北京銀行發(fā)布2024年半年報:經(jīng)營業(yè)績穩(wěn)健提升,高質(zhì)量發(fā)展成效顯著

2024-08-30 20:43:44 和訊 

8月30日晚,北京銀行發(fā)布2024年半年度報告。上半年,北京銀行深入貫徹落實黨的二十大和中央金融工作會議、中央經(jīng)濟工作會議精神,業(yè)績品牌實現(xiàn)全面提升、業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型不斷深化、數(shù)字化轉(zhuǎn)型加速推進,譜寫了高質(zhì)量發(fā)展的新篇章,向廣大投資者交上了一份優(yōu)秀的業(yè)績答卷。

業(yè)務(wù)規(guī)模實現(xiàn)穩(wěn)步增長,半年度末北京銀行資產(chǎn)規(guī)模3.95萬億元,較年初增長5.25%;貸款和墊款總額2.17萬億元,較年初增長7.56%;存款總額2.34萬億元,較年初增長13.18%。盈利能力進一步提升,上半年實現(xiàn)營業(yè)收入355.44億元,同比增長6.37%,實現(xiàn)歸屬于母公司股東的凈利潤145.79億元,同比增長2.39%。風險抵御能力進一步增強,不良貸款率1.31%,較年初下降0.01個百分點,撥備覆蓋率208.16%。品牌影響力不斷擴大,按一級資本在全球千家大銀行中排名第51位,連續(xù)11年躋身全球百強銀行;品牌價值達1036.62億元,在《中國500最具價值品牌》榜單中位列第85名。

深入推進數(shù)字化轉(zhuǎn)型,業(yè)技融合取得豐碩成果。

積極打造“AI驅(qū)動的商業(yè)銀行”,“京智大腦”人工智能平臺已完成語音、語義、圖像等八個領(lǐng)域關(guān)鍵技術(shù)應(yīng)用能力建設(shè),開放智能中臺服務(wù)170余項;持續(xù)訓(xùn)練、優(yōu)化“京智大模型”,部署“北銀投顧”“財報助手”“運營助手”等8款智能問答機器人和52項AI智能工具,探索打造“人+AI”的協(xié)同工作模式。

對公業(yè)務(wù)加速數(shù)智轉(zhuǎn)型,上線對公水晶球系統(tǒng),形成集客戶關(guān)系管理、營銷過程管理、數(shù)據(jù)駕駛艙等功能于一體的綜合營銷能力平臺;零售業(yè)務(wù)提升“京彩生活”APP客戶體驗,開展產(chǎn)品級、客戶級、生態(tài)級財富陪伴體系建設(shè),增加財富產(chǎn)品持倉陪伴功能,強健數(shù)字化財富管理能力;資金業(yè)務(wù)上線AI交易員“京行小金”,實現(xiàn)人機交易洽談、智能生成標準答復(fù)等特色功能服務(wù),保障業(yè)務(wù)高效連續(xù)運行。

公司、零售、金融市場業(yè)務(wù)精耕細作,業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型不斷深化。

公司銀行業(yè)務(wù)穩(wěn)中有進,公司存款余額1.6萬億元,較年初增長12.6%,公司貸款余額1.23萬億元,較年初增長10.8%,存貸規(guī)模均實現(xiàn)半年“雙千億”增長;傾力服務(wù)首都經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展,積極對接北京市區(qū)兩級重點項目、“3個100”重點工程等項目清單,上半年北京地區(qū)人民幣公司貸款累計投放1860億元。

零售銀行業(yè)務(wù)加速轉(zhuǎn)型,AUM突破1.15萬億元,較年初增長11.3%,儲蓄規(guī)模近7000億元;客戶基礎(chǔ)持續(xù)夯實,零售客戶數(shù)2977萬戶,貴賓客戶及以上客戶超106萬戶;零售貸款規(guī)模7114億元,位居城商行首位;信用卡業(yè)務(wù)堅持低成本、低風險、高效率獲客,營銷拓客效率大幅提升。

