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剛剛,中行原油寶拿出和解方案!承擔(dān)穿倉虧損,只賠20%保證金!不和解"就來告我"!

2020-05-06 07:16:07 和訊名家 

國務(wù)院金融委一發(fā)話,中行原油寶爆雷事件有了新進(jìn)展,據(jù)媒體報(bào)道,中行給出一份協(xié)議,表示負(fù)價(jià)損失由中國銀行承擔(dān),事后保證金多扣的錢退回,并且退回本金20%。

另外,中行在5日深夜再發(fā)公告,回應(yīng)“原油寶”產(chǎn)品客戶訴求:已經(jīng)研究提出回應(yīng)意見。

信息量很大,我們一件一件說。

中國銀行回應(yīng)“原油寶”產(chǎn)品客戶訴求:已經(jīng)研究提出回應(yīng)意見

5日深夜,中國銀行回應(yīng)“原油寶”產(chǎn)品客戶訴求:已經(jīng)研究提出了回應(yīng)客戶訴求的意見。目前中行相關(guān)分支機(jī)構(gòu)正按意見積極與客戶誠摯溝通,在自愿平等基礎(chǔ)上協(xié)商和解。如無法達(dá)成和解,雙方可通過訴訟方式解決民事糾紛,中行將尊重最終司法判決。同時(shí),中行保留依法向外部相關(guān)機(jī)構(gòu)追索的權(quán)利。

全文如下:

中國銀行掛鉤芝加哥商品交易所(CME)WTI原油5月期貨合約的“原油寶”產(chǎn)品,按照美國時(shí)間4月20日CME官方結(jié)算價(jià)以負(fù)值結(jié)算,多頭客戶產(chǎn)生了大幅虧損。原油期貨出現(xiàn)負(fù)價(jià)前所未有,是疫情期間全球原油市場劇烈動(dòng)蕩下的極端表現(xiàn),客戶和中行都蒙受損失。

近期中行積極了解客戶訴求,本著法治化、市場化的原則,盡最大努力維護(hù)客戶利益,已經(jīng)研究提出了回應(yīng)客戶訴求的意見。前中行相關(guān)分支機(jī)構(gòu)正按意見積極與客戶誠摯溝通,在自愿平等基礎(chǔ)上協(xié)商和解。如無法達(dá)成和解,雙方可通過訴訟方式解決民事糾紛,中行將尊重最終司法判決。同時(shí),中行保留依法向外部相關(guān)機(jī)構(gòu)追索的權(quán)利。

真誠感謝社會(huì)各界長期以來對中行的支持!

“原油寶”事件和解方案浮出水面

據(jù)各路媒體報(bào)道,原油寶穿倉事件發(fā)生近半個(gè)月后,中國銀行擬與原油寶投資者達(dá)成“和解”的方案正在浮出水面。

5月5日,有原油寶投資者表示,他今天上午收到中國銀行電話約下午前往開戶行面談。在面談中,中行給出一份協(xié)議,表示負(fù)價(jià)損失由中國銀行承擔(dān),事后保證金多扣的錢退回,并且退回本金20%。

另據(jù)財(cái)新報(bào)道,原油寶事件處理結(jié)果如下:中行承擔(dān)穿倉損失。對于投資額低于1000萬的大部分客戶,由于不具有足夠的風(fēng)險(xiǎn)投資能力,可以退20%的保證金。對于投資額超過1000萬的客戶(不足100人),認(rèn)定為專業(yè)投資者,不退保證金。

雖然中國銀行在上述公告中并未透露具體賠付方案,但關(guān)于“投資者陸續(xù)收到賠付方案通知”的消息,今天已經(jīng)在微信朋友圈刷屏。

據(jù)證券時(shí)報(bào)報(bào)道,據(jù)了解,并非所有投資者都收到了銀行方面的反饋,且多數(shù)投資者只是接到了約談電話,面談時(shí)間集中在明后兩天。

“銀行可能會(huì)讓客戶簽和解協(xié)議和保密協(xié)議,想要拿到賠償,投資者需要負(fù)保密責(zé)任!庇兄槿耸勘硎尽

和解協(xié)議也顯示,投資者因負(fù)油價(jià)意外情況產(chǎn)生的負(fù)價(jià)虧損將全部由中國銀行承擔(dān)、銀行將不再追償,因負(fù)價(jià)虧損劃扣的保證金中行將進(jìn)行退還。除了承擔(dān)負(fù)價(jià)虧損外,中行還將對受損客戶進(jìn)行補(bǔ)償。

對于目前中行給出的解決方案,不少投資人表示暫時(shí)無法接受。有些人要求按照4月20日22點(diǎn)的價(jià)格進(jìn)行結(jié)算;也有投資人要求按美國正式測試負(fù)值的時(shí)間(即4月15日)的結(jié)算價(jià)來結(jié)算,要求退還所有本金,“因?yàn)槲覀兒灪贤臅r(shí)候,沒有負(fù)值這一說法,既然4月15日芝商所改了交易規(guī)則,那也就說明之前所簽的合同應(yīng)該作廢。”

不過也有投資人表示可以接受中行的和解方案,“畢竟投資有風(fēng)險(xiǎn),也要尊重游戲規(guī)則!

