湖南銀保監(jiān)局印發(fā)突發(fā)事件報告細則：擠兌事件應1小時內(nèi)上報

　　日前，湖南銀保監(jiān)局印發(fā)《湖南銀行業(yè)保險業(yè)突發(fā)事件信息報告實施細則》（下簡稱“細則”）的通知，加強和規(guī)范突發(fā)事件信息報告工作，維護社會經(jīng)濟秩序和金融穩(wěn)定。

　　細則要求，轄內(nèi)分局及銀行保險機構(gòu)應當建立健全突發(fā)事件應急預案體系，加強預防與應急準備、監(jiān)測與預警、處置與恢復等工作。突發(fā)事件發(fā)生后，相關(guān)機構(gòu)應當立即啟動預案，按照“誰監(jiān)管、向誰報”的原則，向銀行保險監(jiān)管機構(gòu)報告突發(fā)事件信息。

　　對突發(fā)事件報告范圍，細則共列出30項標準。具體包括：銀行保險機構(gòu)營業(yè)網(wǎng)點受到100人以上圍堵、沖擊，或者連續(xù)一周受到20人以上圍堵、沖擊；從業(yè)人員涉嫌利用職務工作挪用、侵占資金1000萬元以上，或者進行非法集資；一級分支機構(gòu)主要負責人被有權(quán)機關(guān)采取強制措施、失聯(lián)失蹤或不明原因死亡；發(fā)生重大訴訟案件，造成1000萬元以上損失等；上述突發(fā)事件發(fā)生后，應當向湖南銀保監(jiān)局報告信息。

　　其中，單獨針對銀行業(yè)突發(fā)事件包括：擠兌事件；搶劫銀行業(yè)金融機構(gòu)營業(yè)網(wǎng)點、自助網(wǎng)點；表內(nèi)外授信余額10億元以上企業(yè)（集團）出現(xiàn)重大風險；自查發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)事件，涉及金額1億元以上。

　　單獨針對保險業(yè)突發(fā)事件包括：嚴重的自然災害，造成或可能造成保險財產(chǎn)損失、人身傷亡賠付或被保險人死亡的，或者對保險機構(gòu)業(yè)務產(chǎn)生重大影響；發(fā)生群體性疾病、傳染性疾病、重大食物中毒等公共衛(wèi)生事件，可能引發(fā)大面積保險索賠，造成重大社會影響。

　　對于突發(fā)事件報告時限，細則要求，對涉及擠兌、圍堵、沖擊、停業(yè)、盜搶等突發(fā)事件，事發(fā)單位應不遲于1小時向銀行保險監(jiān)管機構(gòu)報告信息。特別重大、非常敏感的突發(fā)事件發(fā)生后，事發(fā)單位力爭在30分鐘內(nèi)電話報告相關(guān)信息、1小時內(nèi)書面報告銀行保險監(jiān)管機構(gòu)。

　　同時，細則還制定了考評和問責機制。湖南銀保監(jiān)局辦公室將建立完善突發(fā)事件報告工作考評制度，對銀行保險機構(gòu)、轄內(nèi)銀保監(jiān)分局突發(fā)事件首報時效、核報情況、整體工作等進行考核評價，定期進行通報。對違反實施細則規(guī)定，遲報、漏報、謊報、瞞報突發(fā)事件，由銀行保險監(jiān)管機構(gòu)責令其改正；造成不良后果或影響的，追究相關(guān)機構(gòu)和人員的責任，并采取相關(guān)監(jiān)管措施。涉嫌犯罪的，移交司法機關(guān)處理。

　　湖南銀行業(yè)保險業(yè)突發(fā)事件信息報告

　　實施細則

　　第一章 總則

　　第一條 為加強和規(guī)范突發(fā)事件信息報告工作，促進湖南銀行業(yè)保險業(yè)風險防范處置，維護社會經(jīng)濟秩序和金融穩(wěn)定，根據(jù)《中國銀保監(jiān)會關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)保險業(yè)突發(fā)事件信息報告辦法的通知》（銀保監(jiān)發(fā)〔2019〕29號）等規(guī)定，結(jié)合監(jiān)管實際，制定本實施細則。

