11月21日，中國銀行業(yè)協(xié)會發(fā)布《理財產(chǎn)品過往業(yè)績展示行為準則》（以下簡稱《行為準則》），切實發(fā)揮理財行業(yè)自律管理職責。
理財產(chǎn)品過往業(yè)績是投資者做出理財產(chǎn)品投資決策的重要參考，規(guī)范理財產(chǎn)品過往業(yè)績展示行為將有助于充分反映理財產(chǎn)品的風險收益特征及理財產(chǎn)品管理人的投資管理能力，向投資者充分披露信息和揭示風險，保障投資者的知情權(quán)，因此，制定《行為準則》意義重大。
《行為準則》包括目的依據(jù)、適用范圍、展示定義、目標導向、管理責任、基本要求、展示要求、禁止行為、豁免情況、實施情況等部分，并設(shè)置了6個月過渡期。
具體來看，《行為準則》指出，在展示理財產(chǎn)品過往業(yè)績時，應以醒目文字提醒投資者“理財產(chǎn)品過往業(yè)績不代表其未來表現(xiàn)，不等于理財產(chǎn)品實際收益，投資須謹慎” ，不得以明示、暗示或其他任何方式承諾產(chǎn)品未來收益。
在選擇過往業(yè)績展示區(qū)間時，應注明區(qū)間起始時間和截止時間，完整會計年度的過往業(yè)績展示除外。
理財產(chǎn)品展示過往業(yè)績，成立未滿1個月的除外，需滿足理財產(chǎn)品運作1個月以上但不滿1年的，應至少包括從產(chǎn)品成立之日起計算的過往業(yè)績；理財產(chǎn)品運作1年以上但不滿6年的，應至少包含自產(chǎn)品成立當年開始所有完整會計年度的業(yè)績。
理財產(chǎn)品運作6年以上的，應至少包含最近5個完整會計年度的業(yè)績。如同時展示理財產(chǎn)品過往業(yè)績和業(yè)績比較基準，應當將過往業(yè)績與同期業(yè)績比較基準對比展示。除現(xiàn)金管理類理財產(chǎn)品外，任意過往業(yè)績展示區(qū)間均不得低于1個月。
不得使用未經(jīng)核實、尚未發(fā)生或者模擬的數(shù)據(jù)計算過往業(yè)績，不得采用不具有可比性、公平性、準確性的數(shù)據(jù)來源和方法進行過往業(yè)績比較。理財產(chǎn)品宣傳銷售文本只能展示該理財產(chǎn)品或本公司同類理財產(chǎn)品的過往平均業(yè)績和最好、最差業(yè)績。不得刻意選擇性展示理財產(chǎn)品特定區(qū)間或部分區(qū)間的過往業(yè)績。對于同類或同系列理財產(chǎn)品，不得僅展示特定理財產(chǎn)品或部分理財產(chǎn)品的過往業(yè)績等規(guī)定。
過渡期內(nèi)，相關(guān)機構(gòu)應逐條對照、積極整改。中國銀行業(yè)協(xié)會將指導商業(yè)銀行和理財機構(gòu)做好《行為準則》的實施工作。
下一步，中國銀行(601988)業(yè)協(xié)會將在監(jiān)管部門的指導下，進一步推動理財業(yè)務(wù)自律管理體系建設(shè)，持續(xù)完善相關(guān)細則和行為規(guī)范，不斷加強自律管理和相關(guān)工作督導，切實保障理財行業(yè)穩(wěn)健、有序發(fā)展。
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