蘇銀金租:融入科技創(chuàng)新發(fā)展大局 做好科技金融大文章

2024-03-08 11:08:39 和訊 

  扎根國家級科創(chuàng)金融改革試驗區(qū)的優(yōu)渥土壤,蘇銀金融租賃公司(以下簡稱“蘇銀金租”)積極響應(yīng)國家科技強國戰(zhàn)略,緊扣金融服務(wù)高水平科技自立自強,不斷開拓升級具有金融租賃特色的科創(chuàng)金融服務(wù)模式,匯聚金融租賃資源投向關(guān)鍵創(chuàng)新領(lǐng)域。自2015年成立以來,公司服務(wù)高新技術(shù)企業(yè)375戶,投放金額172.91億元;服務(wù)專精特新中小企業(yè)107戶,投放金額33.06億元;服務(wù)專精特新“小巨人”37戶,投放金額13.64億元;服務(wù)科技型企業(yè)454戶,投放近85.02億元;服務(wù)科創(chuàng)企業(yè)474戶,投放金額93.2億元。

  強化組織保障,搭好服務(wù)科技創(chuàng)新“總框架”

  錨定重點,前瞻布局。長三角是國家科技力量布局的重點區(qū)域,在金融支持科技創(chuàng)新發(fā)展方面有著得天獨厚的優(yōu)勢。蘇銀金租立足區(qū)域市場主動作為,堅定支持實體經(jīng)濟發(fā)展,聚焦服務(wù)長三角G60科創(chuàng)走廊、江蘇“1650”產(chǎn)業(yè)體系,延伸科技金融服務(wù)半徑,業(yè)務(wù)范圍覆蓋人工智能、低軌衛(wèi)星、云計算、海工裝備、智能制造、智慧倉儲、新能源汽車、新材料、半導體、IT服務(wù)等諸多領(lǐng)域。

  秣馬厲兵,專業(yè)經(jīng)營。近年來,蘇銀金租不斷完善科技金融服務(wù)體系,出臺了一系列支持科技金融發(fā)展規(guī)劃、科技金融專業(yè)化經(jīng)營等制度文件,從明確方針政策、簡化審批流程、優(yōu)化運作效率、落實保障機制等方面系統(tǒng)性提升服務(wù)質(zhì)效。公司整合資源設(shè)立高端制造業(yè)務(wù)部、科技金融業(yè)務(wù)部等專營部門,著力打造既懂科創(chuàng)又懂金融的專業(yè)人才隊伍,推出“融易租”系列產(chǎn)品,精準澆灌高技術(shù)和戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè),形成了“公司有制度,部門有產(chǎn)品,團隊有特色”的服務(wù)體系。

  考核激勵,導向引領(lǐng)。公司充分發(fā)揮績效考核指揮棒作用,持續(xù)完善科創(chuàng)金融考核激勵和盡職免責制度,通過上調(diào)業(yè)務(wù)投放考核系數(shù),鼓勵高新技術(shù)企業(yè)、專精特新“小巨人”、制造業(yè)“單項冠軍”、國家“千人計劃”及“萬人計劃”等項目投放。在經(jīng)營計劃、投放規(guī)模、考核指標和費用資源等方面予以更大力度傾斜,建立符合科創(chuàng)企業(yè)特點的融資租賃服務(wù)容錯機制,提高對科創(chuàng)企業(yè)不良容忍度,有效激發(fā)和調(diào)動前中后臺推動科創(chuàng)業(yè)務(wù)發(fā)展的積極性和主動性,最大力度保障科技金融穩(wěn)健發(fā)展。

  深化研究,融智聚力。公司與南京大學合作成立“南京大學-蘇銀金融租賃聯(lián)合研究中心”,推動創(chuàng)新鏈、產(chǎn)業(yè)鏈、資金鏈、人才鏈深度融合,圍繞租賃支持科創(chuàng)普惠、科技賦能數(shù)智轉(zhuǎn)型等重點方向開展研究并付諸經(jīng)營實踐,深入調(diào)研了解科創(chuàng)企業(yè)成長規(guī)律和風險特征,助力營造有利于科技型中小微企業(yè)成長的良好環(huán)境。如今部分研究成果已投入應(yīng)用并取得了一定的經(jīng)濟效益和社會效益。

  聚焦客戶需求,選好服務(wù)科技創(chuàng)新“素材庫”

  科創(chuàng)企業(yè)往往因創(chuàng)立初期主體信用不足、風險較高等原因面臨融資難題。為切實解決企業(yè)資金之需,蘇銀金租充分運用融資租賃兼具融資與融物特色屬性優(yōu)勢,摒棄傳統(tǒng)“強抵押”思維,著眼企業(yè)成長全周期,針對不同周期、不同類型、不同規(guī)模的科創(chuàng)型制造企業(yè)分類分層設(shè)計金融產(chǎn)品,滿足企業(yè)設(shè)備投入、轉(zhuǎn)型升級或搶占市場等多元需求,全力支持企業(yè)做大做強。