金融市場業(yè)務(wù)量質(zhì)齊升,托管規(guī)模突破2萬億元,較年初增長30%,為行業(yè)平均增速的4.3倍;托管全國首單民企消費基礎(chǔ)設(shè)施REITs,成為首家擔任公募REITs托管銀行的城商行;記賬式國債承銷量同比增長42%,國債成交量同比增長195%,助力本行記賬式國債承銷團綜合排名提升;票據(jù)業(yè)務(wù)交易量同比增長64.9%,票據(jù)買賣價差同比增長133.5%。

提升服務(wù)實體經(jīng)濟質(zhì)效,扎實做好“五篇大文章”。

全方位提升科技金融服務(wù),打造科技金融全生命周期服務(wù)體系,精準服務(wù)初創(chuàng)期、成長期、成熟期科技型企業(yè);完善“專注、專業(yè)、專家、專營”的“四!狈⻊(wù)體系,加強科技金融特色經(jīng)營機構(gòu)建設(shè),上半年科技特色/專營支行數(shù)量新增28家;科技金融貸款余額3379億元,較年初增長30.3%,服務(wù)北京地區(qū)80%的創(chuàng)業(yè)板、69%的科創(chuàng)板、74%的北交所上市企業(yè)。

加強綠色金融產(chǎn)品創(chuàng)新,聯(lián)合中央財經(jīng)大學綠色金融國際研究院,落地全國首單綠棕收入掛鉤貸款;持續(xù)用好碳減排支持工具和“碳惠融”綠色金融綜合服務(wù)方案,業(yè)務(wù)落地規(guī)模取得新突破;公司綠色貸款余額1958億元,較年初增長25.6%。

優(yōu)化升級普惠金融服務(wù),推出“統(tǒng)e融”一站式融資統(tǒng)一申請入口,融合10余類核心線上產(chǎn)品,為企業(yè)提供更加精準、更加便捷的“一攬子”融資服務(wù);普惠金融貸款余額2874億元,較年初增長18.7%。

構(gòu)建養(yǎng)老金融綜合服務(wù)體系,豐富全類別養(yǎng)老產(chǎn)品供給,提供養(yǎng)老儲蓄、養(yǎng)老基金、養(yǎng)老保險、養(yǎng)老理財?shù)?類70余只產(chǎn)品,創(chuàng)新推出“養(yǎng)老金自動繳存+養(yǎng)老基金定投”功能;在北京地區(qū)推廣“長者驛站”,打造“樂活、樂學、樂享”的老年專屬金融服務(wù)場所;累計開立個人養(yǎng)老金賬戶146萬戶,北京地區(qū)賬戶數(shù)率先突破百萬。

拓寬數(shù)字金融服務(wù)場景,構(gòu)建數(shù)字人民幣智能合約生態(tài)體系,在民生繳費、文體娛樂等多個領(lǐng)域?qū)崿F(xiàn)數(shù)字人民幣場景應(yīng)用落地;推出數(shù)字人民幣福費廷等產(chǎn)品,持續(xù)豐富數(shù)字人民幣應(yīng)用場景;大力支持數(shù)字經(jīng)濟發(fā)展,數(shù)字經(jīng)濟核心產(chǎn)業(yè)貸款余額830億元,較年初增長19%。

專注成長創(chuàng)造價值,打造差異化發(fā)展的特色銀行。

打造“兒童友好型銀行”,與北京市婦聯(lián)簽署《共建兒童友好城市合作協(xié)議》,成功舉辦“為了孩子的未來”六一文藝匯演,獲全國婦聯(lián)高度評價;與1600余所院校及外研社等各類機構(gòu)開展合作,發(fā)行近30款聯(lián)名“小京卡”產(chǎn)品,兒童金融客戶突破150萬戶。