　　第二條 湖南銀保監(jiān)局及轄內(nèi)銀保監(jiān)分局（以下簡稱銀行保險監(jiān)管機構(gòu)）、銀行業(yè)金融機構(gòu)和保險機構(gòu)（以下簡稱銀行保險機構(gòu)）應當建立完善突發(fā)事件應急管理體制機制，建立健全突發(fā)事件應急預案體系，加強預防與應急準備、監(jiān)測與預警、處置與恢復等工作。突發(fā)事件發(fā)生后，相關(guān)銀行保險監(jiān)管機構(gòu)、銀行保險機構(gòu)應當立即啟動預案，依法、科學、高效、穩(wěn)妥地應對和處置。

　　第三條 銀行保險監(jiān)管機構(gòu)、銀行保險機構(gòu)應當建立完善突發(fā)事件信息報告工作制度和流程，及時、客觀、真實、全面地報告各類突發(fā)事件。

　　第四條 銀行保險監(jiān)管機構(gòu)、銀行保險機構(gòu)應當指定部門具體負責突發(fā)事件信息報告工作，明確責任領(lǐng)導和責任人員。湖南銀保監(jiān)局辦公室作為應急管理部門，負責全局系統(tǒng)突發(fā)事件信息報告的管理、協(xié)調(diào)和歸口上報工作。

　　第二章 報告范圍和標準

　　第五條 銀行保險機構(gòu)應當按照“誰監(jiān)管、向誰報”的原則，向銀行保險監(jiān)管機構(gòu)報告突發(fā)事件信息。

　　銀行保險監(jiān)管機構(gòu)應當按規(guī)定向上級機構(gòu)報告轄內(nèi)銀行業(yè)保險業(yè)重大突發(fā)事件信息。

　　第六條 銀行業(yè)保險業(yè)突發(fā)事件報告共同標準。發(fā)生下列銀行業(yè)保險業(yè)突發(fā)事件，應當向湖南銀保監(jiān)局報告信息。

　　（一）因聚眾圍堵、沖擊銀行保險機構(gòu)，致使1個營業(yè)網(wǎng)點停業(yè)4小時以上、2個以上營業(yè)網(wǎng)點停業(yè)2小時以上，或者造成重大社會影響；

　�。ǘ�）銀行保險機構(gòu)營業(yè)網(wǎng)點受到100人以上圍堵、沖擊，或者連續(xù)一周受到20人以上圍堵、沖擊；

　�。ㄈ�）因自然災害、事故災難、公共衛(wèi)生事件致使銀行保險機構(gòu)1個以上營業(yè)網(wǎng)點停業(yè)3天以上，或者造成重大社會影響；

　　（四）銀行保險機構(gòu)受到暴恐襲擊或發(fā)生造成人員傷亡、財產(chǎn)嚴重損失的社會安全事件，或者受到其他社會安全事件嚴重影響；

　�。ㄎ澹┲匾�信息系統(tǒng)出現(xiàn)故障、受到網(wǎng)絡攻擊，導致銀行保險機構(gòu)在同一省份的營業(yè)網(wǎng)點、電子渠道業(yè)務中斷3小時以上，或者在兩個及以上省份的營業(yè)網(wǎng)點、電子渠道業(yè)務中斷30分鐘以上，或者因網(wǎng)絡欺詐或其它信息安全事件，導致銀行保險機構(gòu)或客戶資金損失1000萬元以上，或者造成重大社會影響；

　�。�六）銀行保險機構(gòu)從業(yè)人員涉嫌利用職務工作挪用、侵占資金1000萬元以上，或者進行非法集資、傳銷、洗錢等非法活動造成重大社會影響；

　�。ㄆ撸┿y行保險機構(gòu)從業(yè)人員涉嫌假冒銀行保險機構(gòu)印信、憑證、渠道等騙取、套取資金1000萬元以上；

　�。ò耍┿y行保險機構(gòu)客戶或他人涉嫌利用虛假票證、交易、信用等騙取銀行保險機構(gòu)資金1000萬元以上；

　�。ň牛┿y行保險機構(gòu)丟失或泄露大量重要資料、重要賬冊、重要空白憑證、重要數(shù)據(jù)或客戶信息等，已經(jīng)或可能造成重大損失、嚴重影響；

