中信銀行北京分行成功堵截“傀儡”法人異常開戶

　　在銀行開戶過程中，客戶身份識別環(huán)節(jié)尤為重要，是銀行反洗錢工作的重點。中信銀行北京分行堅持客戶服務和防控風險并重，在為中小微企業(yè)提供簡易開戶等便利服務的同時，持續(xù)加強反洗錢風險防范，成功堵截疑似“傀儡”法人異常開戶事件，有效遏制了涉案賬戶風險的發(fā)生。

　　近日，兩家建筑公司法人和陪同人員攜帶相關開戶資料，到中信銀行北京分行中糧廣場支行柜面辦理基本賬戶開立業(yè)務。支行柜員在與法人及陪同人員溝通交流過程中發(fā)現(xiàn)一些異常，詢問時，法人反問“什么是營業(yè)執(zhí)照”，當詢問法人公司主營業(yè)務及預計流水情況時，法人表示很多業(yè)務都需要高限額的轉賬權限，但對公司具體經營情況并不了解，回答問題支支吾吾、含糊其詞，躲躲閃閃并不斷查看陪同人員以尋求幫助。同時，兩名法人的陪同人員并非企業(yè)員工，而是代辦記賬公司的員工，兩家公司的執(zhí)照及印章等均由經辦人保管，不符合風控原則，兩家公司均為近期新成立、注冊地址相似、公司名稱相似，均為“**建筑工程公司”。

　　基于職業(yè)警覺和對客戶綜合情況的判斷，支行柜員認為兩個公司均存在“傀儡”法人嫌疑，主動告知客戶出租、出借、出售單位賬戶的風險及所要承擔的后果，表示將對單位進行加強型盡職調查，實地親見營業(yè)及辦公場所經營情況。但法人百般阻撓，表明無法配合我行完成盡職調查。為進一步防范風險，中信銀行北京分行經核查發(fā)現(xiàn)賬戶存在多筆風險事件，隨即啟動警銀協(xié)作機制果斷報警。在民警到場排查排除刑事風險后，成功堵截“傀儡”法人異常開戶。

　　中信銀行北京分行在積極貫徹落實為中小微企業(yè)提供便利化簡易開戶，為客戶提供優(yōu)質、高效、有溫度的金融服務的同時，嚴守合規(guī)風險防線，持續(xù)提升一線工作人員的業(yè)務水平和盡調調查能力，從源頭上杜絕非法集資、電信詐騙、洗錢等潛在隱患，守好客戶準入關口。

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