2月22日,浙商總會(huì)金融服務(wù)委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱“金服會(huì)”）召開2022年度全體委員會(huì)議暨金融顧問推進(jìn)大會(huì)，會(huì)上發(fā)布了第二屆“金渠榜”榜單，表彰了一批心懷金融公益、工作卓有成效的金服會(huì)成員機(jī)構(gòu)及金融顧問，并形成十大經(jīng)典服務(wù)案例。
過去四年金融顧問制度的創(chuàng)新實(shí)踐呈現(xiàn)出積極成效，受到政府、企業(yè)和社會(huì)高度肯定。在會(huì)上，浙江省人民政府辦公廳黨組成員、副主任李耀武指出，“金融顧問制度是浙江金融改革實(shí)踐的重要內(nèi)容。金融顧問制度因其獨(dú)特優(yōu)勢(shì)和創(chuàng)新理念，2020年寫入浙江省地方金融條例，逐步探索形成了一條可復(fù)制、可推廣的金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革新路徑�！蹦壳敖鹑陬檰栔贫纫褜�(shí)現(xiàn)浙江省11個(gè)地市全覆蓋，形成了各方參與、多方共建的良好生態(tài)；近1800名金融顧問打造了省市縣三級(jí)服務(wù)隊(duì)伍，組建了45個(gè)工作組（室）。
會(huì)議公布第四批19家新增金服會(huì)成員單位名單，向9名山區(qū)26縣金融顧問頒發(fā)聘書，并為嘉興、龍泉兩家新設(shè)“金融顧問工作室”揭牌，浙江金融顧問隊(duì)伍進(jìn)一步壯大。
聚焦金融“助力共富”
金融顧問制度交出2022成績(jī)單
會(huì)上公布了一批金融顧問制度實(shí)踐成果，圍繞先行先試，2022年，金服會(huì)聯(lián)手杭州臨平區(qū)政府打造綜合金融服務(wù)示范區(qū)，專注于中小微企業(yè)需求的“金服寶·小微”數(shù)智化系統(tǒng)率先在臨平落地，服務(wù)區(qū)內(nèi)小微企業(yè)2.6萬戶；圍繞助力共富，開展金融支持共同富裕示范區(qū)和山區(qū)26縣發(fā)展系列活動(dòng)，2022年聯(lián)合各領(lǐng)域?qū)I(yè)的金融顧問，創(chuàng)新推出“保險(xiǎn)+期貨+融資”綜合服務(wù)模式，為5個(gè)山區(qū)縣生豬養(yǎng)殖農(nóng)戶提供風(fēng)險(xiǎn)保障和部分配套融資，幫助穿越“豬周期”。
疫情期間，金服會(huì)號(hào)召金融機(jī)構(gòu)出臺(tái)專項(xiàng)信貸支持、降費(fèi)讓利、貸款延續(xù)期等政策，號(hào)召金融顧問送政策入企、送服務(wù)入企。據(jù)統(tǒng)計(jì)，共有24家機(jī)構(gòu)出臺(tái)103項(xiàng)惠企政策，開展講座、培訓(xùn)180余場(chǎng)，幫助5.17萬家企業(yè)融資4147億元。
近年來，金融顧問盡心履職，涌現(xiàn)出一批典型案例。如寧波金融顧問小組針對(duì)政府紓困補(bǔ)貼較少、難以有效解決企業(yè)資金缺口的情況，提出“直補(bǔ)改為貼息、銀行主動(dòng)減息、貸款精準(zhǔn)紓困、放大幫扶杠桿”的綜合解決方案，發(fā)動(dòng)全市銀行同業(yè)參與，以有限補(bǔ)貼資金撬動(dòng)近50倍、金額160億元的小微企業(yè)融資，讓小微企業(yè)有了實(shí)實(shí)在在的獲得感。
金融供給側(cè)改革的浙江探索初見成效
“金融顧問制度作為金融供給側(cè)改革的浙江探索已初見成效，值得高度重視、好好珍惜、發(fā)揚(yáng)光大�！闭闵炭倳�(huì)金融服務(wù)委員會(huì)主任、浙商銀行黨委書記陸建強(qiáng)在報(bào)告中指出。
為推動(dòng)金融更好服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，2018年底，在浙江省地方金融監(jiān)管局的指導(dǎo)下，80余家在浙金融機(jī)構(gòu)集聚力量組建金服會(huì)，推出金融顧問制度，創(chuàng)全國之先。
四年來，金融顧問制度形成了“1+N”綜合服務(wù)模式，通過金融顧問的“1”，鏈接起金融、法律、會(huì)計(jì)等顧問及其背后專業(yè)機(jī)構(gòu)的“N”種協(xié)同服務(wù)，推動(dòng)金融專業(yè)人士從企業(yè)員工考核走向社會(huì)價(jià)值認(rèn)同轉(zhuǎn)變，推動(dòng)金融服務(wù)理念從以牌照為中心的專業(yè)服務(wù)轉(zhuǎn)向以客戶為中心的綜合服務(wù)，推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)在支持地方經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展中實(shí)現(xiàn)自身高質(zhì)量發(fā)展。
