當(dāng)前，全國(guó)持續(xù)開(kāi)展防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作，興業(yè)銀行廈門分行認(rèn)真落實(shí)相關(guān)部門要求，與各級(jí)反詐中心信息共享、通力合作，建立起良好的警銀協(xié)作機(jī)制，共同筑牢反詐“防護(hù)網(wǎng)”。近期，興業(yè)銀行廈門分行聯(lián)合廈門市公安局思明分局舉行了“市民反詐教育基地”揭牌儀式。共建雙方在防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、打擊金融領(lǐng)域違法犯罪、市民反金融詐騙宣傳等方面進(jìn)行合作，進(jìn)行資源整合和優(yōu)勢(shì)共享，落實(shí)警銀聯(lián)防聯(lián)控，提高銀行客戶的防騙意識(shí)，提升轄區(qū)居民的風(fēng)險(xiǎn)防范能力，共同守護(hù)金融安全。
嚴(yán)把賬戶開(kāi)立“控制關(guān)”
近日，興業(yè)銀行廈門某支行網(wǎng)點(diǎn)走進(jìn)多位某公司在職證明，聲稱前來(lái)開(kāi)立銀行賬戶的客戶。因開(kāi)戶存在批量聚集性且開(kāi)戶理由存在諸多邏輯不合理之處，該行隨即聯(lián)系公司方，公司相關(guān)負(fù)責(zé)人表示該批人員已不在公司任職。結(jié)合種種異常情況，該支行暫未受理該批開(kāi)卡人員的需求，同時(shí)第一時(shí)間向當(dāng)?shù)毓策M(jìn)行報(bào)告，后經(jīng)公安機(jī)關(guān)證實(shí)，該批開(kāi)卡人員存在明顯涉詐動(dòng)機(jī)。
嚴(yán)把可疑交易“識(shí)別關(guān)”
前不久，一青年男性客戶來(lái)到興業(yè)銀行廈門某支行網(wǎng)點(diǎn)，要求支取大額現(xiàn)金，該支行經(jīng)辦人員發(fā)現(xiàn)該客戶不符合青年人群較少使用現(xiàn)金的交易習(xí)慣，隨即按照該行臨時(shí)性管理要求進(jìn)行核查，發(fā)現(xiàn)賬戶交易特征與公安部、人民銀行及上級(jí)行近期下發(fā)的涉案賬戶可疑交易特征高度相似，于是詢問(wèn)客戶資金來(lái)源情況，客戶稱不清楚且一直通過(guò)電話、微信與“第三人”交流，疑似有人遠(yuǎn)程指導(dǎo)。該行工作人員一邊穩(wěn)住該男子，一邊立即聯(lián)系當(dāng)?shù)胤丛p中心申請(qǐng)協(xié)查排查，反詐民警很快來(lái)到網(wǎng)點(diǎn)將該男子帶回調(diào)查。經(jīng)公安機(jī)關(guān)調(diào)查，該男子有重大涉案嫌疑，目前已立案?jìng)刹椤?/P>
嚴(yán)把可疑資金“監(jiān)測(cè)關(guān)
2022年12月06日下午16時(shí)，客戶廖某某前來(lái)廈門蓮花支行柜臺(tái)辦理取現(xiàn)。因客戶取款時(shí)被開(kāi)戶行做了“頻繁辦理業(yè)務(wù)”的監(jiān)控，經(jīng)辦柜員覺(jué)察可疑，經(jīng)查詢流水為他人在下午2點(diǎn)左右轉(zhuǎn)入，今日已通過(guò)各種渠道取款多次。柜員核實(shí)客戶資金來(lái)源及用途，客戶表示為其朋友賭球贏錢資金，轉(zhuǎn)給他用作聘禮錢。會(huì)計(jì)主管便詢問(wèn)客戶最近是否到多個(gè)網(wǎng)點(diǎn)辦理業(yè)務(wù)，客戶支支吾吾，顧左右而言他，無(wú)法提供資金來(lái)源佐證，柜面判斷可能存在涉詐資金取現(xiàn)行為，會(huì)計(jì)主管立即聯(lián)系開(kāi)戶行進(jìn)行核實(shí)確認(rèn)，并給賬戶做不收不付管控，并拒絕客戶該筆取款。該客戶離開(kāi)網(wǎng)點(diǎn)不久后，其卡因涉案被寧波公安局凍結(jié)。
時(shí)隔不久，又一客戶來(lái)到興業(yè)銀行廈門某支行柜臺(tái)同樣提出支取現(xiàn)金的要求，該支行經(jīng)辦人員經(jīng)過(guò)核查甄別，發(fā)現(xiàn)該賬戶資金來(lái)源涉及省外多家銀行賬戶轉(zhuǎn)入，且賬戶曾被有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)。于是該支行第一時(shí)間向轄區(qū)派出所報(bào)告可疑情況，申請(qǐng)協(xié)查。后經(jīng)公安機(jī)關(guān)調(diào)查證實(shí)，該人員涉嫌網(wǎng)絡(luò)賭博犯罪。
據(jù)了解，為有效遏制電信詐騙案件數(shù)量上升勢(shì)頭，興業(yè)銀行廈門分行采用“智慧金融”的科技理念，可視化、智能化展示金融知識(shí)，日常通過(guò)金融教育示范基地的多媒體智能設(shè)備滾動(dòng)播放防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、防范非法集資等宣傳視頻，常態(tài)化開(kāi)展市民反詐騙和金融安全教育宣傳。同時(shí)，該行還立足網(wǎng)點(diǎn)，結(jié)合區(qū)域特色，面向金融消費(fèi)者、投資者和廣大市民，有針對(duì)性的舉辦金融知識(shí)普及沙龍，圍繞“防范老年人電信詐騙”“強(qiáng)化理性消費(fèi)及誠(chéng)信意識(shí)”“反賭反詐”“保護(hù)個(gè)人信息安全”等方面穩(wěn)步、扎實(shí)、有序地開(kāi)展金融消費(fèi)者教育宣傳活動(dòng)。
不僅如此，廈門市公安局思明分局在金融教育示范基地開(kāi)設(shè)防范詐騙知識(shí)課堂，邀請(qǐng)轄區(qū)市民、興業(yè)銀行客戶、周邊高�？赡苁茯_群眾參加，利用轄區(qū)派出所的警力，以介紹典型詐騙案例、剖析近期詐騙手法等方式，提高社會(huì)公眾的金融風(fēng)險(xiǎn)防范能力。將金融教育示范基地作為直播場(chǎng)地，開(kāi)展警銀合作防詐騙宣傳直播活動(dòng)，以生動(dòng)有趣、市民喜聞樂(lè)見(jiàn)的形式開(kāi)展線上反詐宣傳。
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