行穩(wěn)致遠,青銀理財走出特色的高質量發(fā)展之路

2024-06-05 11:06:03 和訊 

  作為長江以北第一家城商行理財子,青銀理財是青島銀行全資控股子公司,于2020年9月成立,注冊資本10億元。自成立起,青銀理財就進入扎實發(fā)展的“快車道”,理財產品管理規(guī)模從2019年末的1000億發(fā)展到如今逾2100億、客戶數(shù)量從成立之初的二十余萬人增長到現(xiàn)在的二百余萬人、團隊人員也從成立之初幾十人發(fā)展到如今的一百余人……圍繞著發(fā)展的主題,青銀理財不斷突破、創(chuàng)新、更迭,走出了一條風格鮮明、獨具特色的高質量發(fā)展之路。

  市場地位持續(xù)穩(wěn)固

  2024年1月,在2023年第二屆“聯(lián)合智評·金蟾獎”評選中,青銀理財璀璨人生成就系列開放式凈值型人民幣個人理財計劃(一年開放04期)產品憑借2023年以來優(yōu)秀的超額收益表現(xiàn),獲評“2023年理財驚喜獎”(城農商理財公司類);同月,“青銀理財璀璨人生奮斗系列開放式凈值型人民幣個人理財計劃(單月開放3007C、3014C、3021C、3007D)”、“青銀理財璀璨人生奮斗系列開放式凈值型人民幣個人理財計劃(半年開放)”、“青銀理財璀璨人生成就系列人民幣個人理財計劃2022年492期(權益類)”等13只產品,在中國投資協(xié)會金融業(yè)資產管理專業(yè)委員會“2023年度銀行理財產品評價”中獲評“五星產品”。

  2023年11月,青銀理財在中國證券報“2023銀行保險業(yè)財富管理論壇”上,斬獲兩項重量級“金牛獎”:公司獲得“銀行理財公司金牛獎”,其海融財富尊享系列“財源滾滾”開放式凈值型人民幣個人理財計劃(14天A款)獲得“銀行理財產品金牛獎”;不僅如此,2022年青銀理財獲得“社會責任金牛獎”,2021年獲得“銀行理財公司金牛潛力獎”,且已連續(xù)三年獲得“銀行理財產品金牛獎”。

  管理體系是制勝關鍵

  屢獲大獎源于青銀理財在投資者關心的收益率、風險控制上下足“苦功”。秉承以投資驅動產品設計、從而帶動客群的業(yè)務發(fā)展戰(zhàn)略,青銀理財旗下產品主打大類資產配置能力,更加強調主動管理,追求絕對收益。憑借著較強的投資配置管理能力,在不同的市場環(huán)境中均實現(xiàn)了相對優(yōu)異的收益表現(xiàn)。

  今年以來雖然債市仍有波動,青銀理財整體收益率可圈可點。根據(jù)聯(lián)合智評數(shù)據(jù),2024年一季度末,全國理財市場理財公司存續(xù)公募固收類短定開人民幣理財產品1745 只,成立以來年化收益率平均值 2.99%,其中青銀理財成立以來年化收益率平均 3.54%,高出行業(yè)均值 55 個 BP,在 29 家理財子公司中排在第1位。

  根據(jù)普益標準數(shù)據(jù),截至2024年5月24日,城商系理財公司普遍在運作周期大于700天的公募理財產品中表現(xiàn)更為出色,近1個月年化收益率都保持在4%以上。在全部城商系理財子公司中,青銀理財發(fā)行的運作周期大于700天的公募理財產品近期1個月、近3個月收益表現(xiàn)表現(xiàn)排名第一,平均收益率均超5%。

  此外,青銀理財堅持風控合規(guī)先行,數(shù)字科技賦能作為“投資驅動型”資產管理機構,青銀理財高度重視投研體系建設、風控系統(tǒng)搭建和金融科技轉型,全方位提升風險防控能力,持續(xù)賦能業(yè)務發(fā)展。

  市場化團隊驅動發(fā)展

  本質看,資產管理行業(yè)的最核心資源是人力資源,優(yōu)質的投資策略離不開背后團隊及公司治理運作的支撐。

  對于大多銀行理財子而言,由于全資控股屬性,人事安排的頂層框架還遵循著銀行的邏輯,導致高端專業(yè)人才競爭中難以與公募基金“看齊”。

  青銀理財屬于其中較為“特別”的一個,創(chuàng)立之初就注重引入市場化機制。據(jù)青銀理財官方資料顯示,早在2016年,青島銀行負責資產管理的團隊中就有很大比例來自市場化機構,包括公募基金、券商、信托、銀行總行投資部門、四大會計師事務所等,具備了典型資管機構管理凈值型產品的能力。

  目前,青銀理財整體組織架構扁平,決策和信息傳遞效率極高。據(jù)統(tǒng)計,該團隊60%以上員工為市場化招聘,從業(yè)經驗專業(yè)、多元且豐富。80、90后員工占比超九成,具備強大的活力與創(chuàng)新能力。

  此外,青銀理財注重建設投研領域團隊,按主要研究方向的不同,劃分為宏觀研究小組、固收研究小組、權益研究小組、衍生品研究小組。投研團隊人員占比近半,資歷深。目前構建的投研體系以固定收益市場為重點,兼顧跨境投資、權益投資等,全球大類資產配置能力突出。

  而在獲取更高收益方面,青銀理財團隊也擅長境外多元配置、權益投資、另類投資等。青銀理財介紹,目前在權益投資方面的做法是主動進行大類資產配置的選擇,再做擇時,再在板塊輪動上選擇,具體的選股會與公募基金等非銀機構合作。

  “我們將持續(xù)創(chuàng)新,構建完整、創(chuàng)新性強的產品體系,定位特定人群需求,依托強大的投研能力,打造“普惠+特色”理財公司品牌。”青銀理財在官網中寫道。

(責任編輯:王曉雨 )

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