評估內容和方法、評估程序和分工、評估結果和運用,對評估對象、評估機制、評估指標、評估結果應用等方面進行了完善。

  評估對象上,《辦法》將原評估辦法中的對象進一步擴展,在商業(yè)銀行、商業(yè)保險公司的基礎上加入農村合作銀行、金融資產管理公司、金融租賃公司、企業(yè)集團財務公司、汽車金融公司、消費金融公司及貨幣經紀公司等。

  評估機制上,銀保監(jiān)會根據評估結果,差異化配置評估資源,原則上銀行保險機構每年至少開展一次評估,但對評估結果為B級(良好)及以上的機構,可適當降低評估頻率。監(jiān)管評估采取非現場評估和現場評估相結合的方式,其中現場評估應每3年實現全覆蓋。

  評估指標上,銀保監(jiān)會結合近兩年新出臺的公司治理監(jiān)管制度,評估工作聚焦大股東違規(guī)干預、內部人控制等問題,進一步豐富黨的領導、股東股權、關聯交易、董事監(jiān)事高管人員的提名和履職等方面的關鍵指標,并優(yōu)化指標權重、精簡指標數量,完善公司治理風險預警體系。

  依照公告,《辦法》將于今日起施行。銀行保險機構應當于每年2月底前將公司治理自評估報告及相關證明材料報送監(jiān)管機構,監(jiān)管機構應當于每年5月底前完成監(jiān)管評估,6月底前完成監(jiān)管復核,7月底前完成評估結果“一對一”反饋。

  銀保監(jiān)會負責人在答記者問時表示,新修的《辦法》中,結果應用將進一步加強。在明確根據評估結果采取分類監(jiān)管措施的基礎上,壓實監(jiān)管責任和機構主體責任,要求監(jiān)管機構將公司治理監(jiān)管評估等級為D級及以下的銀行保險機構列為重點監(jiān)管對象,對其存在的重大公司治理風險隱患進行早期干預,及時糾正,堅決防止機構“帶病運行”,防止風險發(fā)酵放大。

(責任編輯:李悅 )
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