銀保監(jiān)會連開9張罰單：罰金接近2000萬，六大行均在列

　　中國銀行、工商銀行罰單金額最高，均為270萬；此外，農(nóng)業(yè)銀行領(lǐng)兩份罰單，共430萬元。

　　5月9日，銀保監(jiān)會連發(fā)9張行政處罰單。分別派送給中國銀行、工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、建設(shè)銀行、光大銀行(601818,股吧)、郵政儲蓄銀行8家銀行，六家國有大行均在列。

　　根據(jù)銀保監(jiān)會披露，上述銀行均因監(jiān)管標準化數(shù)據(jù)（EAST）系統(tǒng)數(shù)據(jù)質(zhì)量及數(shù)據(jù)報送存在相應(yīng)的違法違規(guī)行為，違反了《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十七條和相關(guān)內(nèi)控管理、審慎經(jīng)營規(guī)定，被開出不同金額的罰單，共計被罰1970萬元。

　　其中，中國銀行、工商銀行單張罰單被罰金額最多，均為270萬；此外，農(nóng)業(yè)銀行有兩份罰單，罰金430萬元。

　　具體來看，交通銀行因存在理財產(chǎn)品數(shù)量漏報；資金交易信息漏報嚴重；貿(mào)易融資業(yè)務(wù)漏報；信貸業(yè)務(wù)擔保合同漏報；分戶賬明細記錄應(yīng)報未報；分戶賬賬戶數(shù)據(jù)應(yīng)報未報；關(guān)鍵且應(yīng)報字段漏報或填報錯誤等七大問題被罰260萬元。

　　光大銀行因存在分戶賬明細記錄應(yīng)報未報；關(guān)鍵且應(yīng)報字段漏報或填報錯誤；向檢查組提供與事實不符的材料；賬戶設(shè)置不能如實反映業(yè)務(wù)實際等四方面問題被罰160萬元。

　　中國銀行因存在理財產(chǎn)品數(shù)量漏報；資金交易信息漏報嚴重；貿(mào)易融資業(yè)務(wù)漏報；分戶賬明細記錄應(yīng)報未報；分戶賬賬戶數(shù)據(jù)應(yīng)報未報；關(guān)鍵且應(yīng)報字段漏報或填報錯誤等六項違法違規(guī)行為，被罰款270萬元。

　　工商銀行因涉及理財產(chǎn)品數(shù)量漏報；資金交易信息漏報嚴重；信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)漏報；貸款核銷業(yè)務(wù)漏報；分戶賬明細記錄應(yīng)報未報；分戶賬賬戶數(shù)據(jù)應(yīng)報未報；委托貸款業(yè)務(wù)應(yīng)報未報；關(guān)鍵且應(yīng)報字段漏報或填報錯誤等八方面違法違規(guī)行為，被罰款270萬元。

　　郵儲銀行因存在以下七種違法違規(guī)行為：資金交易信息漏報嚴重；貸款核銷業(yè)務(wù)漏報或錯報；貿(mào)易融資業(yè)務(wù)漏報；分戶賬明細記錄應(yīng)報未報；分戶賬賬戶數(shù)據(jù)應(yīng)報未報；錯報總賬會計數(shù)據(jù)；關(guān)鍵且應(yīng)報字段漏報或填報錯誤，合計被罰190萬元。

　　中信銀行(601998,股吧)由于理財產(chǎn)品數(shù)量漏報；信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)漏報；貿(mào)易融資業(yè)務(wù)漏報；分戶賬明細記錄應(yīng)報未報；分戶賬賬戶數(shù)據(jù)應(yīng)報未報；關(guān)鍵且應(yīng)報字段漏報或填報錯誤等六大違規(guī)行為，被累計罰款160萬元。

　　建設(shè)銀行因監(jiān)管標準化數(shù)據(jù)（EAST）系統(tǒng)數(shù)據(jù)質(zhì)量及數(shù)據(jù)報送存在資金交易信息漏報嚴重；信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)漏報；銀行承兌匯票業(yè)務(wù)漏報；貿(mào)易融資業(yè)務(wù)漏報和錯報；分戶賬明細記錄應(yīng)報未報；分戶賬賬戶數(shù)據(jù)應(yīng)報未報；關(guān)鍵且應(yīng)報字段漏報或填報錯誤等七項違法違規(guī)行為，被罰230萬元。

　　農(nóng)業(yè)銀行因存在資金交易信息漏報嚴重；信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)漏報；貿(mào)易融資業(yè)務(wù)漏報；分戶賬明細記錄應(yīng)報未報；分戶賬賬戶數(shù)據(jù)應(yīng)報未報；關(guān)鍵且應(yīng)報字段漏報或填報錯誤等違規(guī)行為，合計被罰230萬元。

　　此外，農(nóng)業(yè)銀行還因存在 “兩會一層”境外機構(gòu)管理履職不到位；國別風險管理不滿足監(jiān)管要求；信貸資金被挪用作保證金；未將集團成員納入集團客戶統(tǒng)一授信管理，違反了《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條和相關(guān)內(nèi)控管理、審慎經(jīng)營規(guī)定，罰款合計200萬元。