椰影婆娑，春潮涌動。全球關(guān)注的博鰲亞洲論壇2024年年會在這個春天如約而至�？缭缴胶�，八方賓朋云集海南，為亞洲乃至世界發(fā)展匯聚更多前行力量。
多年來，海南和博鰲亞洲論壇相生相伴、融合發(fā)展、共同成長。借風(fēng)勢、乘風(fēng)起，今天，海南以國際坐標(biāo)定位自身，向世界敞開懷抱，展露出愈加自信和開放的“國際范”。
開放的自貿(mào)港澎湃著發(fā)展的熱流，在這片熱土上，交通銀行海南省分行始終與海南全面深化改革開放步調(diào)一致、同頻共振，以金融創(chuàng)新排頭兵、先行者的姿態(tài)投身自貿(mào)港金融創(chuàng)新改革實踐，以全球服務(wù)的廣闊胸懷增添服務(wù)實體動能，踐行國有金融機構(gòu)責(zé)任擔(dān)當(dāng)。
深耕自貿(mào)“試驗田” 打響業(yè)務(wù)“創(chuàng)新牌”
自貿(mào)港首單QFLP基金、首單“第三國采購業(yè)務(wù)”、國內(nèi)貿(mào)易融資資產(chǎn)跨境轉(zhuǎn)出和轉(zhuǎn)入“雙首單”業(yè)務(wù)、首筆“區(qū)塊鏈+中信保+快捷貸”業(yè)務(wù)、首筆通過“債券通”開展地方政府債投資、海南市場單筆最大金額的FTN貸款、率先落地自貿(mào)港首批通過跨境融資服務(wù)平臺2.0辦理人民幣福費廷雙向轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)……一個個亮眼的“首單”“首筆”，串起了交行海南省分行與海南自貿(mào)港同行的軌跡。
海南自貿(mào)港先行先試的使命，決定了創(chuàng)新是金融機構(gòu)在自貿(mào)金融相關(guān)業(yè)務(wù)中的“兵家必爭之地”以及核心競爭力所在。緊緊抓住自貿(mào)港金融開放政策機遇，大膽試、大膽闖——如果細(xì)細(xì)復(fù)盤，交行海南省分行每一個“第一”背后，都是海南金融發(fā)展進程的重要一步。
連續(xù)兩年助力海南省政府成功在港發(fā)行人民幣債券，是一個很好的觀察窗口。
2022年10月，海南省政府宣布完成海南省首單離岸人民幣地方政府債券的簿記定價，發(fā)行規(guī)模50億元人民幣。交通銀行作為此次發(fā)債的聯(lián)席全球協(xié)調(diào)人、聯(lián)席簿記管理人、財務(wù)代理人，擔(dān)任承銷團關(guān)鍵角色，充分聯(lián)動境內(nèi)外分行，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)積極調(diào)動投資者資源。
“這是海南自貿(mào)港建設(shè)向國際化邁進的重要一步，也是載入瓊港合作具有標(biāo)桿意義的時刻�！币驗楦叨戎匾�，所以全情投入——交行海南省分行爭分奪秒，在方案設(shè)計、路演推介、基石投資、賬戶服務(wù)等方面給予有力保障，以實際行動助力自貿(mào)港展現(xiàn)高水平開放成果、加速人民幣國際化進程。
次年，海南省政府第二次成功在港發(fā)行人民幣債券，交行再次入選債券發(fā)行承銷團，并連續(xù)第二年擔(dān)任聯(lián)席全球協(xié)調(diào)人、聯(lián)席賬簿管理人及財務(wù)代理人，承銷金額在承銷團成員中位列第一。
