看一下2019年信托公司人均凈利潤、信托業(yè)務(wù)收入、固有業(yè)務(wù)收入排名如何?
“年年難過年年過,年年過得都不錯。”這是信托業(yè)內(nèi)流傳的一句老話,也體現(xiàn)了遇到困難時信托行業(yè)具有不斷變通的優(yōu)勢。
截至今年5月8日,68家信托公司的66家已經(jīng)發(fā)布了2019年年報。第一財經(jīng)記者統(tǒng)計,2019年人均凈利潤為307萬元,幾乎與2018年持平。不過2019年行業(yè)前10名信托公司人均凈利潤遠好于2018年人均凈利潤。
在信托公司主營收入中,行業(yè)前10名信托公司的信托業(yè)務(wù)收入變化不大,僅有外貿(mào)信托和四川信托排名下滑。
人均凈利潤:不到300萬就是平均線以下了
人均凈利潤是指企業(yè)在一定時期內(nèi)凈利潤與企業(yè)職工總?cè)藬?shù)之間的比率。它表示在一定時期內(nèi)平均每人實現(xiàn)的凈利潤,人均凈利潤越高,說明每個職工創(chuàng)利越多,貢獻越大,既是考核企業(yè)凈利潤水平的指標(biāo),也是考核勞動效率的重要指標(biāo)。
重慶信托2019年度報告稱,當(dāng)年重慶信托實現(xiàn)營業(yè)收入78.79億元,凈利潤32.28億元,同比增長超15%;人均凈利潤2076.07萬元,繼續(xù)穩(wěn)居行業(yè)首位,2018年重慶信托人均創(chuàng)利為1858.59億元。
重慶信托一位高管對記者表示,之所以能夠蟬聯(lián)榜首,在于加強事前對交易對手或者債務(wù)人調(diào)查,審慎選擇交易對手、甄選項目,重慶信托堅持的風(fēng)控理念是“寧可錯過,不可做錯”;在事中對交易對手進行密切跟蹤,對重點項目實行現(xiàn)場監(jiān)管,及時發(fā)現(xiàn)和處置風(fēng)險隱患苗頭;對重點項目制定應(yīng)急處置預(yù)案,及時化解已經(jīng)發(fā)生的風(fēng)險、降低損失程度等。數(shù)據(jù)顯示,2019年重慶信托不良資產(chǎn)為0。
此外,平安信托以人均凈利潤1356.17萬元位居第二名,江蘇信托、國聯(lián)信托、華能信托等處于信托業(yè)人均創(chuàng)凈利潤前10名中。
不過中海信托、湖南信托、中鐵信托、外貿(mào)信托在2019年跌出前10名。其中,中海信托在2018年人均凈利潤為830.25萬元,到了2019年降低到362.34萬元。中海信托在2019年凈利潤大幅下滑,為7.39億元,而2018年凈利潤為15.9億元。
記者發(fā)現(xiàn),去年中海信托多次陷入企業(yè)違約中。例如,去年年初,東方金鈺(600086,股吧)新增債務(wù)到期未能清償?shù)墓嬷杏袃晒P中海信托的逾期本金有兩筆,分別為3242.5萬元、7715.8萬元。2019年9月,因五洲國際的財政困難,中海信托的項目也出現(xiàn)逾期。此外,今年1月份,中海信托原副總裁魏志剛因受賄罪判處有期徒刑10年6個月,并處罰金50萬元。
另外一家信托公司財信信托(原“湖南信托”)在2019年人均創(chuàng)利下滑幅度較大。2018年其人均創(chuàng)利為562萬元,但2019年人均凈利潤僅為123萬元;蚺c去年一年時間里,財信信托大量高級管理層換血導(dǎo)致的經(jīng)營不穩(wěn)定有關(guān)。
此外,中鐵信托人均凈利潤從2018年的557萬元下滑到2019年的325萬元;外貿(mào)信托的人均凈利潤從2018年的555.65萬元下降到2019年的424.54萬元。
信托業(yè)務(wù)收入:外貿(mào)信托少賺7.7億元
信托公司的主營業(yè)務(wù)主要包括信托業(yè)務(wù)(表外業(yè)務(wù))和固有業(yè)務(wù)(表內(nèi)業(yè)務(wù))兩部分,從收入貢獻和牌照優(yōu)勢角度看,信托業(yè)務(wù)是信托公司的本源業(yè)務(wù),報表中體現(xiàn)為手續(xù)費及傭金凈收入。一般來說,信托業(yè)務(wù)收入是影響行業(yè)業(yè)績的核心,固有業(yè)務(wù)是盈利補充。
