美財(cái)長(zhǎng)剛剛發(fā)聲:政府不會(huì)救!美國(guó)銀行界爆發(fā)史上第二大破產(chǎn)案,股價(jià)單周跌幅打破30年紀(jì)錄,超300家機(jī)構(gòu)大聲疾呼

2023-03-13 08:31:11 數(shù)據(jù)寶 微信號(hào) 

數(shù)據(jù)是個(gè)寶

數(shù)據(jù)寶

炒股少煩惱

硅谷銀行破產(chǎn)的沖擊仍在持續(xù)發(fā)酵。

據(jù)媒體報(bào)道,美國(guó)財(cái)政部長(zhǎng)珍妮特·耶倫周日表示,她正在與銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)密切合作,以應(yīng)對(duì)硅谷銀行的倒閉并保護(hù)儲(chǔ)戶,但并未考慮大規(guī)模救助。

耶倫在接受哥倫比亞廣播公司采訪時(shí)稱,“在金融危機(jī)期間,系統(tǒng)性大型銀行的投資者和所有者得到了救助......而已經(jīng)實(shí)施的改革意味著我們不會(huì)再這樣做了”。

耶倫還表示,接下來(lái)的步驟最終將取決于周五接管該銀行的聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司(FDIC )。FDIC 表示,該銀行將在周一開(kāi)始營(yíng)業(yè),舊銀行簽發(fā)的支票將繼續(xù)清算。雖然存款高達(dá)25萬(wàn)美元(FDIC 保險(xiǎn)承保的最高金額)的客戶將獲得全額存款,但不能保證賬戶中金額較大的存款人會(huì)取回所有資金。

硅谷銀行評(píng)級(jí)被大幅下調(diào)

超300家機(jī)構(gòu)聯(lián)合聲明

3月11日,穆迪下調(diào)了硅谷銀行金融集團(tuán)及其銀行子公司硅谷銀行的評(píng)級(jí),并表示將出于商業(yè)原因撤銷其評(píng)級(jí)。穆迪將硅谷銀行的長(zhǎng)期本幣銀行存款和發(fā)行人評(píng)級(jí)分別從A1和Baa1下調(diào)至Caa2和C,將硅谷銀行金融集團(tuán)的本幣高級(jí)無(wú)擔(dān)保和長(zhǎng)期發(fā)行人評(píng)級(jí)從Baa1下調(diào)至C。

由于硅谷銀行此前主要為初創(chuàng)企業(yè)和創(chuàng)投機(jī)構(gòu)服務(wù),因此在破產(chǎn)事件發(fā)生后,美國(guó)創(chuàng)投機(jī)構(gòu)紛紛聲援硅谷銀行,希望幫助該行不致倒閉,渡過(guò)難關(guān)。

據(jù)報(bào)道,當(dāng)?shù)貢r(shí)間周六下午,包括紅杉資本在內(nèi)的超百家風(fēng)投機(jī)構(gòu)簽署了一份共同聲明,呼吁硅谷銀行應(yīng)當(dāng)被“另一個(gè)實(shí)體”收購(gòu),這樣他們?nèi)阅芘c該銀行保持業(yè)務(wù)往來(lái)。該聲明由風(fēng)投機(jī)構(gòu)General Catalyst牽頭,稱過(guò)去兩天發(fā)生的事件“令人深感失望和擔(dān)憂”,并且表明了對(duì)硅谷銀行的支持。截至目前,在聲明上簽字的機(jī)構(gòu)超過(guò)300家。

美國(guó)史上第二大銀行倒閉

據(jù)新華社,美國(guó)加利福尼亞州金融保護(hù)和創(chuàng)新部3月10日以“流動(dòng)性不足和資不抵債”為由,關(guān)閉硅谷銀行,并指定美國(guó)聯(lián)邦儲(chǔ)蓄保險(xiǎn)公司為接管方。這是自2008年金融危機(jī)以來(lái)美國(guó)破產(chǎn)的最大銀行,市場(chǎng)擔(dān)憂危機(jī)可能在銀行業(yè)蔓延。

據(jù)悉,硅谷銀行成立于1983年,主要為初創(chuàng)企業(yè)提供融資。截至2022年底,硅谷銀行總資產(chǎn)大約2090億美元(折合人民幣約1.44萬(wàn)億),總存款約1754億美元!陡2妓埂冯s志網(wǎng)站稱這是美國(guó)歷史上倒閉的第二大銀行,也是自2008年金融危機(jī)以來(lái)倒閉的最大一家美國(guó)銀行。它的突然破產(chǎn)再一次震驚美國(guó)金融界。

硅谷銀行財(cái)報(bào)顯示,截至2022年底,硅谷銀行擁有1201億美元的投資證券。一份當(dāng)?shù)貢r(shí)間3月8日晚些時(shí)候更新的財(cái)務(wù)報(bào)告顯示,遭遇客戶擠兌后,硅谷銀行被迫低價(jià)拋售了其投資組合中的部分證券,由此造成的虧損達(dá)18億美元。

