中國經濟網北京1月10日訊 銀保監(jiān)會網站今日公布的中國銀保監(jiān)會紹興監(jiān)管分局行政處罰信息公開表（紹銀保監(jiān)罰決字〔2022〕15號）顯示，嘉興銀行股份有限公司紹興分行存在以下主要違法違規(guī)事實（案由）：1.高管人員未經核準即履職；2.貸款“三查”不盡職，部分貸款資金被挪用于購買本行理財；3.貸款管理不審慎；4.辦理部分無真實貿易背景的銀行承兌匯票業(yè)務；5.未執(zhí)行監(jiān)管政策，違規(guī)吸收存款。
毛銘峰對貸款管理不審慎負有直接責任，吳良峰對貸款管理不審慎負有管理責任。
中國銀保監(jiān)會紹興監(jiān)管分局依據《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第一項、第五項，第四十八條第二項；《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第七十四條第三項，對嘉興銀行紹興分行予以罰款人民幣175萬元；對吳良峰、毛銘峰予以警告。
相關法規(guī)：
《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條：銀行業(yè)金融機構有下列情形之一，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經營許可證；構成犯罪的，依法追究刑事責任：
（一）未經任職資格審查任命董事、高級管理人員的；
（二）拒絕或者阻礙非現場監(jiān)管或者現場檢查的；
（三）提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的；
（四）未按照規(guī)定進行信息披露的；
（五）嚴重違反審慎經營規(guī)則的；
（六）拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。
《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條：銀行業(yè)金融機構違反法律、行政法規(guī)以及國家有關銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：
（一）責令銀行業(yè)金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分；
（二）銀行業(yè)金融機構的行為尚不構成犯罪的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款；
（三）取消直接負責的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。
《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第七十四條：商業(yè)銀行有下列情形之一，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構責令改正，有違法所得的，沒收違法所得，違法所得五十萬元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，處五十萬元以上二百萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經營許可證；構成犯罪的，依法追究刑事責任：
（一）未經批準設立分支機構的；
（二）未經批準分立、合并或者違反規(guī)定對變更事項不報批的；
（三）違反規(guī)定提高或者降低利率以及采用其他不正當手段，吸收存款，發(fā)放貸款的；
（四）出租、出借經營許可證的；
（五）未經批準買賣、代理買賣外匯的；
（六）未經批準買賣政府債券或者發(fā)行、買賣金融債券的；
（七）違反國家規(guī)定從事信托投資和證券經營業(yè)務、向非自用不動產投資或者向非銀行金融機構和企業(yè)投資的；
（八）向關系人發(fā)放信用貸款或者發(fā)放擔保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件的。
以下為原文：
最新評論