　�。ㄊ�）銀保監(jiān)會直接監(jiān)管的在湘銀行保險機構(gòu)（法人）的一級分支機構(gòu)主要負責人被有權(quán)機關(guān)采取強制措施、失聯(lián)失蹤或不明原因死亡等；

　�。ㄊ�一）湖南銀保監(jiān)局、轄內(nèi)銀保監(jiān)分局直接監(jiān)管的銀行保險機構(gòu)（法人）董事長（理事長）、行長（總經(jīng)理）、監(jiān)事長被有權(quán)機關(guān)采取強制措施、失聯(lián)失蹤或不明原因死亡等；

　�。ㄊ�二）銀行保險機構(gòu)同一系統(tǒng)內(nèi)有3名以上董事（理事）、監(jiān)事、高級管理人員、其他重要部門（崗位）人員同時或相繼被有權(quán)機關(guān)采取強制措施、失聯(lián)失蹤或不明原因死亡等；

　�。ㄊ�三）銀行保險機構(gòu)從業(yè)人員非正常死亡嚴重影響正常對外營業(yè)和其他經(jīng)營活動正常開展，或者造成重大社會影響；

　�。ㄊ�四）銀行保險機構(gòu)（法人）及其一級分支機構(gòu)高級管理人員、重要部門（崗位）工作人員突然集體辭職，嚴重影響銀行保險經(jīng)營管理活動，或者造成重大社會影響；

　�。ㄊ�五）銀行保險機構(gòu)被其他金融管理機構(gòu)、執(zhí)法部門罰沒單個機構(gòu)1000萬元以上或者同批次多個機構(gòu)共計5000萬元以上；

　　（十六）銀行保險機構(gòu)被其他金融管理機構(gòu)、執(zhí)法部門處以停產(chǎn)停業(yè)、吊銷有關(guān)許可證、吊銷營業(yè)執(zhí)照或取消業(yè)務類處罰；

　�。ㄊ�七）銀行保險機構(gòu)的境內(nèi)子公司（含非金融類公司）發(fā)生突發(fā)事件對銀行保險機構(gòu)造成重大影響；

　�。ㄊ�八）銀行保險機構(gòu)的境外機構(gòu)發(fā)生突發(fā)事件可能造成重大影響，或者被境外監(jiān)管機構(gòu)實施處罰或采取其他強制措施；

　�。ㄊ�九）銀行保險機構(gòu)主要股東或其實際控制人出現(xiàn)危機或其他嚴重問題，對銀行保險機構(gòu)造成重大影響；

　　（二十）銀行保險機構(gòu)發(fā)生重大訴訟案件，造成1000萬元以上損失或?qū)е轮匾�監(jiān)管指標、經(jīng)營指標發(fā)生劣變，或者造成重大社會影響；

　�。ǘ�十一）銀行保險機構(gòu)發(fā)生突發(fā)事件，已經(jīng)或可能形成重大聲譽風險；

　�。ǘ�十二）其它可能對銀行保險機構(gòu)資產(chǎn)造成重大損失的突發(fā)事件；

　�。ǘ�十三）其它嚴重影響單體機構(gòu)或區(qū)域銀行業(yè)保險業(yè)正常經(jīng)營秩序的突發(fā)事件。

　　第七條 銀行業(yè)突發(fā)事件報告特有標準。發(fā)生下列銀行業(yè)突發(fā)事件，應當向湖南銀保監(jiān)局報告信息。

　　（一）擠兌事件；

　�。ǘ�）盜竊銀行業(yè)金融機構(gòu)業(yè)務庫、保管箱庫、現(xiàn)金業(yè)務區(qū)、自助設備存放的現(xiàn)金、貴金屬或其他物品等值人民幣30萬元以上；

　　（三）搶劫銀行業(yè)金融機構(gòu)營業(yè)網(wǎng)點、自助網(wǎng)點、業(yè)務庫、運鈔車或其外包押運公司運鈔車；

　　（四）銀行業(yè)金融機構(gòu)表內(nèi)外授信余額10億元以上企業(yè)（集團）出現(xiàn)重大風險，嚴重危及金融債權(quán)安全或?qū)︺y行業(yè)金融機構(gòu)正常經(jīng)營產(chǎn)生重大影響；

