4月1日,青島銀行在香港發(fā)布2018年全年業(yè)績(jī)。2018年,面對(duì)復(fù)雜多變的國(guó)內(nèi)外經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)及日益深入的改革發(fā)展進(jìn)程,青島銀行深入推進(jìn)結(jié)構(gòu)調(diào)整,強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管控,加快轉(zhuǎn)型發(fā)展,實(shí)現(xiàn)了規(guī)模效益穩(wěn)定增長(zhǎng)、業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)不斷優(yōu)化、資產(chǎn)質(zhì)量保持平穩(wěn)的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī),延續(xù)了該行穩(wěn)中有升的發(fā)展勢(shì)頭。
2019年1月16日,青島銀行在深圳證券交易所掛牌上市,成為山東省首家A股上市銀行,也是全國(guó)第二家A+H股兩地上市城商行。A股上市后,青島銀行資本基礎(chǔ)更加堅(jiān)實(shí),資本結(jié)構(gòu)更加優(yōu)化,服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的能力與質(zhì)效持續(xù)提升。展望未來(lái),青島銀行表示,將充分發(fā)揮A+H股上市優(yōu)勢(shì),推廣主動(dòng)管治理念,深化特色發(fā)展模式,重整行裝再出發(fā),開(kāi)啟青島銀行全新時(shí)代再次騰飛的新征程。
盈利能力穩(wěn)步提升 風(fēng)險(xiǎn)抵御能力增強(qiáng)
2018年,青島銀行對(duì)全行資產(chǎn)負(fù)債實(shí)行專(zhuān)業(yè)統(tǒng)籌管理,資負(fù)結(jié)構(gòu)穩(wěn)定性顯著增強(qiáng),盈利能力穩(wěn)步提升。到2018年末,資產(chǎn)總額達(dá)到人民幣3176.59億元,營(yíng)業(yè)收入73.72億元,同比增長(zhǎng)32.04%;凈利潤(rùn)約人民幣20.43億元,同比增長(zhǎng)7.34%;存款總額為人民幣1779.11億元,較上年末增長(zhǎng)11.14%;貸款總額為人民幣1269.08億元,較上年末增長(zhǎng)29.42%。
同時(shí),業(yè)務(wù)規(guī)模持續(xù)增長(zhǎng),客群效益協(xié)同發(fā)展。2018年末,青島銀行零售貸款余額比上年末增長(zhǎng)34.49%;零售存款余額比上年末增長(zhǎng)8.95%;零售客戶(hù)比上年末增長(zhǎng)14.02%。公司貸款余額比上年末增長(zhǎng)26.33%;公司存款余額比上年末增長(zhǎng)10.60%;公司客戶(hù)比上年末增長(zhǎng)19.07%。
2018年,青島銀行加速處置不良貸款,持續(xù)優(yōu)化資產(chǎn)質(zhì)量,同時(shí)將逾期90天以上貸款全部計(jì)入不良貸款。2018年末,不良貸款率為1.68%,同比下降0.01個(gè)百分點(diǎn),不良率持續(xù)優(yōu)于全國(guó)及地區(qū)水平。撥備覆蓋率為168.04%,資本充足率為15.68%,撥貸比及撥備覆蓋率持續(xù)高于監(jiān)管要求。
聚焦實(shí)體經(jīng)濟(jì) 大力發(fā)展普惠金融
2018年,青島銀行全面貫徹落實(shí)黨的十九大精神,深刻把握中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議精神,以新發(fā)展理念為引領(lǐng),積極支持供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革,對(duì)接山東省新舊動(dòng)能轉(zhuǎn)換,加大對(duì)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、安居工程、民營(yíng)經(jīng)濟(jì)、小微企業(yè)等實(shí)體經(jīng)濟(jì)支持力度。