跨境人民幣貿(mào)易融資資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓服務(wù)平臺2.0的上線，有助于進一步提升跨境貿(mào)易融資市場交易效率，降低實體經(jīng)濟融資成本，推動人民幣資金跨境雙向流動。去年底，平臺上線當(dāng)天，交行海南省分行與澳門分行、首爾分行高效聯(lián)動，率先落地自貿(mào)港首批通過跨境融資服務(wù)平臺2.0辦理人民幣福費廷雙向轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)，轉(zhuǎn)讓金額占全省轉(zhuǎn)讓總額的58%，且業(yè)務(wù)類別最全、金額最大。
時間再往前回溯，在2020年，充分利用“境內(nèi)賬戶、NRA賬戶、FT賬戶、離岸外幣賬戶、離岸人民幣賬戶”五位一體跨境金融賬戶服務(wù)體系，交行海南省分行還落地了海南自貿(mào)港首筆境內(nèi)貿(mào)易融資資產(chǎn)跨境轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)。
類似案例還有很多。比如，自貿(mào)港首單引入境外投資者投資地方政府債券業(yè)務(wù)正是由交行海南省分行實現(xiàn)，開創(chuàng)了海南省引入境外資金投資海南省地方政府債券的先河。
事實上，回顧過往，在海南自貿(mào)港每一個跨境業(yè)務(wù)的重要歷史時點，都少不了交行海南省分行的“身影”。
在省內(nèi)“金融軍團”中，交行海南省分行是省內(nèi)首批獲得“洋浦地區(qū)跨境貿(mào)易投資高水平開放外匯管理改革試點”“優(yōu)質(zhì)企業(yè)貿(mào)易外匯收支便利化試點”“資本項目業(yè)務(wù)數(shù)字化服務(wù)試點”資格的銀行。數(shù)據(jù)顯示，2023年，交行海南省分行便利化業(yè)務(wù)筆數(shù)占全省比例26.85%；經(jīng)常項目和直接投資跨境人民幣結(jié)算增幅100.26%，增速排名五大行第2，結(jié)算占比41.12%，排名五大行第1。
“海南自貿(mào)港金融政策對推動貿(mào)易投資自由化便利化，進一步加大金融業(yè)和金融市場雙向開放力度和金融業(yè)態(tài)創(chuàng)新都有重要意義，交行理應(yīng)傾情投入，把各項政策落地實施好，把實體經(jīng)濟服務(wù)好。”這是交行海南省分行樸素的心愿，也成為該行不斷創(chuàng)新的動力。
在交行海南省分行看來，自貿(mào)業(yè)務(wù)是聯(lián)通境內(nèi)外資金、探索利率市場化、模擬國際化運營、探索離岸金融的“試驗田”。所以，交行海南省分行持續(xù)大膽探索和嘗試，以專業(yè)專注的業(yè)務(wù)能力和創(chuàng)新姿態(tài)，拓展新市場，踐行新金融，與自貿(mào)港發(fā)展同頻共振。
以全球服務(wù)廣闊胸懷 增添服務(wù)實體動能
當(dāng)前，海南自由貿(mào)易港已經(jīng)進入成型起勢的發(fā)展階段。隨著自貿(mào)港紅利效應(yīng)持續(xù)釋放，海南在經(jīng)濟結(jié)構(gòu)調(diào)整、優(yōu)化產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)上不斷提升，主要經(jīng)濟指標(biāo)增速在全國名列前茅，近幾年外向型經(jīng)濟指標(biāo)實現(xiàn)了20%以上的增長。
服務(wù)實體經(jīng)濟，是金融的天職和宗旨。從集團層面到分行層面，交行始終關(guān)注自貿(mào)港建設(shè)動態(tài)，不斷提升對海南經(jīng)濟金融貢獻度，并加強協(xié)同聯(lián)動，借助全球化布局，激活一池春水，為海南經(jīng)濟社會發(fā)展注入源源不斷活力。