  針對購置新設(shè)備開展科研的“硬”需求,蘇銀金租開發(fā)出“科技租”產(chǎn)品,助力科創(chuàng)企業(yè)跑贏“首臺首套”等成果轉(zhuǎn)化的“起步一公里”。公司支持國家級專精特新“小巨人”企業(yè)在全球能源裝備市場鞏固地位優(yōu)勢。該企業(yè)聯(lián)合研制的國產(chǎn)抗臺風半潛浮動式海上風力發(fā)電系統(tǒng)成套裝備被國家能源局綜合司列入“2021年度能源領(lǐng)域首臺(套)重大技術(shù)裝備項目”,其所處的FLNG(浮式天然氣液化裝置)細分行業(yè)僅有三個國家(中國、韓國、新加坡)的四家公司可制造同類產(chǎn)品。公司與某股份有限公司開展合作,助力解決我國軍工航天領(lǐng)域高端材料卡脖子的難題。該企業(yè)生產(chǎn)的對位芳綸纖維是世界三大高科技纖維之一,此前國內(nèi)90%以上市場份額被國外產(chǎn)品壟斷,企業(yè)對位芳綸產(chǎn)品的投產(chǎn)將有助于打破國外壟斷的局面。

  圍繞重點產(chǎn)業(yè)鏈,設(shè)計“快捷租”產(chǎn)品,服務(wù)產(chǎn)業(yè)鏈設(shè)備制造商鏈主企業(yè)及其下游客戶,在加快鏈主企業(yè)貨款回籠的同時,打通下游客戶融資的“最后一公里”,幫助鏈主企業(yè)快速搶占市場,實現(xiàn)雙贏發(fā)展。公司支持某光伏行業(yè)整體方案提供商,實現(xiàn)其鏈主企業(yè)下游客戶的融資便利,運用“快捷租”標準化的設(shè)備疊加標準化的服務(wù)方案,使整個服務(wù)流程高效便捷。

  公司還根據(jù)高新技術(shù)企業(yè)、專精特新企業(yè)不同需求特點,量身定制綠色審批通道,創(chuàng)新制定融資租賃方案,在額度、利率、期限等方面優(yōu)化服務(wù)方案,不斷提升科創(chuàng)企業(yè)金融服務(wù)滿意度。2023年公司落地首單分成租賃業(yè)務(wù),創(chuàng)新采用“固定租金+浮動租金”支付模式,定制專屬服務(wù)方案,為國家級高新技術(shù)企業(yè)、專精特新“小巨人”企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營提供支持,有效提升了租金收取方式靈活性,實現(xiàn)了與客戶風險共擔、收益共享的雙贏局面。

  耦合多方資源,建好服務(wù)科技創(chuàng)新“工具箱”

  蘇銀金租堅持多措并舉,探索科創(chuàng)金融新思路、新方法,不斷提升對科創(chuàng)企業(yè)的綜合金融服務(wù)能力。

  豐富業(yè)務(wù)產(chǎn)品資源。公司面向科創(chuàng)企業(yè)、小微客群,以“極簡、極快、極美”的用戶體驗為目標,借力“互聯(lián)網(wǎng)+”,形成批量化、規(guī);、標準化、智能化的普惠金融服務(wù)模式,陸續(xù)推出包括“創(chuàng)e租”“科技租”“快捷租”“享e租”等在內(nèi)的“融易租”品牌系列產(chǎn)品。及時根據(jù)客戶需求迭代更新相關(guān)產(chǎn)品,全面提高服務(wù)質(zhì)效。目前,公司在“科技租”線上產(chǎn)品實現(xiàn)對科創(chuàng)型中小企業(yè)全生命流程服務(wù)的基礎(chǔ)上,進一步更新完善,擴大科創(chuàng)企業(yè)的準入標準,調(diào)整科創(chuàng)企業(yè)行業(yè)準入限制,對于已在其他金融機構(gòu)有存量的客戶適度降低準入標準,并根據(jù)規(guī)則給予利率優(yōu)惠等,通過優(yōu)化產(chǎn)品譜系,擴大服務(wù)覆蓋范圍,提升專業(yè)服務(wù)水平。

  借力數(shù)字經(jīng)濟資源。數(shù)字人民幣具有“支付即結(jié)算”和“結(jié)算無手續(xù)費”的特性,能滿足科創(chuàng)型企業(yè)資金結(jié)算規(guī)模大、時效要求快、安全性要求高、跨境結(jié)算需求等特點。蘇銀金租緊跟數(shù)字經(jīng)濟浪潮,推進產(chǎn)業(yè)鏈和創(chuàng)新鏈深度融合,加快推廣數(shù)字人民幣應(yīng)用場景,創(chuàng)新開展“數(shù)字人民幣+融資租賃”業(yè)務(wù),落地省內(nèi)多地及北京、深圳地區(qū)的首單數(shù)字人民幣租賃業(yè)務(wù)投放,以“數(shù)字+金融”的形式助力科創(chuàng)企業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。

     創(chuàng)新融資渠道資源。去年,公司成功發(fā)行全國首單非銀機構(gòu)小微金融債券20億元,募集資金已全部用于支持小微和普惠業(yè)務(wù)租賃項目投放,專精特新小巨人企業(yè)、制造業(yè)單項冠軍企業(yè)及相關(guān)下游客戶更是支持的重中之重。

  創(chuàng)新是引領(lǐng)發(fā)展的第一動力,科技創(chuàng)新是人類社會發(fā)展的重要引擎。未來,蘇銀金租將堅守服務(wù)實體經(jīng)濟本源,暢通“科技—產(chǎn)業(yè)—金融”的良性循環(huán),不斷完善與科創(chuàng)企業(yè)全生命周期相適應(yīng)的金融服務(wù)體系,以金融“活水”滋養(yǎng)科技創(chuàng)新,為高水平科技自立自強添能賦力。

(責任編輯:曹言言 HA008)

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