該行大力支持民營(yíng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展,及時(shí)發(fā)布了提升民營(yíng)企業(yè)的“十大舉措”,創(chuàng)設(shè)發(fā)行了山東省首單信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋?xiě){證,為民營(yíng)企業(yè)紓解融資困難出實(shí)招。到2018年末,民營(yíng)企業(yè)貸款余額416.21億元,同比增長(zhǎng)20.78%;貸款平均利率同比下降0.36%。同時(shí),堅(jiān)持減費(fèi)讓利,通過(guò)降低貸款利率、調(diào)整還息方式、減免欠息、取消或減免收費(fèi)項(xiàng)目等方式,有效降低企業(yè)融資成本。其中,通過(guò)該行專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押保險(xiǎn)貸款和投保貸業(yè)務(wù),分別幫助企業(yè)節(jié)約融資成本約820萬(wàn)元和227萬(wàn)元。
積極踐行普惠金融理念,致力打造科技金融、普惠金融、農(nóng)業(yè)金融三大產(chǎn)品線(xiàn),創(chuàng)新推出“科創(chuàng)貸”“惠農(nóng)貸”“惠營(yíng)貸”等系列產(chǎn)品,打出了一套解決服務(wù)中小微企業(yè)和三農(nóng)的“組合拳”。到2018年末,普惠金融貸款余額為98.8億元,同比增長(zhǎng)33.1%;普惠金融貸款客戶(hù)數(shù)同比增長(zhǎng)49.8%。
主動(dòng)調(diào)整信貸結(jié)構(gòu),優(yōu)先支持綠色金融、科技金融和節(jié)能環(huán)保項(xiàng)目等方面的融資。2018年,綠色信貸投放余額94.9億元,比年初增加21.7億元,增幅29.6%,主要用于環(huán)保、節(jié)能、清潔能源、清潔交通、綠色建筑等項(xiàng)目。科技信貸投放余額53.48億元,比年初增加12.90億元,增長(zhǎng)31.78%,主要用于為科技創(chuàng)新型企業(yè)提供金融服務(wù)。
深耕零售市場(chǎng) 探索“金融+科技+場(chǎng)景”發(fā)展模式
青島銀行持續(xù)推進(jìn)接口銀行戰(zhàn)略,持續(xù)助推零售業(yè)務(wù)發(fā)展。六大接口平臺(tái)持續(xù)發(fā)力,獲客和綜合服務(wù)能力進(jìn)一步提升。2018年,銀醫(yī)通已開(kāi)展合作醫(yī)院12家,一卡通項(xiàng)目合作46個(gè),云繳費(fèi)體系簽約單位348家,與128家園區(qū)、38家校區(qū)以及9處社區(qū)建立合作關(guān)系。同時(shí),基于互聯(lián)網(wǎng)金融模式的供應(yīng)鏈金融客戶(hù)已遍布全國(guó)31個(gè)省市,2018年全年累計(jì)發(fā)放貸款15.45億元。與平安普惠等第三方合作推出“卡e貸” “惠e貸” 等創(chuàng)新業(yè)務(wù),推動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)快速增長(zhǎng),2018年累計(jì)貸款104億元,比去年增加7倍多。
以金融科技為導(dǎo)向,該行與美團(tuán)點(diǎn)評(píng)合作布局“互聯(lián)網(wǎng)+”,發(fā)行了全國(guó)首張主打生活消費(fèi)概念的美團(tuán)信用卡。該卡圍繞“吃喝玩樂(lè)”的生態(tài)場(chǎng)景,全線(xiàn)上批卡最快2秒審批、從申請(qǐng)到拿實(shí)體卡平均不超過(guò)3天,成功批卡后可立即領(lǐng)取最高500元的嘗鮮特權(quán),真正做到申卡用卡無(wú)縫銜接,打通服務(wù)最后一公里,創(chuàng)造了發(fā)卡用卡全新模式。自2018年9月正式發(fā)卡后,該行僅用66天實(shí)現(xiàn)信用卡發(fā)卡10萬(wàn)張,到2018年末累計(jì)發(fā)卡18.1萬(wàn)張,排名山東地區(qū)城商行第1位。
開(kāi)發(fā)多款理財(cái)創(chuàng)新產(chǎn)品,滿(mǎn)足客戶(hù)多元化投資需求,2018年,理財(cái)產(chǎn)品余額為784億元,占全省法人機(jī)構(gòu)理財(cái)總額的1/3,占青島地區(qū)銀行理財(cái)總額的20%,在省內(nèi)理財(cái)產(chǎn)品市場(chǎng)占有率遙遙領(lǐng)先,獲得客戶(hù)廣泛認(rèn)可。
不忘社會(huì)使命 積極履行企業(yè)社會(huì)責(zé)任