打造“伴您一生的銀行”,發(fā)布“京智承業(yè)”家庭服務(wù)信托品牌,推出家庭服務(wù)信托線上化服務(wù),攜手擘畫“家企共榮”美好未來;構(gòu)建“工會金融”服務(wù)新生態(tài),持續(xù)開展“工會會員日”特色活動,累計發(fā)行工會互助卡623萬張,服務(wù)建會企業(yè)近10萬戶。

打造“成就人才夢想的銀行”,升級發(fā)布英才金融2.0服務(wù)方案,構(gòu)建“人-家-企”一體化服務(wù)體系,推動“創(chuàng)新鏈-產(chǎn)業(yè)鏈-資金鏈-人才鏈”深度融合;加強“銀政企!甭(lián)動,提升英才金融業(yè)務(wù)滲透率與品牌影響力;“英才卡”發(fā)卡量超1.3萬張,“英才貸”累計放款6.5億元。

打造“專精特新第一行”,專精特新企業(yè)專屬線上產(chǎn)品“領(lǐng)航e貸”升級發(fā)布4.0版本,新增無還本續(xù)貸、動態(tài)提額等多項功能,累計為超5400戶專精特新企業(yè)發(fā)放貸款超750億元;深化與政府部門合作,與工信部火炬中心簽署戰(zhàn)略合作備忘錄,成功舉辦“‘益企京彩 助企成長’北京市國資委系統(tǒng)專精特新企業(yè)金融服務(wù)專項行動發(fā)布會”,服務(wù)專精特新客戶超1.6萬戶,較年初增加近3600戶;專精特新貸款余額992億元,較年初增加263億元。

打造“企業(yè)全生命周期服務(wù)的銀行”,根據(jù)企業(yè)不同成長階段的特點和金融需求,構(gòu)建全產(chǎn)品、全流程、全方位的企業(yè)全生命周期金融服務(wù)體系,以“基石計劃”“揚帆計劃”“倍增計劃”為抓手匹配差異化的營銷目標和管理策略;公司有效客戶27.39萬戶,較年初增加3.55萬戶。

打造“投行驅(qū)動的商業(yè)銀行”,推出“并購+Plus”組合金融服務(wù)體系,聚焦企業(yè)全生命周期,支持多場景服務(wù);債券承銷規(guī)模1854億元,同比增長46.4%,科創(chuàng)票據(jù)承銷規(guī)模200.84億元,同比增長81.8%,債券承銷規(guī)模、科創(chuàng)票據(jù)承銷規(guī)模均位居城商行第一、全市場前列。

深化全面風險管理體系建設(shè),資產(chǎn)質(zhì)量持續(xù)向好。

提升風險管理核心能力,組織開展“風險管理提升年”及“合規(guī)文化建設(shè)年”活動,出臺授信“三查”正、負面清單,有效降低“三查”問題發(fā)生率,提升全員風險合規(guī)意識;有序推進專職審批人制度落地,完成首批124名專職審批人聘任,邁出授信審批體制機制改革重要一步。

加強智慧風控體系建設(shè),完成新一代授信后管理平臺“速贏階段”上線,實現(xiàn)非零售客戶貸后一體化管理、貸后日常管理線上化全覆蓋,貸后檢查報告自動化填報率大幅提升;推進“冒煙指數(shù)”3.0版本建設(shè),拓展內(nèi)外部數(shù)據(jù)源,深化組合統(tǒng)計分析,利用AI數(shù)字人建設(shè)“冒煙指數(shù)”數(shù)字分身,提升交互體驗。

展望未來,北京銀行將深入學習貫徹黨的二十屆三中全會精神,深刻把握金融的政治性、人民性,走好中國特色金融發(fā)展之路,為金融高質(zhì)量發(fā)展、推進中國式現(xiàn)代化貢獻北京銀行力量。

(責任編輯:劉暢 )

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