網(wǎng)友評(píng)論

監(jiān)管層密集發(fā)聲

4月30日,銀保監(jiān)會(huì)相關(guān)部門負(fù)責(zé)人就“原油寶”事件作出回應(yīng)。該負(fù)責(zé)人表示,近期,中國銀行“原油寶”產(chǎn)品投資出現(xiàn)較大虧損,引起市場和輿論的廣泛關(guān)注。銀保監(jiān)會(huì)對此風(fēng)險(xiǎn)事件高度關(guān)注,第一時(shí)間要求中國銀行依法依規(guī)解決問題,與客戶平等協(xié)商,及時(shí)回應(yīng)關(guān)切,切實(shí)維護(hù)投資者的合法權(quán)益。同時(shí),要求中國銀行盡快梳理查清問題,嚴(yán)格產(chǎn)品管理,加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管控,提升市場異常波動(dòng)下應(yīng)急管理能力。目前,相關(guān)情況正在進(jìn)一步調(diào)查中。

銀保監(jiān)會(huì)相關(guān)部門負(fù)責(zé)人還表示,受當(dāng)前疫情影響,國際金融市場形勢更加復(fù)雜多變,提醒金融消費(fèi)者進(jìn)一步增強(qiáng)投資風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。銀保監(jiān)會(huì)將持續(xù)加大監(jiān)管力度,督促銀行進(jìn)一步加強(qiáng)賬戶類產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管控,一旦發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為,將依法依規(guī)嚴(yán)肅查處,切實(shí)保護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益。

5月4日,中共中央政治局委員、國務(wù)院副總理、金融委主任劉鶴主持召開國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)第二十八次會(huì)議。會(huì)議特別指出,要高度重視當(dāng)前國際商品市場價(jià)格波動(dòng)所帶來的部分金融產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)問題,提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管控。要控制外溢性,把握適度性,提高專業(yè)性,尊重契約,理清責(zé)任,保護(hù)投資者合法利益。

金融委的上述表態(tài)似乎對應(yīng)了近日發(fā)生的中國銀行原油寶穿倉事件。

事件回顧

4月21日凌晨,美國WTI原油期貨5月合約跌出史上第一個(gè)負(fù)數(shù)結(jié)算價(jià)-37.63美元。受其影響,中行原油寶美國原油5月合約發(fā)生“穿倉”:投資人不僅血本無歸,并且還倒欠銀行1-2倍的錢。

此后,大量投資者紛紛維權(quán),向中國銀行討要說法。據(jù)財(cái)新報(bào)道,中國銀行原油寶有6萬余客戶,此次穿倉事件造成的總體損失規(guī)模不低于90億元。

4月22日,中國銀行連續(xù)發(fā)布了兩則公告,內(nèi)容分別關(guān)于原油寶4月22日合約結(jié)算價(jià)格以及原油寶業(yè)務(wù)近期結(jié)算和交易的安排。

公告稱,經(jīng)審慎確認(rèn),4月20日WTI原油5月期貨合約CME官方結(jié)算價(jià)-37.63美元/桶為有效價(jià)格。根據(jù)客戶與中行簽署的產(chǎn)品協(xié)議,中行原油寶產(chǎn)品的美國原油合約將參考CME官方結(jié)算價(jià)進(jìn)行結(jié)算或移倉。同時(shí),鑒于當(dāng)前的市場風(fēng)險(xiǎn)和交割風(fēng)險(xiǎn),中行自4月22日起暫?蛻粼蛯殻ò烙、英油)新開倉交易,持倉客戶的平倉交易不受影響。

同時(shí),中國銀行公布了原油寶4月22日合約結(jié)算價(jià)格!懊涝绹2005合約”平倉結(jié)算價(jià)格為-37.63美元,“人民幣美國原油2005合約”平倉結(jié)算價(jià)格為-266.12人民幣,“美元美國原油2006合約”空頭開倉結(jié)算價(jià)格為20.43美元,“人民幣美國原油2006合約”空頭開倉結(jié)算價(jià)格為144.48人民幣。

公告讓投資者們意識(shí)到,他們每個(gè)人都或多或少欠了中國銀行一筆錢。很快,有人開始組織維權(quán),各種QQ、微信群相繼建起,2000人的QQ群很快滿員,群內(nèi)投資者的虧損從幾萬元到幾千萬元不等。

4月23日凌晨,投資者陸續(xù)收到中國銀行扣款和催繳欠款的短信。這也導(dǎo)致不少投資者將存在中國銀行卡中的存款和其他理財(cái)轉(zhuǎn)出,他們擔(dān)心被中行當(dāng)做補(bǔ)繳資金劃扣。

