昭通交投小貸原總經(jīng)理違法放貸獲刑 躲避監(jiān)管將5000萬(wàn)貸款拆給19人

　　符合資質(zhì)的小額貸款公司違法放貸，其行為也會(huì)受到法律制裁。

　　日前，從裁判文書(shū)網(wǎng)獲悉，昭通市一家小貸公司總經(jīng)理明知違規(guī)，還將5000萬(wàn)元貸款拆分發(fā)放給19個(gè)自然人，構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪。

　　據(jù)判決書(shū)顯示，云南省金融辦于2012年3月27日審批由昭通市交通建設(shè)投資開(kāi)發(fā)有限責(zé)任公司與李某蘭等8名自然人共同出資成立昭通市昭陽(yáng)區(qū)交投小額貸款有限責(zé)任公司（下稱昭通交投小貸）。

　　2012年7月3日，昭通交投小貸取得了中國(guó)人民銀行證信中心的機(jī)構(gòu)信用代碼證書(shū)，根據(jù)中國(guó)人民銀行于2009年11月30日頒布的《金融機(jī)構(gòu)編碼規(guī)范》，確定了小額貸款公司的編碼為金融機(jī)構(gòu)二級(jí)分類(lèi)碼Z-其他，將小額貸款公司納入了其他金融機(jī)構(gòu)。

　　經(jīng)審理查明，2012年9月24日，昭通交投小貸與被告人李某蘭簽訂承包合同，自2013年1月1日至2015年12月31日期間由李某蘭承包經(jīng)營(yíng)小貸公司，并享有小貸公司總經(jīng)理的權(quán)利，履行總經(jīng)理義務(wù)。

　　2013年4月9日，昭通交投小貸與云南路紅實(shí)業(yè)集團(tuán)有限責(zé)任公司（下稱路紅集團(tuán)）簽訂質(zhì)押合同，累計(jì)借款人民幣5000萬(wàn)元。李某蘭明知昭通交投小貸每筆貸款不能超過(guò)規(guī)定數(shù)額的情況下，仍將該人民幣5000萬(wàn)元貸款以路某集團(tuán)員工個(gè)人名義分成多筆資金貸給路某集團(tuán)。

　　根據(jù)路紅集團(tuán)工作人員夏某表示，“2013年時(shí)，路紅集團(tuán)在銀行的貸款到期了，還不上貸款，就向昭通交投小貸公司貸款5000萬(wàn)元。因貸款數(shù)量大，貸不出這么大的貸款，公司領(lǐng)導(dǎo)楊某就安排職員十多個(gè)人，以個(gè)人的名義向交投小貸公司貸款。”其中，夏某被安排貸款人民幣260萬(wàn)元，錢(qián)到賬后就轉(zhuǎn)到路紅集團(tuán)。

　　2017年8月29日，李某蘭于在玉溪市元江縣農(nóng)貿(mào)市場(chǎng)被抓獲歸案，同日被刑事拘留。

　　法院認(rèn)為，小額貸款公司作為其他金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)執(zhí)行國(guó)家金融方針政策，在法律和法規(guī)規(guī)定的范圍內(nèi)開(kāi)展業(yè)務(wù)。被告人李某蘭身為其他金融機(jī)構(gòu)工作人員，違反國(guó)家規(guī)定，隱瞞事實(shí)真相，在路紅集團(tuán)需貸款5000萬(wàn)元不符合貸款規(guī)定的情況下，明知19個(gè)自然人是幫路紅集團(tuán)貸款，系虛假貸款，而仍以19個(gè)自然人名義分散貸款，將貸款人民幣5000萬(wàn)元發(fā)放給路紅集團(tuán)，數(shù)額特別巨大，其行為已構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪。

　　考慮到李某蘭發(fā)放的貸款本息已全部收回，未給昭通交投小貸造成經(jīng)濟(jì)損失，可酌情從輕處罰。依法判決被告人李某蘭犯違法發(fā)放貸款罪，判處有期徒刑3年，緩刑4年，并處罰金10萬(wàn)元。