4月28日,貴陽銀行發(fā)布2022年年度報告,交出一份規(guī)模、質(zhì)量、效益協(xié)同發(fā)展的高質(zhì)量答卷。
2022年,面對復(fù)雜嚴(yán)峻的經(jīng)濟(jì)形勢,貴陽銀行始終堅定不移地走高質(zhì)量發(fā)展之路,積極融入和服務(wù)地方發(fā)展大局,深化關(guān)鍵領(lǐng)域改革,防范化解重點領(lǐng)域風(fēng)險,迎難而上,保持了穩(wěn)中有進(jìn)的發(fā)展態(tài)勢。
年報顯示,截至2022年末,貴陽銀行總資產(chǎn)6459.98億元,較年初增長6.13%,繼續(xù)保持全省第一;全年實現(xiàn)營業(yè)收入156.43億元,同比增長4.26%;實現(xiàn)歸母凈利潤61.07億元,同比增長1.02%;風(fēng)險抵御能力保持穩(wěn)健,撥備覆蓋率260.86%,撥貸比3.79%,資本充足率14.16%。
在實現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展的同時,貴陽銀行堅持踐行金融服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)的初心使命,通過加大信貸傾斜力度、積極落實減費讓利、優(yōu)化農(nóng)村金融服務(wù)等方式將金融活水精準(zhǔn)引向普惠小微、綠色金融等重點領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié),助力穩(wěn)住經(jīng)濟(jì)大盤。
經(jīng)營業(yè)績持續(xù)向好 息差企穩(wěn)回升
2022年,在多重超預(yù)期因素沖擊下,貴陽銀行堅持穩(wěn)中求進(jìn)總基調(diào),緊緊圍繞貴州省“一二三四”總體發(fā)展思路和貴陽市“強(qiáng)省會”五年行動,按照“12345”戰(zhàn)略思路,持續(xù)推動業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型和結(jié)構(gòu)調(diào)整,經(jīng)營業(yè)績穩(wěn)步提升。
截至2022年末,貴陽銀行資產(chǎn)總額6459.98億元,較年初增長6.13%;貸款總額2852.89億元,較年初增長11.88%,貸款增速高于資產(chǎn)增速;存款總額3836.38億元,較年初增長6.64%。
經(jīng)營效益方面,貴陽銀行營收增勢持續(xù)向好,ROA、ROE穩(wěn)中有升。2022年全年該行實現(xiàn)營業(yè)收入156.43億元,同比增長4.26%,較2021年有明顯改善;歸母凈利潤61.07億元,同比增長1.02%;加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率11.82%,總資產(chǎn)收益率1.00%,在同業(yè)中保持在較優(yōu)水平。
值得一提的是,在去年銀行業(yè)凈息差、凈利差普遍收窄的情況下,貴陽銀行不斷加強(qiáng)負(fù)債成本控制,凈息差、凈利差“不降反升”,凈息差上升0.01個百分點至2.27%;凈利差上升0.01個百分點至2.12%。
在經(jīng)營業(yè)績穩(wěn)步提升的同時,貴陽銀行資產(chǎn)質(zhì)量保持總體平穩(wěn)態(tài)勢。截至2022年末,該行不良貸款率1.45%,撥備覆蓋率260.86%,撥貸比3.79%,資本充足率14.16%,一級資本充足率12.02%,核心一級資本充足率10.95%,風(fēng)險抵御能力穩(wěn)健。
金融護(hù)航實體經(jīng)濟(jì) 彰顯責(zé)任擔(dān)當(dāng)
作為扎根貴州本土的城商銀行,貴陽銀行成立20余年來,始終秉承“服務(wù)地方經(jīng)濟(jì)、服務(wù)小微企業(yè)、服務(wù)城鄉(xiāng)居民”的辦行宗旨,以省市戰(zhàn)略為導(dǎo)向,金融助力地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展。
