銀行業(yè)仍是反洗錢監(jiān)管的重點領(lǐng)域。
21世紀經(jīng)濟報道記者根據(jù)企業(yè)預警通數(shù)據(jù)，對2022全年銀行業(yè)涉反洗錢的行政處罰信息進行匯總。
處罰金額：2022年全年銀行業(yè)反洗錢行政處罰共781筆，罰金合計約3.7億。其中對單位罰款金額合計約3.6億，對個人處罰金額合計約1610萬。
被罰機構(gòu)：2022年共有257家銀行業(yè)機構(gòu)受到反洗錢行政處罰，其中商業(yè)銀行225家、農(nóng)村信用合作聯(lián)社32家。
被罰個人：572名個人因反洗錢工作不到位被處罰。
反觀2021年，銀行業(yè)罰金合計2.77億元，2022年銀行業(yè)被罰沒總金額漲幅30%，個人罰金與同期持平。
2021年涉反洗錢違規(guī)處罰共涉及銀行業(yè)機構(gòu)365家，2022年被罰機構(gòu)數(shù)量下降29%。
涉反洗錢等13項違規(guī) 招行被罰3423萬元
21世紀經(jīng)濟報道記者曾梳理過2022年前7個月涉反洗錢罰單（點擊查看詳情），銀行業(yè)機構(gòu)罰單中增加了一筆上千萬的罰單，也是去年銀行業(yè)涉反洗錢違規(guī)罰金最高的罰單，被罰機構(gòu)是招商銀行(600036)股份有限公司，罰金為3423.5萬元。該行違規(guī)原因高達13項，涉反洗錢違規(guī)事項有：未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告；與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶。
去年涉反洗錢罰單中，87家銀行業(yè)機構(gòu)領(lǐng)超百萬罰單�！翱蛻羯矸葑R別” “客戶身份資料和交易記錄保存 ”“可疑交易報告”等違規(guī)行為依然是處罰的重災(zāi)區(qū)。
近兩年來監(jiān)管部門對銀行業(yè)的反洗錢違規(guī)行為處罰力度明顯加大。
2022年11月17日，央行反洗錢局副局長王靜公開表示，近年來，央行按反洗錢工作的總體部署，結(jié)合我國金融監(jiān)管體制實際情況逐步確立了以風險評估為基礎(chǔ)、執(zhí)法檢查和日常監(jiān)管相結(jié)合的風險為本反洗錢監(jiān)管框架。
“下一步，央行將繼續(xù)改進和完善監(jiān)管方式，著重引導金融機構(gòu)建立自我驅(qū)動的洗錢風險管理機制，充分調(diào)動金融機構(gòu)反洗錢工作的積極性、主動性。重點完善風險為本監(jiān)管評價、加強改進反洗錢日常監(jiān)管和溝通兩方面工作�！蓖蹯o表示。
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