4月24日晚,中行首次發(fā)布《關(guān)于“原油寶”產(chǎn)品情況的說明》表示:“我們一直在積極傾聽大家心聲和市場關(guān)切,全面審視產(chǎn)品設(shè)計(jì)、風(fēng)險(xiǎn)管控環(huán)節(jié)和流程,在法律框架下承擔(dān)應(yīng)有責(zé)任,與客戶同舟共濟(jì),盡最大努力維護(hù)客戶合法利益”。其中,并未提及繳納欠款方面的事宜。

4月29日晚,中行第二次發(fā)布了《關(guān)于“原油寶”產(chǎn)品情況的說明》。

對比前后兩次產(chǎn)品情況說明中,中國銀行對客戶損失的反應(yīng)由“深感不安”到“感同身受”,對原油寶產(chǎn)品的表態(tài)從“全面審視產(chǎn)品設(shè)計(jì)、風(fēng)險(xiǎn)管控環(huán)節(jié)和流程”到“正在全面梳理審視產(chǎn)品設(shè)計(jì)、業(yè)務(wù)策略和風(fēng)險(xiǎn)管控等環(huán)節(jié)和流程,深入查找存在的問題、隱患”,在解決方案上新增了“本著法治化、市場化和實(shí)事求是、客觀公正的原則,目前中行正積極研究并爭取盡快拿出回應(yīng)客戶合理訴求的意見”,針對WTI 5月合約負(fù)結(jié)算價(jià)格事宜表示“已委托律師正式向CME發(fā)函”,但在是否承擔(dān)責(zé)任上口徑并未改變,即“在法律框架下承擔(dān)應(yīng)有責(zé)任”。

中行原油寶事件后

建行出招:增加實(shí)時(shí)強(qiáng)平功能 市價(jià)近零時(shí)暫停交易

5月4日,建設(shè)銀行發(fā)布《關(guān)于賬戶商品業(yè)務(wù)近期交易安排的公告》,在國際商品市場價(jià)格趨近零或合理預(yù)期將出現(xiàn)負(fù)數(shù)價(jià)格時(shí),我行將暫停全部或部分賬戶商品業(yè)務(wù)交易,調(diào)整合約到期處理時(shí)間和處理規(guī)則。

全文如下:

尊敬的客戶:

受全球新型冠狀病毒疫情、地緣政治、短期經(jīng)濟(jì)沖擊,國際商品市場波動(dòng)劇烈,風(fēng)險(xiǎn)加劇。為保護(hù)您的權(quán)益,根據(jù)《中國建設(shè)銀行個(gè)人賬戶商品交易業(yè)務(wù)協(xié)議書》及《中國建設(shè)銀行個(gè)人賬戶商品交易業(yè)務(wù)產(chǎn)品介紹及交易規(guī)則》,現(xiàn)將我行賬戶商品業(yè)務(wù)近期交易安排公告如下:

一、提請您充分關(guān)注市場價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn),合理控制倉位,及時(shí)辦理平倉或即時(shí)轉(zhuǎn)期業(yè)務(wù),規(guī)避結(jié)算日臨近的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。

二、我行已于5月2日對賬戶商品業(yè)務(wù)進(jìn)行系統(tǒng)升級(jí),增加實(shí)時(shí)強(qiáng)平功能,旨在盡最大努力防范客戶虧損超出保證金的風(fēng)險(xiǎn),請您關(guān)注保證金情況。

三、鑒于目前價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)及流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn),為保護(hù)客戶利益,我行將根據(jù)市場情況,擇機(jī)對部分產(chǎn)品進(jìn)行轉(zhuǎn)期。

四、為盡量保護(hù)您的權(quán)益,在國際商品市場價(jià)格趨近零或合理預(yù)期將出現(xiàn)負(fù)數(shù)價(jià)格時(shí),我行將暫停全部或部分賬戶商品業(yè)務(wù)交易,調(diào)整合約到期處理時(shí)間和處理規(guī)則。對于被暫停的合約,您已經(jīng)預(yù)設(shè)的自動(dòng)轉(zhuǎn)期交易不再執(zhí)行。屆時(shí)我行將以能在國際市場上獲得的可成交價(jià)格為您的持倉份額進(jìn)行平倉結(jié)算,但受市場流動(dòng)性等因素影響,可能無法保證結(jié)算價(jià)格與暫停業(yè)務(wù)時(shí)的市場價(jià)格完全相同,也無法保證結(jié)算價(jià)格與暫停當(dāng)日期貨合約的國際市場結(jié)算價(jià)格完全相同。

請及時(shí)關(guān)注我行公告,感謝您對我行業(yè)務(wù)支持!

中國建設(shè)銀行

    本文首發(fā)于微信公眾號(hào):中國基金報(bào)。文章內(nèi)容屬作者個(gè)人觀點(diǎn),不代表和訊網(wǎng)立場。投資者據(jù)此操作,風(fēng)險(xiǎn)請自擔(dān)。

(責(zé)任編輯:婁在霞 HN151)
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