據(jù)央視新聞,分析人士表示,硅谷銀行關(guān)閉凸顯美國(guó)聯(lián)邦儲(chǔ)備委員會(huì)激進(jìn)加息的負(fù)面影響,也顯示了美國(guó)政府金融管理政策的失敗。硅谷銀行業(yè)務(wù)集中在科技、風(fēng)險(xiǎn)投資等領(lǐng)域,相對(duì)傳統(tǒng)銀行更少依賴個(gè)人儲(chǔ)戶存款。美聯(lián)儲(chǔ)激進(jìn)加息,導(dǎo)致債券價(jià)格下跌,融資成本增加。在這種背景下,硅谷銀行并沒(méi)有做好準(zhǔn)備,導(dǎo)致眼下的困境。

美聯(lián)儲(chǔ)加息預(yù)期升溫

不過(guò)從當(dāng)前的形勢(shì)來(lái)看,美聯(lián)儲(chǔ)加息的步伐并未出現(xiàn)停止信號(hào)。

自2022年3月美聯(lián)儲(chǔ)啟動(dòng)本輪加息至今,美國(guó)聯(lián)邦基準(zhǔn)利率自0附近急升450個(gè)基點(diǎn),令其區(qū)間升至4.5%~4.75%。但是,在美國(guó)通脹仍具較強(qiáng)韌性與就業(yè)市場(chǎng)表現(xiàn)強(qiáng)勁的情況下,此輪加息的終端利率或超出市場(chǎng)預(yù)期。

當(dāng)?shù)貢r(shí)間3月7日~8日,美聯(lián)儲(chǔ)主席鮑威爾先后在參、眾議院做聽(tīng)證會(huì)發(fā)言。鮑威爾表示,最新的經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)比預(yù)期更強(qiáng),這表明終端利率水平可能會(huì)高于此前預(yù)測(cè)。他表示,如果整體數(shù)據(jù)顯示有必要進(jìn)一步收緊政策,美聯(lián)儲(chǔ)將加快加息步伐。

據(jù)悉,下次美聯(lián)儲(chǔ)議息會(huì)議將在3月21日~22日召開(kāi)。會(huì)議前,市場(chǎng)將迎來(lái)3月10日和14日公布的2月非農(nóng)就業(yè)報(bào)告和CPI數(shù)據(jù)。目前,美聯(lián)儲(chǔ)根據(jù)數(shù)據(jù)導(dǎo)向進(jìn)行政策決策。

隨著加息預(yù)期加強(qiáng),10年期美債收益率快速調(diào)整。截至3月7日收盤,10年期美債收益率從前期3.3%的低點(diǎn)附近升至4.1%左右。近兩個(gè)交易日,10年期美債收益率持續(xù)走低,截至3月10日收盤,已回落至3.7%。

天風(fēng)證券固收分析師孫彬彬估測(cè),3月10年期美債仍然易上難下,并將區(qū)間定價(jià)上調(diào)至3.5%~4.5%,不排除突破前次高值4.3%的可能,而3月美聯(lián)儲(chǔ)加息50bp(基點(diǎn))可能性較高。

數(shù)據(jù)寶統(tǒng)計(jì),截至最新一期(3月10日),全球主要經(jīng)濟(jì)體10年期國(guó)債收益率最高的是巴西,達(dá)到13.14%。與一年前相比(2022年3月10日),10年期國(guó)債收益率基點(diǎn)提升最多的是西班牙,一年內(nèi)上升260個(gè)基點(diǎn)。

從增長(zhǎng)幅度來(lái)看,與一年前相比,巴西、印度、印尼、中國(guó)等10年期國(guó)債收益率增幅均未超過(guò)10%。增幅最為明顯的是歐元區(qū)國(guó)家,10年期國(guó)債收益率整體增幅達(dá)到8.49倍,德國(guó)增幅最為明顯,一年內(nèi)增長(zhǎng)幅度達(dá)到20.25倍。全球第一大經(jīng)濟(jì)體美國(guó)10年期國(guó)債收益率一年內(nèi)增幅為86.87%。

美股銀行板塊創(chuàng)三十年來(lái)最大單周跌幅

受美聯(lián)儲(chǔ)主席鮑威爾聽(tīng)證會(huì)講話“放鷹”以及美國(guó)硅谷銀行遭遇流動(dòng)性危機(jī)的影響,美股三大股指近一周累計(jì)跌幅均超4%。其中納斯達(dá)克指數(shù)下跌4.7%,在全球重要指數(shù)中周跌幅排在第二位。

證券時(shí)報(bào)·數(shù)據(jù)寶統(tǒng)計(jì),美股市場(chǎng)指數(shù)中,近一周(3月6日-3月10日)納斯達(dá)克銀行股指數(shù)跌幅最高,單周跌幅達(dá)到16.08%,創(chuàng)該指數(shù)三十年來(lái)單周跌幅紀(jì)錄。其次是納斯達(dá)克金融指數(shù),跌幅達(dá)到12.16%。

與前一周相比,美股市場(chǎng)銀行股總市值減少超過(guò)2700億美元,折合人民幣約1.73萬(wàn)億元。美國(guó)銀行、摩根大通、富國(guó)銀行、硅谷銀行總市值蒸發(fā)均超過(guò)百億美元。10只銀行股累計(jì)跌幅超20%,其中硅谷銀行累計(jì)跌幅62.72%排在第一位,創(chuàng)下該股三十年來(lái)最大單周跌幅。

聲明:數(shù)據(jù)寶所有資訊內(nèi)容不構(gòu)成投資建議,股市有風(fēng)險(xiǎn),投資需謹(jǐn)慎。

責(zé)編:周莎

校對(duì):姚遠(yuǎn)

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(責(zé)任編輯:冀文超 )
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