　�。ㄎ澹┿y行業(yè)金融機構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)事件，涉及金額1億元以上，或已造成損失1000萬元以上。

　　第八條 保險業(yè)突發(fā)事件報告特有標準。發(fā)生下列保險業(yè)突發(fā)事件，應當向湖南銀保監(jiān)局報告信息。

　�。ㄒ唬┮虬l(fā)生洪水、臺風、地震、泥石流等嚴重的自然災害，或者重大火災、安全生產(chǎn)、環(huán)境污染、交通運輸?shù)葒乐厥鹿剩�或者境外突發(fā)性的戰(zhàn)爭、武裝暴動、政權(quán)更迭等事件，造成或可能造成保險財產(chǎn)損失、人身傷亡賠付或被保險人死亡的，或者對保險機構(gòu)業(yè)務產(chǎn)生重大影響；對于明顯不符合《中國銀保監(jiān)會關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)保險業(yè)突發(fā)事件信息報告辦法的通知》（銀保監(jiān)發(fā)〔2019〕29號）第八條第一項報告標準的，報經(jīng)湖南銀保監(jiān)局相關(guān)機構(gòu)監(jiān)管處同意后，可不作為突發(fā)事件信息上報。

　�。ǘ�）發(fā)生群體性疾病、傳染性疾病、重大食物中毒等公共衛(wèi)生事件，可能引發(fā)大面積保險索賠，造成重大社會影響。

　　第九條 涉及敏感地區(qū)、敏感時期、敏感人物的突發(fā)事件信息，不拘泥于第六條、第七條、第八條相關(guān)標準規(guī)定，應全部報告湖南銀保監(jiān)局。

　　第十條 發(fā)現(xiàn)非法設立銀行保險機構(gòu)、非法辦理銀行保險機構(gòu)業(yè)務事件，應當及時向湖南銀保監(jiān)局報告信息。

　　第三章 報告時限和方式

　　第十一條 事發(fā)單位是突發(fā)事件信息報告的責任主體，應當按要求向湖南銀保監(jiān)局或銀保監(jiān)分局報告突發(fā)事件信息。

　　銀保監(jiān)會直接監(jiān)管、總部在湖南的銀行保險機構(gòu)應當向銀保監(jiān)會報告涉及總部及海外機構(gòu)的突發(fā)事件信息，其分支機構(gòu)、專營機構(gòu)向?qū)俚劂y行保險監(jiān)管機構(gòu)報告突發(fā)事件信息。

　　湖南銀保監(jiān)局、轄內(nèi)銀保監(jiān)分局直接監(jiān)管的法人銀行保險機構(gòu)應當向?qū)俚劂y行保險監(jiān)管機構(gòu)報告突發(fā)事件信息，其分支機構(gòu)、專營機構(gòu)向?qū)俚劂y行保險監(jiān)管機構(gòu)報告突發(fā)事件信息。

　　湖南銀保監(jiān)局直接監(jiān)管的銀行保險機構(gòu)省級分支機構(gòu)應當向湖南銀保監(jiān)局報告突發(fā)事件信息，其分支機構(gòu)應當向?qū)俚劂y行保險監(jiān)管機構(gòu)報告突發(fā)事件信息。

　　轄內(nèi)銀保監(jiān)分局、湖南銀保監(jiān)局直接監(jiān)管的銀行保險機構(gòu)(法人或一級分支機構(gòu)）對于按規(guī)定需要報告湖南銀保監(jiān)局的突發(fā)事件，應當按雙線報送原則分別報告湖南銀保監(jiān)局。

　　第十二條 銀行保險機構(gòu)、轄內(nèi)銀保監(jiān)分局應當強化突發(fā)事件信息首報、先報意識。突發(fā)事件發(fā)生后，應當采取一切措施盡快掌握情況，盡快報告信息。

　　對涉及擠兌、圍堵、沖擊、停業(yè)、盜搶等突發(fā)事件，事發(fā)單位應不遲于1小時向銀行保險監(jiān)管機構(gòu)報告信息；對涉及詐騙侵占、丟失泄露、人員異常、合規(guī)風險、聲譽風險等突發(fā)事件，事發(fā)單位應不遲于24小時向銀行保險監(jiān)管機構(gòu)報告信息。