第一財經(jīng)統(tǒng)計,2019年頭部信托公司的信托業(yè)務(wù)收入排名變動不大,中信信托穩(wěn)居首位,中融信托、中航信托、平安信托、華能信托、五礦信托等依然位居前10。
不過,外貿(mào)信托在2019年無論是在人均凈利潤排名上,還是在信托業(yè)務(wù)收入上,與2018年相比都下降不少。外貿(mào)信托2019年信托業(yè)務(wù)收入為16.03億元,排名為17名,2018年信托業(yè)務(wù)收入為23.77億元,排名為第6名。
光大信托為去年信托業(yè)務(wù)收入的黑馬,以37.45億元位居第3名,而2018年其以18.32億元排在第15名左右。光大信托是在原甘肅省信托有限責(zé)任公司基礎(chǔ)上重組后成立的,2014 年5月,經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn),甘肅省國有資產(chǎn)投資集團有限公司將其持有的51%股權(quán)轉(zhuǎn)讓至中國光大(集團)總公司。2014年,經(jīng)銀監(jiān)會甘肅監(jiān)管局核準(zhǔn),名稱變更為“光大信托”。后將注冊資本金從34.18億元增加至64.18億元,并于2019年5月20日工商變更登記法律手續(xù)。
一位信托業(yè)內(nèi)人士表示,當(dāng)前傳統(tǒng)信托業(yè)務(wù)增長受制約。一方面,宏觀經(jīng)濟增速放緩,企業(yè)融資需求放緩,展業(yè)難度增大。另一方面,地方政府債務(wù)治理抑制政信合作,2019年下半年以來監(jiān)管部門加強了對房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)額度管控,重點傳統(tǒng)信托業(yè)務(wù)增長空間受限。長期來看,信托公司需要加速回歸本源,提升主動管理能力,打造核心競爭力。
另外,上述分析人士稱,宏觀經(jīng)濟形勢依然較為復(fù)雜,實體經(jīng)濟增速有放緩趨勢,信托行業(yè)風(fēng)險項目個數(shù)與規(guī)模均呈上升趨勢,信托資產(chǎn)風(fēng)險率持續(xù)推高,信托公司兌付壓力增大,風(fēng)險防范和風(fēng)險處置難度不斷增高
固有業(yè)務(wù)收入:百瑞信托下滑了18個名次
固有業(yè)務(wù)是信托公司利潤的重要來源。雖然信托公司以信托業(yè)務(wù)為主業(yè),但固有業(yè)務(wù)對信托公司的作用越來越重要。
原因在于,信托公司固有資產(chǎn)規(guī)模越來越大,收益逐年提升,已經(jīng)成為信托公司穩(wěn)定的利潤貢獻來源;與信托業(yè)務(wù)受到嚴(yán)格監(jiān)管相比,固有資金的運用相對靈活,決策流程更為高效,是新業(yè)務(wù)的“試驗田”,可以獲取更高投資收益;此外,在信托項目出現(xiàn)流動性風(fēng)險時,固有資金可以給予一定的流動性支持,幫助信托項目解決時點上的流動性風(fēng)險。
記者發(fā)現(xiàn),中鐵信托、山東信托、建信信托、湖南信托、百瑞信托在去年的排名均跌出前10名。其中下滑幅度比較大的有,中鐵信托在2018年固有業(yè)務(wù)收入中排名第6名、2019年排名第17名,湖南信托(現(xiàn)在改名為“財信信托”)在2018年排名為第9名,去年排名第50多名。
另外,排名幅度下滑最大的還有百瑞信托,2018年百瑞信托固有業(yè)務(wù)收入在行業(yè)中為第10名,而在2019年下滑了18個名次,排在行業(yè)的28名!2019 年,市場信用廣泛收縮,債券違約頻現(xiàn),國內(nèi)外經(jīng)濟形勢復(fù)雜嚴(yán)峻,市場不確定因素不斷增加。因市場價格(利率、匯率、股票價格等)的不利變化或者波動導(dǎo)致資產(chǎn)價值發(fā)生變動,進而使公司固有資產(chǎn)或信托資產(chǎn)遭受損失的可能。”百瑞信托在年報上稱。
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