金融顧問制度發(fā)軔于浙江，隨著浙江省被中央賦予高質(zhì)量建設(shè)共同富裕示范區(qū)的歷史使命，金融顧問制度意義得到進(jìn)一步深化。陸建強(qiáng)指出，金融顧問制度的浙江探索，是服務(wù)實(shí)體、助力共富，綜合金融服務(wù)理念模式走向成熟、金融社會(huì)價(jià)值不斷顯現(xiàn)的進(jìn)程。
從深耕浙江到走向全國，金融顧問制度呈草木蔓發(fā)之勢(shì)，陸建強(qiáng)進(jìn)一步表示，金融顧問制度的浙江探索，是多方合作、化繭成蝶，走出的一條金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革創(chuàng)新之路。北京、上海、四川、云南、廣東、內(nèi)蒙、安徽等全國多個(gè)省市來浙學(xué)習(xí)經(jīng)驗(yàn)。金融顧問制度創(chuàng)新已經(jīng)走出了一條可復(fù)制、可推廣的金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革之路,走出了一條金融向上向善、服務(wù)實(shí)體的功能性回歸之路。
金融顧問制度創(chuàng)新大有可為
如何更好發(fā)揮金融顧問和金融顧問制度的作用？陸建強(qiáng)強(qiáng)調(diào)，在新時(shí)期新階段，金融顧問大有可為，金融顧問制度創(chuàng)新大有可為。
在他看來，金融顧問在重塑金融社會(huì)形象上要成為生力軍，每一名金融顧問都應(yīng)堅(jiān)持正行向善、堅(jiān)持金融為民，在陪伴企業(yè)成長的過程中，提升社會(huì)對(duì)金融的評(píng)價(jià)。金融顧問在實(shí)現(xiàn)金融社會(huì)價(jià)值上要成為生力軍，金融顧問既要為量大面廣的小微企業(yè)普及金融知識(shí)，也要幫助企業(yè)獲得融智服務(wù)。金融顧問在踐行普惠金融、展現(xiàn)金融政治性人民性上要成為生力軍，金融機(jī)構(gòu)要發(fā)揮金融向善的核心內(nèi)涵，有責(zé)任心、有社會(huì)擔(dān)當(dāng)?shù)匕殡S企業(yè)成長。金融顧問制度是金融供給側(cè)改革的機(jī)制創(chuàng)新、模式創(chuàng)新，本身也大有可為，如推動(dòng)金融更深程度地幫助實(shí)體經(jīng)濟(jì)、打造直播形式的“金牌顧問”、開發(fā)投資者財(cái)富管理課程等。
金服會(huì)向近1800名金融顧問倡議：
堅(jiān)定公益之心，共同做好綜合金融服務(wù)
立足新發(fā)展階段，金服會(huì)下一階段如何更好地深化金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，增強(qiáng)金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力？
陸建強(qiáng)提出，“眾人拾柴火焰高”。金融顧問制度發(fā)展，始終需要各方共同堅(jiān)持、共同努力、共同推進(jìn)。
金服會(huì)向全體成員單位及金融顧問發(fā)出倡議：在黨委政府、金融管理部門支持下，倡議成員單位要一如既往地堅(jiān)定公益之心，在“金融向善”的共同選擇中攜手并進(jìn)，旗幟鮮明地提出公益至上、金融向善、創(chuàng)造社會(huì)價(jià)值的導(dǎo)向，加強(qiáng)對(duì)金融顧問的管理，深入推進(jìn)金融顧問制度創(chuàng)新實(shí)踐。號(hào)召金融顧問一如既往地勇毅前行，在“金融向善”的共同情懷中更加奮發(fā)有為。要堅(jiān)持高的站位，堅(jiān)持金融工作的政治性人民性專業(yè)性，助力穿越經(jīng)濟(jì)周期；付諸實(shí)的行動(dòng)，深度服務(wù)國家和浙江省戰(zhàn)略；凝聚眾的力量，協(xié)同走進(jìn)重點(diǎn)商會(huì)協(xié)會(huì)、走進(jìn)重點(diǎn)園區(qū)和企業(yè)、走進(jìn)重點(diǎn)區(qū)域，優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)，通力協(xié)作。
下一步，金服會(huì)將繼續(xù)發(fā)揮職能作用，組織抓好重點(diǎn)工作。加快推進(jìn)臨平示范區(qū)建設(shè)，加快打造數(shù)智化“金牌顧問”，加快推進(jìn)服務(wù)浙江“千項(xiàng)萬億”、幫扶紓困“千家萬戶”、投資者教育“百縣千場(chǎng)”、慈善金融“千企百家”四大工程建設(shè)。不斷豐富金融顧問制度理論，形成標(biāo)志性的理論成果，用理論更好地指導(dǎo)金融顧問實(shí)踐，用理論豐富“浙江經(jīng)驗(yàn)”，用理論鞏固和擴(kuò)大浙江金融的引領(lǐng)優(yōu)勢(shì)。
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