因流動(dòng)資金貸款管理不到位等七項(xiàng)違法違規(guī)行為,工商銀行浙江省分行被罰235萬(wàn)元

2022-12-08 10:19:43 藍(lán)鯨財(cái)經(jīng)  占健宇

  導(dǎo)語(yǔ):因存在并購(gòu)貸款違規(guī)作為土地儲(chǔ)備資金用于低效工業(yè)資產(chǎn)收購(gòu)計(jì)劃等七項(xiàng)違法違規(guī)行為,工商銀行浙江省分行被罰款235萬(wàn)元。

  12月7日,浙江銀保監(jiān)局發(fā)布罰單顯示,因存在并購(gòu)貸款違規(guī)作為土地儲(chǔ)備資金用于低效工業(yè)資產(chǎn)收購(gòu)計(jì)劃等七項(xiàng)違法違規(guī)行為,工商銀行浙江省分行被罰款235萬(wàn)元。

  具體而言,七項(xiàng)違法違規(guī)行為包括:并購(gòu)貸款違規(guī)作為土地儲(chǔ)備資金用于低效工業(yè)資產(chǎn)收購(gòu)計(jì)劃;貸前調(diào)查不到位,重大負(fù)面信息披露不充分;存款利息管控存在缺陷;流動(dòng)資金貸款管理不到位,資金回流轉(zhuǎn)作定期存款,后質(zhì)押用于開(kāi)立銀行承兌匯票;流動(dòng)資金貸款管理不到位,資金回流用于股權(quán)投資;流動(dòng)資金貸款管理不到位,資金回流用于購(gòu)買(mǎi)他行理財(cái)產(chǎn)品;理財(cái)資金實(shí)際用于置換他行土地儲(chǔ)備貸款,且其中2.5億元超過(guò)原貸款期限。

  值得一提的是,近期工行頻收大額罰單。11月2日,央行西安分行一則行政處罰信息顯示,工行陜西省分行因違反支付結(jié)算、反洗錢(qián)、貨幣金銀、國(guó)庫(kù)、金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)及征信管理規(guī)定,被央行西安分行給予警告,并處525萬(wàn)元罰款。

  同時(shí),時(shí)任該分行個(gè)人金融業(yè)務(wù)部總經(jīng)理齊建強(qiáng)、銀行卡中心總經(jīng)理艾神虹、結(jié)算與現(xiàn)金管理部總經(jīng)理王江、網(wǎng)絡(luò)金融部總經(jīng)理史向輝4人,對(duì)工行陜西省分行違反反洗錢(qián)管理規(guī)定的行為負(fù)有責(zé)任,合計(jì)被處以11.9萬(wàn)元罰款。

  時(shí)任該分行韓森寨支行個(gè)人金融業(yè)務(wù)部銀行卡電子銀行業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人王長(zhǎng)安、韓森寨支行個(gè)人金融業(yè)務(wù)部銀行卡專(zhuān)管員任欣怡2人,對(duì)工行陜西省分行違反征信管理規(guī)定的行為負(fù)有責(zé)任,合計(jì)被處以0.8萬(wàn)元罰款。

  此外,今年9月,工行因信貸業(yè)務(wù)違規(guī)已領(lǐng)到百萬(wàn)罰單。寧波銀保監(jiān)局罰單顯示,工行寧波市分行因車(chē)貸分期業(yè)務(wù)開(kāi)展不審慎、車(chē)貸分期業(yè)務(wù)整改緩慢,被寧波銀保監(jiān)局罰款人民幣100萬(wàn)元。

(責(zé)任編輯:王曉雨 )
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