重點產(chǎn)業(yè)園區(qū)是海南自貿(mào)港高質(zhì)量發(fā)展的關(guān)鍵載體，也是自貿(mào)港“成型起勢”的生動縮影。海南省內(nèi)部分重點園區(qū)發(fā)展中存在招商引資、產(chǎn)業(yè)孵化以及本土化投融資團隊培育等需求，如何突破？
與海南生態(tài)軟件園共同設(shè)立產(chǎn)業(yè)引導(dǎo)基金，是交行海南省分行助力重點園區(qū)產(chǎn)業(yè)聚集的生動縮影。
交行海南省分行發(fā)揮境外子公司在跨境投融資和私募股權(quán)基金管理方面的專業(yè)優(yōu)勢，聯(lián)動集團內(nèi)子公司交銀國際，與海南生態(tài)軟件園共同發(fā)起設(shè)立海南海澄數(shù)字產(chǎn)業(yè)基金（一期），通過“財政資金+社會資金”、“基金+產(chǎn)業(yè)”、“股權(quán)+債權(quán)”的方式，支持園區(qū)拓寬融資渠道。
“該基金規(guī)模2億元，是海南自貿(mào)港首支QFLP母基金，不僅有助于吸引更多頭部金融機構(gòu)和知名企業(yè)落地園區(qū)，對創(chuàng)新園區(qū)融資模式、聚集社會資本支持海南自貿(mào)港建設(shè)意義重大�！苯恍泻Ｄ鲜》中邢嚓P(guān)負(fù)責(zé)人講述道。
金融服務(wù)機構(gòu)不僅是政策落地的實踐者，更是跨前一步的服務(wù)者。這些創(chuàng)新的背后，不僅是交行海南省分行金融為民的初心，亦是其與時俱進提升服務(wù)能級的決心。
“交行幫忙解決了我們難題，既鎖定了匯率，又免除了繳納保證金的負(fù)擔(dān)，未來我們有信心把業(yè)務(wù)發(fā)展得更好！”交行的“匯率管家”破解了公司“急難愁盼”，海南某出口型貿(mào)易企業(yè)負(fù)責(zé)人連連稱贊。
這是一家出口型貿(mào)易企業(yè)，公司長期通過繳納保證金的形式開展遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)，規(guī)避匯率波動的風(fēng)險。以往辦理鎖匯業(yè)務(wù)，每個月都需要跑銀行幾趟。后來，依托靠譜的“匯率管家”，交行海南省分行授予企業(yè)信用方式外匯衍生品類額度，企業(yè)僅需在網(wǎng)銀即可辦理，大大節(jié)約了來回跑腿的時間。
這樣的故事，數(shù)不勝數(shù)。交行海南省分行積極踐行匯率風(fēng)險中性管理，通過推進遠(yuǎn)期結(jié)售匯、期權(quán)、匯率管家等業(yè)務(wù)，不斷豐富分行代客外匯衍生品產(chǎn)品體系。2023年遠(yuǎn)期簽約、履約套保率分別是4.38%，10.6%，排名均為五大行第一。
支持企業(yè)跨境融資一直是交行海南省分行業(yè)務(wù)重點。該行積極聯(lián)動境外分行，利用境內(nèi)外兩個市場、兩種資源，為自貿(mào)港企業(yè)客群在匯兌管理、跨境投融資、跨境資金籌劃等方面提供全流程金融服務(wù)支持。數(shù)據(jù)顯示，該行通過FTN賬戶為境內(nèi)外企業(yè)提供低成本資金合計已超15億元，通過FTE賬戶為國內(nèi)涉農(nóng)企業(yè)發(fā)放低成本融資資金約6億元，辦理離岸代付和發(fā)放離岸貸款累計2.45億美元。
精準(zhǔn)金融支持 助推高水平對外開放
服務(wù)的本質(zhì)是賦能。身在自貿(mào)港，一個成功的金融機構(gòu)，要為經(jīng)濟循環(huán)輸血，為有志于全球市場的企業(yè)賦能，進而賦能一個地區(qū)，助其更好地成為開放樞紐門戶、更高效地配置全球資源。
