在政信類產(chǎn)品的持續(xù)熱銷中，也不時傳出這類產(chǎn)品的違約消息。
4月12日傍晚開始，五礦資本(600390)多款昆明政信項目陷入逾期的消息產(chǎn)出。今日早間，五礦信托控股股東五礦資本股份有限公司（簡稱“五礦資本”）發(fā)布公告予以確認(rèn)。
公告稱，五礦信托下屬控股子公司五礦信托受托管理的“恒信國興636號-昆明基投集合資金信托計劃”、“恒信國興657號-贏勝51號集合資金信托計劃”及“五礦信托-恒信國興659號-新都1號集合資金信托計劃”三個信托產(chǎn)品出現(xiàn)逾期兌付的情形。
對此，五礦信托相關(guān)人士也向券商中國記者表示，公司已經(jīng)指派專人現(xiàn)場溝通，全力化解逾期項目。
12日，五礦資本開盤暴跌超9%，截至上午11點15分，跌7.26%，報4.34元/股。
3個政信項目逾期
據(jù)悉，“恒信國興636號”期限兩年，總募資2.6億元，原定2024年1月28日本息到期；“恒信國興657號”成立于2022年5月27日，存續(xù)規(guī)模8580萬元，原定2023年10月14日償付本息；“恒信國興659號”則于2022年2月25日成立，目前存續(xù)規(guī)模為3.01億元，原定回購方應(yīng)于2024年2月25日向受托人五礦信托支付到期的2578.81萬元回購價款，但回購方未按照約定履行付款義務(wù)。
上述三個產(chǎn)品融資方及擔(dān)保方均為云南省昆明市各類城投公司，包括昆明交投城市投資發(fā)展集團(tuán)有限公司、昆明城路開發(fā)經(jīng)營有限責(zé)任公司、昆明新置投資發(fā)展有限公司等。企查查顯示，這些企業(yè)均為昆明市管國企，背靠主要股東均涉及昆明市國資委。
在今日早間發(fā)布的公告中，五礦資本表示，五礦信托作為上述三個信托產(chǎn)品的受托管理人，受投資人委托管理相關(guān)資產(chǎn)，承擔(dān)受托管理責(zé)任。五礦信托將持續(xù)與融資人保持溝通談判，持續(xù)努力推進(jìn)催收工作，督促相關(guān)方盡快籌措資金按約定償還應(yīng)付未付款項，以及督促保證人等盡快履行相應(yīng)擔(dān)保責(zé)任。
“公司將持續(xù)支持和督促五礦信托合規(guī)經(jīng)營、履職盡責(zé)，維護(hù)投資者利益。上述三個信托產(chǎn)品逾期兌付的情形不會對公司財務(wù)數(shù)據(jù)產(chǎn)生重大不利影響，目前公司經(jīng)營正常，運(yùn)營良好�！蔽宓V資本稱。
五礦信托已開始降本增效
2010年10月8日，五礦信托在原慶泰信托投資有限責(zé)任公司完成司法重整的基礎(chǔ)上變更設(shè)立，注冊地為青海省西寧市，運(yùn)營管理總部設(shè)在北京，注冊資本130.51億元。
根據(jù)官網(wǎng)披露的數(shù)據(jù)，五礦信托2023年實現(xiàn)營業(yè)收入（未經(jīng)審計）28.93億元，行業(yè)排名第10位；信托業(yè)務(wù)收入28.89億元，行業(yè)排名第2位；利潤總額15.74億元，行業(yè)排名第9位；凈利潤11.90億元，行業(yè)排名第10位。截至2023年6月，公司存續(xù)信托資產(chǎn)規(guī)模7186.06億元。
券商中國記者了解到，五礦信托近期已開始推進(jìn)人員優(yōu)化及減薪舉措，目前人員優(yōu)化已超百人。有接近五礦信托的人士向記者分析，五礦信托數(shù)年來耗費(fèi)大量人力物力處理了很多地產(chǎn)風(fēng)險項目，如今非標(biāo)式微，新的業(yè)務(wù)模式利潤相對微薄，確已無法支撐原有龐大的員工團(tuán)隊。
值得一提的是，由于云南等地政信項目屢有負(fù)面消息曝光，新成立的基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)類信托普遍“繞道而走”。
根據(jù)用益金融信托研究院統(tǒng)計，3月基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)信托的成立規(guī)模反彈回升，業(yè)務(wù)規(guī)模回升至300億元線以上。目前政信業(yè)務(wù)仍是信托公司非標(biāo)信托業(yè)務(wù)的主要構(gòu)成，但隨著一攬子化債的持續(xù)推進(jìn)，信托公司的展業(yè)實際受到一定的限制。一方面地方持續(xù)化債加固了“城投信仰”，城投的違約風(fēng)險有所下滑，城投非標(biāo)兌付加速，風(fēng)險逐漸得到解決；另一方面，政信業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)空間和產(chǎn)品收益的下滑是大勢所趨，在重點化債12省中政信業(yè)務(wù)規(guī)模明顯下行，信托資金主要集中在江蘇、陜西、浙江等省份。
基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)類信托的資金投向仍以江蘇省為主。據(jù)不完全統(tǒng)計，投向江蘇省、陜西省和浙江省的信托資金規(guī)模分列前三，分別為123.38億元、31.81億元和19.57億元。江蘇省的政信業(yè)務(wù)規(guī)模一騎絕塵，遠(yuǎn)超其他省份的政信業(yè)務(wù)規(guī)模。在一攬子化債的背景下，信托公司的展業(yè)空間被明顯壓縮，向地方財政情況較好的省份集中。但根據(jù)2月末的“14號文”，化債的重點區(qū)域?qū)⑦M(jìn)一步拓展，對政信業(yè)務(wù)相對不利。
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