2022年,貴陽銀行貫徹落實新國發(fā)2號文件精神的實施方案,切實將自身業(yè)務(wù)布局融入地方“四化”“強(qiáng)省會”等重大發(fā)展戰(zhàn)略,開展“制造業(yè)金融服務(wù)年”行動,持續(xù)強(qiáng)化重大基礎(chǔ)設(shè)施、制造業(yè)、普惠小微、鄉(xiāng)村振興等領(lǐng)域融資供給,金融活水精準(zhǔn)澆灌實體經(jīng)濟(jì)。
貴陽銀行為實體經(jīng)濟(jì)增效賦能做出的努力在年報數(shù)據(jù)中也有所體現(xiàn)。截至2022年末,該行貸款總額2852.89億元,較年初增長11.88%,貸款增速高于資產(chǎn)增速,信貸投放力度持續(xù)加大。
具體來看,貴陽銀行持續(xù)加大對貴州省內(nèi)重點領(lǐng)域的信貸支持力度,截至2022年末,投向“四化”、“強(qiáng)省會”領(lǐng)域貸款余額分別為1413.63億元、1099.82億元。
2022年,貴陽銀行圍繞制造業(yè)、民營企業(yè)、綠色金融、鄉(xiāng)村振興等實體領(lǐng)域,持續(xù)提升金融服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)質(zhì)效。截至2022年末,該行制造業(yè)貸款余額172.91億元、增幅11.76%;民營企業(yè)貸款余額385.82億元,母公司科技型企業(yè)貸款余額115.78億元;綠色貸款余額282.16億元,增速24.03%。
發(fā)展普惠金融是銀行的使命與擔(dān)當(dāng)。貴陽銀行深入踐行普惠理念,積極落實減費讓利,切實解決小微企業(yè)融資問題。截至2022年末,該行普惠小微企業(yè)貸款余額320.15億元,較年初增長20.05%;有余額貸款戶數(shù)38686戶,較年初增加2171戶,圓滿完成“兩增兩控”目標(biāo)。
零售業(yè)務(wù)成效顯著 貢獻(xiàn)度穩(wěn)步提升
長久以來,零售業(yè)務(wù)一直是銀行發(fā)展的壓艙石與穩(wěn)定器,尤其面對近年復(fù)雜嚴(yán)峻的外部環(huán)境,零售業(yè)務(wù)已成為銀行業(yè)爭相布局的重點之一。
2022年,貴陽銀行堅持圍繞打造“區(qū)域最佳財富管理銀行”和“個人客戶體驗最佳零售銀行”的目標(biāo),通過加強(qiáng)零售各業(yè)務(wù)板塊之間的統(tǒng)籌協(xié)調(diào)、資源共享、產(chǎn)品研發(fā)和交叉營銷,推動零售業(yè)務(wù)數(shù)字化、多元化、場景化轉(zhuǎn)型升級并取得良好成效,零售業(yè)務(wù)對全行業(yè)務(wù)發(fā)展的貢獻(xiàn)度穩(wěn)步提升。
年報顯示,截至報告期末,貴陽銀行儲蓄存款余額1700.49億元,較年初增加248.75億元,增長17.13%;儲蓄存款占存款總額的比例為44.33%,較年初上升3.97個百分點,零售轉(zhuǎn)型成效顯著。
貴陽銀行始終堅持以客戶為中心,堅定全量客戶經(jīng)營理念,通過線上數(shù)字化轉(zhuǎn)型、網(wǎng)點服務(wù)等升級客戶線上線下服務(wù)體驗,進(jìn)一步夯實零售客戶基礎(chǔ)。截至報告期末,全行個人AUM余額為2298.97億元,較年初增加88.63億元,增幅4.01%;個人全量客戶數(shù)1222.92萬戶,較年初增加42.5萬戶。
該行持續(xù)完善零售信貸業(yè)務(wù),打造“爽貸”系列零售信貸品牌,建立數(shù)谷e貸、爽快貸、爽按揭、爽農(nóng)貸四大子品牌,截至報告期末,該行零售貸款余額420.15億元,較年初增加10.74億元。其中,“爽快貸”余額12.36億元,同比增加2.04億元。
值得一提的是,貴陽銀行通過大力發(fā)展財富管理業(yè)務(wù),打造出“爽盈門”財富管理專屬品牌,持續(xù)豐富涵蓋投資、保障、傳承、融資等全功能的財富管理產(chǎn)品體系。截至報告期末,該行母公司服務(wù)財富客戶數(shù)共計34.11萬人,較年初增加2.9萬人,增長9.29%;管理財富客戶資產(chǎn)規(guī)模1767.38億元,較年初增加132.32億元,增長8.09%。
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