銀行員工與企業(yè)串通,最終使自家銀行即無法收回貸款又不能追償擔(dān)保。
12月9日,裁判文書網(wǎng)披露,包頭市眾鑫塑業(yè)有限公司(以下簡(jiǎn)稱眾鑫公司)法定代表人蔚某因騙取貸款罪獲刑,后對(duì)一審判決不服提出上訴,此案現(xiàn)已被呼和浩特中級(jí)人民法院審理終結(jié)。
判決書顯示,2013年,眾鑫公司在招商銀行(600036,股吧)呼和浩特大學(xué)東街支行貸款人民幣1000萬元,貸款期限為一年,貸款到期后,眾鑫公司無力償還,該公司實(shí)控人蔚某與銀行串通,再次取得該行授信。
大學(xué)東街支行行長李某表示,其早已知曉眾鑫公司生產(chǎn)經(jīng)營情況下滑,無法償還貸款,在眾鑫公司貸款到期后,其與蔚某協(xié)商,讓蔚某想辦法現(xiàn)將貸款歸還,其重新給蔚某發(fā)放貸款,延緩不良的暴露。
隨后,蔚某通過使用過橋資金倒貸,用自己實(shí)際控制的另一家企業(yè)與眾鑫公司簽訂虛假訂貨合同向招商銀行呼和浩特大學(xué)東街支行申請(qǐng)受托支付貸款1000萬元,當(dāng)日,招商銀行就將該筆貸款轉(zhuǎn)入蔚某實(shí)際控制的公司賬戶之中,蔚某將該筆貸款前部用于償還債務(wù),至法院審理仍未歸還。
同時(shí),大學(xué)東街支行為了給蔚某發(fā)放此筆貸款,還隱瞞了眾鑫公司的擔(dān)保公司。2013年的貸款本來是眾鑫公司與另一家公司互相擔(dān)保貸款,但另一家公司明確表示不再續(xù)貸,銀行員工明知此事仍然提交申請(qǐng),導(dǎo)致招商銀行既不能按時(shí)收回該筆貸款,也不能通過正常的訴訟程序?qū)崿F(xiàn)擔(dān)保債權(quán)。
2019年9月3日,呼和浩特市賽罕區(qū)人民法院審理此案,并以眾鑫公司和蔚某犯騙取貸款罪,判處眾鑫公司罰款20萬元;判處蔚某有期徒刑2年6個(gè)月,并處罰金15萬元。
在賽罕區(qū)人民法院作出判決后,蔚某表示不服,向呼和浩特中級(jí)人民法院上訴,法院認(rèn)為眾鑫公司在擔(dān)保公司不知情的情況下,事先與銀行內(nèi)部工作人員串通,向招商銀行提供虛假的訂貨合同,騙取銀行貸款用于償還過橋資金,給銀行造成重大損失,其行為符合騙取貸款罪的全部構(gòu)成要件,最終駁回了蔚某的上訴,維持原判。
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