近日，一位姓郭的男士（化名）急匆匆地來(lái)到興業(yè)銀行(601166)北京分行平谷支行的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，向工作人員咨詢(xún)“房屋抵押貸款”及開(kāi)卡等業(yè)務(wù)。平谷支行的工作人員經(jīng)過(guò)細(xì)致耐心詢(xún)問(wèn)，發(fā)現(xiàn)這位客戶(hù)是中了“套路貸”的圈套。
“套路貸”是不法分子以非法占有為目的，假借民間借貸之名，誤導(dǎo)消費(fèi)者簽訂“借貸”或變相“借貸”等不平等協(xié)議，通過(guò)虛增借貸金額、肆意認(rèn)定違約等方式形成虛假債權(quán)債務(wù)，并借助仲裁、公證或者采用暴力等手段非法占有被害人財(cái)物，嚴(yán)重侵害著消費(fèi)者合法權(quán)益。
在平谷支行的工作人員耐心的詢(xún)問(wèn)下，郭先生表示：自己現(xiàn)在無(wú)業(yè)，有去云南創(chuàng)業(yè)的打算，想要通過(guò)房屋抵押貸款進(jìn)行融資。有一位自稱(chēng)抵押貸款公司的工作人員主動(dòng)電話(huà)聯(lián)系他，并上門(mén)對(duì)他的住宅進(jìn)行房屋評(píng)估。之后郭先生與這位工作人員簽署了一系列文件，對(duì)方都不讓其留存。經(jīng)與郭先生了解，他并不清楚該所謂貸款公司辦公地址及業(yè)務(wù)資質(zhì)，不了解所簽協(xié)議的具體內(nèi)容，而且該貸款公司的工作人員不讓郭先生留存任何紙質(zhì)或影像資料，并交代郭先生務(wù)必當(dāng)日完成開(kāi)卡及簽約業(yè)務(wù)。當(dāng)問(wèn)及抵押貸款所屬支行及業(yè)務(wù)流程的進(jìn)展情況時(shí)，郭先生表示不清楚，只是按照貸款公司的要求辦理開(kāi)卡業(yè)務(wù)。
正規(guī)貸款，客戶(hù)可以留存所辦業(yè)務(wù)的回執(zhí)，并需明確告知客戶(hù)所簽協(xié)議的主要內(nèi)容及具體業(yè)務(wù)流程的進(jìn)展情況。我行員工當(dāng)即讓郭先生聯(lián)系貸款公司的工作人員，詢(xún)問(wèn)該人員工號(hào)和姓名，抵押業(yè)務(wù)進(jìn)展情況時(shí)，其均不予告知，回避問(wèn)詢(xún)并直接掛斷電話(huà)，正規(guī)單位辦理業(yè)務(wù)時(shí)均會(huì)表明工作人員身份，正�；卮饐�(wèn)題。鑒于以上可疑信息，興業(yè)銀行平谷支行會(huì)計(jì)主管立即警覺(jué)起來(lái)，提示郭先生很有可能陷入了一起套路貸騙局。為了防止郭先生的巨大財(cái)產(chǎn)損失，我行工作人員跟郭先生講解了當(dāng)前詐騙案件的嚴(yán)重態(tài)勢(shì)，以及發(fā)生在身邊的典型案例。經(jīng)反復(fù)勸說(shuō)，郭先生也意識(shí)到其中存在的巨大風(fēng)險(xiǎn)，并電話(huà)報(bào)警。
經(jīng)后續(xù)跟蹤，郭先生及時(shí)避免了套路貸陷阱，特意給銀行客服致電，對(duì)平谷支行工作人員為其避免財(cái)產(chǎn)損失表示感謝。
近年來(lái)，“套路貸”等電信詐騙案件層出不窮，不法分子一系列的非法手段給受害人及其親友的合法權(quán)益造成嚴(yán)重侵害，擾亂了正常的金融秩序。興業(yè)銀行北京分行一直以來(lái)堅(jiān)持做好防范金融風(fēng)險(xiǎn)的知識(shí)普及和侵害消費(fèi)者風(fēng)險(xiǎn)事件攔截，將保護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益落實(shí)到日常工作與生活中，防止消費(fèi)者繼續(xù)落入違法金融詐騙陷阱，守好金融消費(fèi)者“錢(qián)袋子”。
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