每經(jīng)記者 潘婷 每經(jīng)編輯 馬子卿
今年以來，中國經(jīng)濟運行平穩(wěn)向上，理財市場需求恢復(fù)，銀行理財迎來機遇期。銀行業(yè)理財?shù)怯浲泄苤行陌l(fā)布的《中國銀行(601988)業(yè)理財市場半年報告（2023年上）》顯示，截至6月末，銀行理財市場存續(xù)規(guī)模25.34萬億元，全年累計新發(fā)理財產(chǎn)品1.52萬只，募集資金27.75萬億元，為投資者創(chuàng)造收益3310億元。
各類理財投資者數(shù)量及占比情況
圖片來源：《中國銀行業(yè)理財市場半年報告（2023年上）》
“居民理財?shù)摹瓹位’還是銀行理財。”平安理財總經(jīng)理張東在8月22日舉辦的平安理財產(chǎn)品及投資策略沙龍活動致辭中表示，公募大概有48%的規(guī)模是由機構(gòu)投資者構(gòu)成，而理財行業(yè)大概90%以上的規(guī)模是由老百姓(603883)持有。
銀行理財產(chǎn)品已經(jīng)成為居民資產(chǎn)配置的重要組成部分
2023年，居民收入平穩(wěn)增長，中國經(jīng)濟運行整體呈現(xiàn)恢復(fù)向好態(tài)勢，市場需求逐步恢復(fù)，理財需求呈上升趨勢，理財公司迎來發(fā)展機遇期。
中金公司銀行業(yè)首席分析師張帥帥指出，“銀行理財產(chǎn)品已經(jīng)成為居民資產(chǎn)配置的重要組成部分，國內(nèi)大財富管理行業(yè)的發(fā)展將為銀行理財公司等金融機構(gòu)帶來新的機遇。但由此帶動的投顧產(chǎn)業(yè)鏈進一步細化與分工合作，對機構(gòu)投研及客戶服務(wù)能力提出了更高的要求�！�
此外，張帥帥認為，“未來，單一的產(chǎn)品貨架難以充分滿足投資者日益復(fù)雜的投資訴求，資管機構(gòu)要打造開放且有競爭力的產(chǎn)品貨架，在做好產(chǎn)品創(chuàng)設(shè)和管理的基礎(chǔ)上，為客戶提供產(chǎn)品配置方案，做好財富管理服務(wù)，建立以客戶為中心的全面產(chǎn)品服務(wù)體系�！�
平安理財管理規(guī)模超8800億元
近兩年來，全球資本市場波動不斷，居民理財風(fēng)險偏好下降，加之資管新規(guī)發(fā)布以來，理財產(chǎn)品打破剛性兌付，底層資產(chǎn)的價格波動反映到產(chǎn)品凈值走勢上。通過專業(yè)投資、配置能力，滿足客戶“低波動、穩(wěn)健收益”的投資需求，成為銀行理財機構(gòu)贏得客戶信賴的關(guān)鍵。
將量化模型和主觀分析相結(jié)合，不斷豐富投資策略，打造多資產(chǎn)配置平臺，成為滿足客戶在不同市場條件下理財穩(wěn)健增值需求可行之道。在眾多投資中，固收具有收益相對穩(wěn)定、安全性較高的特點，深受大多數(shù)投資者偏好。
銀行及理財公司理財產(chǎn)品存續(xù)情況（按投資性質(zhì)）
圖片來源：《中國銀行業(yè)理財市場半年報告（2023年上）》
對于追求長期資本增值的投資者來說，含權(quán)投資是其重要投資組合之一。平安理財首席權(quán)益投資官袁野表示，看好下半年權(quán)益投資機會，將重點關(guān)注內(nèi)需、消費、互聯(lián)網(wǎng)板塊等內(nèi)循環(huán)板塊，高ROE、高股息等具有中國比較優(yōu)勢的標的，以及在全球具有競爭力的制造業(yè)等。
數(shù)據(jù)顯示，截至2023年6月末，平安理財?shù)墓芾硪?guī)模超8800億元，服務(wù)客戶數(shù)約1200萬人。平安理財總經(jīng)理張東表示，未來平安理財將繼續(xù)保持戰(zhàn)略定力，與國家大政方針同頻共振，深刻把握金融工作的政治性、人民性，持續(xù)提升服務(wù)實體經(jīng)濟、服務(wù)客戶的專業(yè)能力。
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