298.7萬(wàn)!江蘇銀行警銀聯(lián)動(dòng),共筑反詐防火墻

2023-03-21 17:36:23 和訊 

  “江蘇銀行可幫了我們大忙,保住了我們的300萬(wàn)血汗錢!蹦彻矩(cái)務(wù)人員向江蘇銀行工作人員連聲道謝。近日,江蘇銀行依托警銀快速反應(yīng)機(jī)制,成功阻斷一起涉詐資金轉(zhuǎn)移事件,為企業(yè)挽回?fù)p失298.7萬(wàn)元,受到寧波市反詐中心表彰。

  某日上午,江蘇銀行網(wǎng)點(diǎn)接到一男子來(lái)電,咨詢江蘇某工程公司賬戶交易明細(xì)查詢方式及網(wǎng)銀支付限額。江蘇銀行網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營(yíng)主任聯(lián)想起不久前,該單位法人剛剛來(lái)行辦理賬戶經(jīng)營(yíng)范圍變更業(yè)務(wù),對(duì)網(wǎng)銀支付有比較深入的了解,且該單位網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬限額及功能已能滿足其日常發(fā)展需求,因此心生警覺(jué)。由于擔(dān)心該單位可能存在賬戶非本人使用及出租出借賬戶的風(fēng)險(xiǎn),江蘇銀行工作人員未給予查詢,而是實(shí)時(shí)關(guān)注網(wǎng)銀落地處理信息。10分鐘后,網(wǎng)點(diǎn)接到寧波反詐中心電話,稱寧波市一企業(yè)發(fā)生財(cái)務(wù)人員被騙案件,被騙金額298.7萬(wàn)元,已轉(zhuǎn)入上述公司的對(duì)公賬戶內(nèi)。經(jīng)與揚(yáng)州反詐中心溝通確認(rèn),江蘇銀行協(xié)助寧波反詐中心對(duì)涉案資金進(jìn)行緊急止付控制,成功攔截298.7萬(wàn)元涉案資金轉(zhuǎn)移,為企業(yè)挽回了巨額損失,有效保障了客戶的資金安全。

  近年來(lái),江蘇銀行深入貫徹落實(shí)《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》,全面推進(jìn)“資金鏈”治理工作,防范和打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪。該行通過(guò)與各地人行、公安機(jī)關(guān)的雙向信息共享,深挖可疑和涉案賬戶的關(guān)聯(lián)賬戶、對(duì)手賬戶,持續(xù)開展?jié)L動(dòng)式、地毯式摸排,協(xié)助有關(guān)部門進(jìn)行賬戶排查整治工作。該行還與公安機(jī)關(guān)合作,建立可疑人員、可疑賬戶灰名單庫(kù),在開戶、轉(zhuǎn)賬支付交易等監(jiān)測(cè)環(huán)節(jié)進(jìn)行部署,實(shí)現(xiàn)交易的實(shí)時(shí)預(yù)警和阻斷。

  江蘇銀行運(yùn)營(yíng)管理部相關(guān)負(fù)責(zé)人表示,該行將進(jìn)一步加大涉賭涉詐風(fēng)險(xiǎn)特征分析和可疑賬戶拓展研判,不斷調(diào)優(yōu)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)模型,完善智慧風(fēng)控體系,提升涉賭涉詐風(fēng)險(xiǎn)防范的有效性。同時(shí),該行將積極建立警銀聯(lián)動(dòng)機(jī)制,協(xié)助公安機(jī)關(guān)發(fā)現(xiàn)并打擊違法犯罪行為,持續(xù)開展金融知識(shí)普及和反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳,進(jìn)一步筑牢反詐防護(hù)網(wǎng),守好客戶“錢袋子”。

  

(責(zé)任編輯:曹言言 HA008)

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