當(dāng)前，實體經(jīng)濟面臨著縱向和橫向的創(chuàng)新改革。圍繞如何做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數(shù)字金融“五篇大文章”，為自貿(mào)港實體經(jīng)濟提供持續(xù)、穩(wěn)定且充足的資金支持？交行海南省分行精準(zhǔn)施策、大膽實踐。
以綠色金融為例，交行海南省分行通過信貸資源傾斜、專業(yè)團隊服務(wù)、綠色審批通道等一系列措施，引導(dǎo)金融資源精準(zhǔn)流向清潔能源、節(jié)能環(huán)保等綠色金融重點領(lǐng)域。
國家電投集團海南電力有限公司開發(fā)建設(shè)的某綜合智慧能源項目，建成后預(yù)計年均發(fā)電量543.63萬KWh，交行海南省分行通過合理運用碳減排再貸款貨幣政策工具，向企業(yè)提供低成本的建設(shè)資金支持，以實際行動助力省內(nèi)清潔能源產(chǎn)業(yè)發(fā)展。
新質(zhì)生產(chǎn)力、新型消費……2024年政府工作報告提出一系列“新”，旨在通過打造新優(yōu)勢、注入新動力，持續(xù)激發(fā)和增強社會活力；“兩個基地”“兩個網(wǎng)絡(luò)”“兩個樞紐”……海南正扎實推進外貿(mào)外資穩(wěn)增促優(yōu)邁上新臺階，正力促形成更大范圍、更寬領(lǐng)域、更深層次的對外開放格局。
站在浪潮之巔，始終與海南自貿(mào)港同向同行的交行海南省分行，如何勇挑大梁、走在前列？
對標(biāo)海南自貿(mào)港高質(zhì)量發(fā)展和高水平開放要求，交行海南省分行已經(jīng)做好了一系列發(fā)展規(guī)劃并將積極有效地探索。
立足海南特色，圍繞構(gòu)建“4+3+3”現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)體系需求，交行海南省分行將在信貸準(zhǔn)入、貸款期限、項目資本金和利率定價等方面靈活調(diào)整，持續(xù)優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，多渠道滿足實體經(jīng)濟金融服務(wù)需求。
“繼續(xù)支持跨境貿(mào)易投資便利化、持續(xù)擴大金融服務(wù)雙向開放、支持企業(yè)跨境融資業(yè)務(wù)發(fā)展�！苯恍泻Ｄ鲜》中胸�(fù)責(zé)人介紹，該行將繼續(xù)落實跨境貿(mào)易投資高水平外匯開放政策，擴大自貿(mào)港企業(yè)服務(wù)惠及面；繼續(xù)完善海南自由貿(mào)易賬戶FT網(wǎng)銀渠道遠(yuǎn)期結(jié)售匯、期權(quán)等功能，推進企業(yè)匯率風(fēng)險中性管理；依托海南打造“兩個總部基地”契機，將繼續(xù)發(fā)揮經(jīng)營綜合化、服務(wù)全球化優(yōu)勢，通過全口徑跨境融資、境外貸款等產(chǎn)品組合，助力企業(yè)實現(xiàn)跨境投融資服務(wù)便利。
“我行將繼續(xù)發(fā)揮經(jīng)營綜合化、服務(wù)全球化優(yōu)勢，積極聯(lián)動集團海外分支機構(gòu)和子公司，做大做精跨境跨業(yè)跨市場的集成式、一站式金融服務(wù)，高質(zhì)量支持海南招商引資工作，繼續(xù)爭當(dāng)服務(wù)實體經(jīng)濟的‘主力軍’和對外開放的‘排頭兵’�！苯恍泻Ｄ鲜》中邢嚓P(guān)負(fù)責(zé)人話語堅定、信心滿懷。
時代潮流，浩浩蕩蕩，唯有弄潮兒能永立潮頭。展望未來，“交行方案”“交行智慧”值得期待。
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