近日,裁判文書網(wǎng)披露多份銀行員工挪用單位資金用于網(wǎng)絡(luò)賭博的判決書。其中,湖南沅陵農(nóng)商銀行一名90后職工,通過空存實轉(zhuǎn)、私自支取客戶資金的方式,挪用單位及客戶資金共計444.76萬元獲刑。
挪用資金的顏某生于1991年,大專文化,系沅陵農(nóng)商銀行竹園支行柜員。湖南省農(nóng)信社員工“新老置換”審批表可以證實,2013年10月,顏某通過內(nèi)部置換方式到沅陵農(nóng)商銀行工作,于2016年到竹園支行上班,2017年后調(diào)任前臺柜員。
通過“空存實轉(zhuǎn)”等方式挪用單位資金400余萬
判決書顯示,2018年1月至2018年7月,顏某在竹園支行任柜員期間,利用職務(wù)便利,使用竹園支行會計和另一名柜員的銀行柜員號,通過空存實轉(zhuǎn)的方式向自己掌握的多個銀行賬戶中,空存現(xiàn)金85筆,共計425.86萬元。
所謂“空存實轉(zhuǎn)”,就是在沒有資金存入銀行的情況下,通過更改賬戶信息,虛增存款,之后將實際款項轉(zhuǎn)出,成為自己可支配資金的方式。
同時,顏某在為多名客戶辦理業(yè)務(wù)時,重復(fù)操作刷存折、卡取款,并欺騙客戶再次輸入存取款密碼,待客戶離柜后,繼續(xù)操作放款、取款等業(yè)務(wù)。通過這種方式,顏某挪用客戶資金5筆,共計18.9萬元。
據(jù)判決書披露,顏某挪用的資金均被其用于網(wǎng)絡(luò)平臺賭博。輸?shù)粢徊糠种,顏某為填補(bǔ)空存造成的虧空,再利用會計、柜員的銀行柜員號,對空存實轉(zhuǎn)的資金通過現(xiàn)金取款,但并不實際支付的方式,將145.59萬元退還給沅陵農(nóng)商銀行。
截止法院審理,顏某尚有269.92萬元未退還給沅陵農(nóng)商銀行,造成該銀行損失。
罪犯自首 銀行漏洞顯現(xiàn)
2018年7月5日,竹園支行行長接到派出所電話,稱顏某因挪用公款要跳樓。然而竹園支行此時并不知曉具體信息,直到沅陵農(nóng)商銀行總行督查人員前往支行查庫,顏某挪用資金案事發(fā)。
從查庫的結(jié)果來看,顏某第一次挪用公款時間是2018年5月28日。不到兩個月的時間,顏某操作數(shù)十筆空存實轉(zhuǎn)業(yè)務(wù),竹園支行并沒有發(fā)現(xiàn)。
據(jù)顏某供述,因為工作便利,其知悉了支行會計和另外柜員的柜員號和密碼?沾鎸嵽D(zhuǎn)會造成銀行虧空,其無法歸還巨額欠款,最終選擇自首。
丟失柜員號和密碼的兩人稱,柜員號和密碼均為總行下發(fā),密碼自行保管,并未主動告知他人。其中與顏某上對班的柜員表示,每次下班之后,柜員會查看自己的尾箱,是否有存入或者支出,其在顏某犯案被發(fā)現(xiàn)后,核對賬戶流水,查看監(jiān)控,才發(fā)現(xiàn)顏某使用柜員號、密碼操作空存。
一場鬧劇之后,顏某在家人和竹園支行領(lǐng)導(dǎo)的陪同下,到沅陵下公安局投案自首,并達(dá)成償還協(xié)議,故公安機(jī)關(guān)當(dāng)時未作相應(yīng)處理。還款協(xié)議的內(nèi)容即顏某及其家人在規(guī)定時間內(nèi)償還款項,沅陵農(nóng)商銀行則不追究顏某法律責(zé)任。
但在3個月后,即2018年10月11日,顏某填補(bǔ)虧未果,沅陵農(nóng)商銀行到公安機(jī)關(guān)報案。2018年11月1日,沅陵縣公安局民警在沅陵縣天空之城網(wǎng)吧將顏某抓獲。
2019年9月,沅陵縣人民法院審理此案。該法院認(rèn)為,顏某利用職務(wù)之便,挪用本單位資金444.76萬元?dú)w個人使用,數(shù)額巨大且進(jìn)行非法活動,其行為已經(jīng)構(gòu)成挪用資金罪,判處顏某有期徒刑4年6個月,責(zé)令退賠沅陵農(nóng)商銀行剩余款項。
據(jù)了解,客戶損失資金已獲沅陵農(nóng)商銀行賠償。
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