2018年,青島銀行全面踐行“以客戶(hù)為根、以員工為本,以社會(huì)責(zé)任和股東回報(bào)為擔(dān)當(dāng)、以美好生活為追求”的核心價(jià)值觀,統(tǒng)籌協(xié)調(diào)經(jīng)濟(jì)責(zé)任、社會(huì)責(zé)任和環(huán)境責(zé)任,以實(shí)際行動(dòng)回報(bào)社會(huì)公眾。
該行大力倡導(dǎo)保護(hù)生態(tài)環(huán)境,持續(xù)發(fā)展綠色金融,并降低自身運(yùn)營(yíng)環(huán)境影響,啟動(dòng)運(yùn)營(yíng)管控平臺(tái)項(xiàng)目,無(wú)紙化建設(shè)、電子印章推行效果顯著;在廢舊電子設(shè)備處置上進(jìn)行二次利用和無(wú)害化處理;采取多種形式督導(dǎo)全員節(jié)水、節(jié)電、節(jié)氣、節(jié)紙。同時(shí),組織開(kāi)展環(huán)保健步行、植樹(shù)造林等公益活動(dòng),以實(shí)際行動(dòng)支持綠色環(huán)保事業(yè)。2018年,榮獲中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)授予的“2017年中國(guó)銀行業(yè)最佳綠色金融獎(jiǎng)”。
該行深化溫馨服務(wù)內(nèi)涵,開(kāi)展廳堂一體化服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)管理模式,推廣“敬老服務(wù)新模式”,為客戶(hù)創(chuàng)造驚喜式服務(wù)新體驗(yàn),連續(xù)三年榮獲全球服務(wù)業(yè)最具權(quán)威的獎(jiǎng)項(xiàng)——“五星鉆石獎(jiǎng)”。全面加強(qiáng)金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù),以“青誠(chéng)”品牌為引領(lǐng),構(gòu)建多維金融知識(shí)宣教體系,持續(xù)開(kāi)展金融知識(shí)普及、反洗錢(qián)、反假幣等多項(xiàng)活動(dòng);深入社區(qū)、學(xué)校、農(nóng)村等開(kāi)展各類(lèi)公益活動(dòng)和志愿者服務(wù)。推動(dòng)青島市青銀慈善基金會(huì)發(fā)展壯大,持續(xù)開(kāi)展了金融扶貧、金融助學(xué)等慈善捐助活動(dòng)。踐行關(guān)愛(ài)文化,增設(shè)職工俱樂(lè)部,開(kāi)展了豐富多彩的文體活動(dòng),同時(shí)全面實(shí)施“雛鷹計(jì)劃”,加快年輕干部培養(yǎng),全面關(guān)注員工成長(zhǎng)和成才。
關(guān)于青島銀行股份有限公司
青島銀行成立于 1996 年 11 月。根據(jù)英國(guó)《銀行家》雜志 2018年公布的世界千家大銀行排名,青島銀行按一級(jí)資本位列第286位,較上年提升86個(gè)位次,首次躋身榜單前300位。截至 2018 年末,青島銀行在山東省的青島、濟(jì)南、東營(yíng)、威海、淄博、德州、棗莊、煙臺(tái)、濱州、濰坊、萊蕪、臨沂、濟(jì)寧、泰安等14個(gè)城市共設(shè)有 134家營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn),其中青島地區(qū)設(shè)有 1 家總行營(yíng)業(yè)部、1 家分行及 77家支行。青島銀行以青島為核心、輻射山東省,受益于山東半島藍(lán)色經(jīng)濟(jì)區(qū)的建設(shè)和「一帶一路」的國(guó)家戰(zhàn)略,建立了高度契合區(qū)域經(jīng)濟(jì)的業(yè)務(wù)模式,在發(fā)揮自身優(yōu)勢(shì)的領(lǐng)域開(kāi)展專(zhuān)業(yè)化、特色化經(jīng)營(yíng),以需求為導(dǎo)向深耕目標(biāo)客戶(hù)群體,致力于為客戶(hù)提供優(yōu)質(zhì)便捷的金融產(chǎn)品和服務(wù),秉承「風(fēng)管堅(jiān)實(shí)」的理念,堅(jiān)持穩(wěn)健經(jīng)營(yíng),保持資產(chǎn)質(zhì)量穩(wěn)定,不斷推動(dòng)銀行業(yè)務(wù)的長(zhǎng)期穩(wěn)定發(fā)展。
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