1月30日，來自中國(guó)銀行(601988)業(yè)協(xié)會(huì)官網(wǎng)信息，為進(jìn)一步規(guī)范銀行函證及回函工作，提升審計(jì)工作質(zhì)量，維護(hù)金融市場(chǎng)秩序，推動(dòng)社會(huì)信用體系建設(shè)，助力防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)。中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)結(jié)合工作實(shí)際制定了《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)函證業(yè)務(wù)自律管理規(guī)范》《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)頁模式接入第三方函證平臺(tái)管理規(guī)則》《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)接入第三方函證平臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作管理辦法》《中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)接入第三方函證平臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作專家?guī)旃ぷ饕?guī)范（試行）》四份銀行函證業(yè)務(wù)自律文件。
據(jù)悉，《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)函證業(yè)務(wù)自律管理規(guī)范》包括總則、職責(zé)范圍、自律措施、附則等部分，內(nèi)容涉及中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)及地方銀協(xié)自律管理的原則、制度依據(jù)、職責(zé)范圍、自律措施等，是中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)銀行函證業(yè)務(wù)自律制度體系的綱領(lǐng)性文件，為已經(jīng)發(fā)布及后續(xù)發(fā)布的其他自律細(xì)則提供執(zhí)行依據(jù)。引導(dǎo)落實(shí)減費(fèi)讓利要求。督促銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，認(rèn)真貫徹落實(shí)國(guó)家及監(jiān)管部門關(guān)于減費(fèi)讓利、惠企利民的工作部署，進(jìn)一步規(guī)范函證業(yè)務(wù)收費(fèi)行為、合理確定收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、提高優(yōu)惠措施透明度；貫徹執(zhí)行小微企業(yè)優(yōu)惠支持政策，切實(shí)向符合條件的小微企業(yè)減免函證收費(fèi)；積極應(yīng)用技術(shù)手段有效降低函證業(yè)務(wù)成本，為減費(fèi)讓利提供空間。
《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)頁模式接入第三方函證平臺(tái)管理規(guī)則》主要目的為規(guī)范銀行以網(wǎng)頁模式接入第三方函證平臺(tái)相關(guān)流程。目前部分中小銀行，囿于科技能力及業(yè)務(wù)量等原因，選擇以網(wǎng)頁模式接入第三方函證平臺(tái)，此接入模式僅實(shí)現(xiàn)了銀行函證及回函傳遞過程的線上化，函證下載、用戶授權(quán)、數(shù)據(jù)生成、上傳回函等流程仍有較多的人工干預(yù)，為操作失誤或故意不實(shí)回函留有空間，存在較高操作風(fēng)險(xiǎn)，有必要進(jìn)一步規(guī)范相關(guān)操作流程。本規(guī)則對(duì)函證下載、用戶授權(quán)、數(shù)據(jù)生成、上傳回函、用戶管理、回函用章、內(nèi)部監(jiān)督等函證業(yè)務(wù)主要流程進(jìn)行了規(guī)范，通過制定并實(shí)施該規(guī)則將有助于規(guī)范中小銀行函證數(shù)字化相關(guān)工作，降低中小銀行操作及聲譽(yù)等風(fēng)險(xiǎn)。
《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)接入第三方函證平臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作管理辦法》包含總則、評(píng)估要求、評(píng)估方式與流程、自律管理措施等內(nèi)容，為風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作提供了依據(jù)和規(guī)范，幫助銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)更好地理解和開展風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是從業(yè)務(wù)管理、技術(shù)能力、安全保障等方面考察銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)數(shù)字函證相關(guān)流程安排及技術(shù)能力，降低銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)接入第三方函證平臺(tái)的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，保障銀行函證業(yè)務(wù)規(guī)范化、集約化、數(shù)字化建設(shè)工作質(zhì)量。
《中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)接入第三方函證平臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作專家?guī)旃ぷ饕?guī)范（試行）》主要為風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作提供專家和資源支撐。在中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)組織開展的有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作中，中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)僅負(fù)責(zé)工作組織及服務(wù)保障，不參與具體評(píng)估流程，評(píng)估意見均由具有一定資質(zhì)的業(yè)務(wù)和技術(shù)專家團(tuán)隊(duì)作出。本規(guī)范為評(píng)估專家?guī)斓慕ㄔO(shè)和管理提供了制度依據(jù)，有利于充分發(fā)揮行業(yè)專家的專業(yè)作用，提高風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作質(zhì)效。
中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)表示，下一步將在監(jiān)管部門的指導(dǎo)下，進(jìn)一步推動(dòng)銀行函證業(yè)務(wù)自律管理體系建設(shè)，持續(xù)完善相關(guān)細(xì)則和行為規(guī)范，不斷加強(qiáng)自律管理和相關(guān)工作督導(dǎo)，促進(jìn)銀行函證業(yè)務(wù)集中化、規(guī)范化、數(shù)字化轉(zhuǎn)型。
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