2024全球1000強銀行來了!工建農(nóng)中繼續(xù)霸榜前四,還有誰位列十強?誰排名上升?

2024-07-12 09:42:17 新浪網(wǎng)  水堯

今年又有哪些國內(nèi)銀行入圍世界銀行1000強榜單?

  7月10日,英國《銀行家》發(fā)布2024年度全球銀行1000強榜單,國內(nèi)銀行繼續(xù)占據(jù)重要位置,其中,工商銀行、建設(shè)銀行農(nóng)業(yè)銀行中國銀行仍是全球一級資本最大的四家銀行;交通銀行排名第9位;招商銀行排名第10位,國內(nèi)銀行已占據(jù)全球十強銀行中的6個席位。

  此外,郵儲銀行排名第12位;興業(yè)銀行排名第16位;中信銀行排名第18位;浦發(fā)銀行排名第19位。由此可見,全球前二十名銀行中,國內(nèi)銀行已是半壁江山。

  值得一提的是,按一級資本,亦有部分城商行排名較去年提升。比如,北京銀行排名第51位,較去年上升2位;江蘇銀行排名第66位,較上年提升2位。

  國內(nèi)銀行占據(jù)前20半壁江山,

  工建農(nóng)中繼續(xù)位居前四

  銀行一級資本是衡量銀行資本充足狀況的重要指標(biāo),反映銀行抗風(fēng)險和利潤增長能力,是全球銀行綜合實力的標(biāo)尺。

  《銀行家》顯示,工商銀行、建設(shè)銀行、農(nóng)業(yè)銀行中國銀行(601988)仍是全球一級資本最大的四家銀行。其中,工商銀行(601398)已連續(xù)十二年蟬聯(lián)冠軍之位。

  具體從一級資本情況看,工商銀行一級資本為5233.78億美元,比排名第5位的摩根大通高了近兩倍,后者為2773.06億美元。與此同時,建設(shè)銀行(601939)增長8.15%;農(nóng)業(yè)銀行(601288)增長6%;中國銀行增長6.04%。

  另外,交通銀行招商銀行(600036),分別排在第9和第10位;郵儲銀行排名第12位;興業(yè)銀行(601166)排名第16位;中信銀行(601998)排名第18位;浦發(fā)銀行(600000)排名第19位,國內(nèi)銀行可謂是占據(jù)前二十名銀行中的半壁江山。

  另外,按一級資本,亦有部分城商行排名較去年提升。比如,北京銀行(601169)排名第51位,較去年上升2位;江蘇銀行(600919)排名第66位,較上年提升2位;上海銀行排名第67位,較去年上升3位;寧波銀行排名第80位,較2023年上升2位。

  值得注意的是,據(jù)《銀行家》顯示,全球前1000家銀行持有的資本儲備增加6.6%,達(dá)到10.8萬億美元的創(chuàng)紀(jì)錄高點。今年,銀行進入1000強所需的最低一級資本已達(dá)到6.22億美元,與過去十年相比,增加了2.31億美元。

  6家股份行排名上升,

  國內(nèi)城農(nóng)商行一級資本增速較快

  注:新浪金融研究院根據(jù)《銀行家》榜單制作

  與去年相比,十強中的工、建、農(nóng)、中、交行排名未有變化,招行則上升1位并進入前十。而此次排名第11位的匯豐控股,去年排名第10位。

  另外,二十強中的郵儲銀行、民生銀行排位與去年比未有變化;興業(yè)銀行、中信銀行、光大銀行、平安銀行、浙商銀行的排位則均較去年有所上升;浦發(fā)銀行、華夏銀行、廣發(fā)銀行、恒豐銀行、渤海銀行的排位則均較去年有所下降。

  總體來看,六家國有大行2024年排名與去年相比沒有變化;股份行方面,排名上升的銀行超過下降的銀行。

  從國內(nèi)銀行一級資本增長情況看,廣東南粵銀行、嘉興銀行、煙臺銀行排名前三,其次是溫州銀行、保定銀行、大連銀行、廣西北部灣銀行、寧夏銀行、微眾銀行、徽商銀行。

  “雖然中國經(jīng)濟及其銀行前景仍不平坦而且情況獨特,但中國大型銀行以規(guī)模而論在全球銀行業(yè)的主導(dǎo)位置日益增強,值得更密切關(guān)注!薄躲y行家》總編輯西爾維婭·帕沃尼表示。

  利率收入飆升推動許多銀行利潤增長,

  前十強已無歐洲銀行

  從國內(nèi)銀行利潤增長排名看,長城華西銀行、大連農(nóng)村商業(yè)銀行、廣東南粵銀行排名前三,其次是新網(wǎng)銀行、溫州銀行、唐山銀行、吉林銀行、金華銀行、桂林銀行、青島銀行等。

  《銀行家》指出,經(jīng)過多年的低迷,飆升的利率收入為許多銀行和銀行市場提供了有利的風(fēng)向。對一些銀行來說,就利潤而言,2023年是有記錄以來最好的一年,特別是考慮到稅前利潤。

  《銀行家》數(shù)據(jù)庫的數(shù)據(jù)顯示,去年銀行業(yè)稅前利潤總額達(dá)到1.53萬億美元,平均而言,與2022年相比增長14%。歐洲增幅則為40.7%,當(dāng)中瑞士和意大利市場分別增長155%和72%;美國方面,摩根大通報告稱,2023年稅前利潤達(dá)到有史以來最高水平,達(dá)616億美元,為美國銀行實現(xiàn)的最高稅前利潤。

  在2022年至2023年間,摩根大通的稅前利潤增長33.27%。與之最接近的同行——美國銀行和花旗集團情況與之不同,兩家銀行稅前利潤分別下降了8.48%和30.35%。另外,富國銀行今年表現(xiàn)強勁,稅前利潤增長44.54%,達(dá)到216億美元。

  與此同時,《銀行家》還指出,盡管歐洲的銀行可能享受了盈利的一年,但它們在全球銀行資本中的份額仍面臨壓力。按一級資本計算,全球排名前十的銀行中目前未出現(xiàn)歐洲銀行。匯豐銀行則是去年排名前十的最后一家歐洲銀行,2024年下滑至第11位。

  此外,《銀行家》認(rèn)為,如果凈利息收入推高了銀行利潤,那么對于銀行客戶而言,更高的利率則增加了借貸成本和挑戰(zhàn)。

  根據(jù)IFRS 9會計準(zhǔn)則,對預(yù)期信貸損失進行分類有一個三階段模型。具體來看,第一階段是最不嚴(yán)重的階段,要求銀行為未來12個月的預(yù)期損失做準(zhǔn)備;階段二表示自上次報告日期以來其信用風(fēng)險顯著增加的貸款;階段三表示現(xiàn)在已經(jīng)發(fā)生信用受損的貸款——實際上借款人已經(jīng)違約或可能違約。

  《銀行家》指出,在澳大利亞和德國的銀行,此類貸款在總貸款中所占的比例更高,分別為17%和10%。過去幾年,房地產(chǎn)貸款一直是兩國銀行關(guān)注的重要領(lǐng)域。

(責(zé)任編輯:王曉雨 )
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