　　銀行保險機構(gòu)向湖南銀保監(jiān)局報告突發(fā)事件信息不得遲于向其他機構(gòu)（部門）報告信息的時間。

　　第十三條 特別重大、非常敏感的突發(fā)事件發(fā)生后，事發(fā)單位力爭在30分鐘內(nèi)電話報告相關(guān)信息、1小時內(nèi)書面報告銀行保險監(jiān)管機構(gòu)。

　　第十四條 銀行業(yè)保險業(yè)突發(fā)事件信息首報后，出現(xiàn)新情況、新變化、新進展或者需要補充內(nèi)容的，一般應在24小時內(nèi)續(xù)報、最遲不超過72小時。

　　突發(fā)事件應對處置結(jié)束或作為常態(tài)處理后，不再作為突發(fā)事件信息續(xù)報，可根據(jù)工作需要通過其他途徑報告相關(guān)情況。

　　第十五條 銀行保險監(jiān)管機構(gòu)接到銀行保險機構(gòu)及下一級銀行保險監(jiān)管機構(gòu)的突發(fā)事件信息報告后，對需要上報銀保監(jiān)會的，應當在1小時內(nèi)報告。

　　第十六條 突發(fā)事件信息一般逐級上報，緊急情況下，可多級同時報告。

　　第十七條 突發(fā)事件信息報告基本因素至少應包括突發(fā)事件的基本情況、已經(jīng)產(chǎn)生的影響和損失、應對情況、輿論反映、下一步擬采取的處置措施及態(tài)勢研判等內(nèi)容。

　　第十八條 突發(fā)事件信息報告統(tǒng)一采用《突發(fā)事件信息》格式（見附件1），由單位負責人或授權(quán)應急管理部門主要負責人簽發(fā)報送。

　　第四章 報告處理和反饋

　　第十九條 湖南銀保監(jiān)局系統(tǒng)各級應急管理部門應當及時處理接收的銀行業(yè)保險業(yè)突發(fā)事件信息報告，電話報告應制作電話記錄，按特急件處理，報領(lǐng)導同志閱批，分職能部門閱辦。

　　湖南銀保監(jiān)局、轄內(nèi)各銀保監(jiān)分局值班人員收到銀行業(yè)保險業(yè)突發(fā)事件信息報告后，應當立即交給應急管理部門處理。

　　第二十條 湖南銀保監(jiān)局系統(tǒng)各級應急管理部門認為需要進一步核報信息的，突發(fā)事件報告單位應通過各種渠道進行核實，按要求時限反饋相關(guān)情況。

　　第二十一條 銀行保險機構(gòu)、轄內(nèi)銀保監(jiān)分局和省局機關(guān)相關(guān)部門接到領(lǐng)導同志關(guān)于突發(fā)事件的批示指示后，應當立即傳達落實，按要求報送貫徹落實情況。

　　第五章 考評和問責

　　第二十二條 湖南銀保監(jiān)局辦公室建立完善突發(fā)事件報告工作考評制度，對銀行保險機構(gòu)、轄內(nèi)銀保監(jiān)分局突發(fā)事件首報時效、核報情況、整體工作等進行考核評價，定期進行通報。

　　第二十三條 銀行保險機構(gòu)違反本實施細則規(guī)定，遲報、漏報、謊報、瞞報突發(fā)事件，由銀行保險監(jiān)管機構(gòu)責令其改正；造成不良后果或影響的，由銀行保險監(jiān)管機構(gòu)依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國商業(yè)銀行法》《中華人民共和國保險法》《中華人民共和國突發(fā)事件應對法》相關(guān)規(guī)定，追究相關(guān)機構(gòu)和人員的責任，并采取相關(guān)監(jiān)管措施。涉嫌犯罪的，移交司法機關(guān)處理。

　　第二十四條 轄內(nèi)銀保監(jiān)分局違反本實施細則規(guī)定，不及時報告或轉(zhuǎn)報轄內(nèi)銀行業(yè)保險業(yè)突發(fā)事件，或者不及時處理銀行業(yè)保險業(yè)突發(fā)事件報告的，由湖南銀保監(jiān)局責令其改正；造成重大不良后果或影響的，依據(jù)相關(guān)問責和紀律處分規(guī)定，追究相關(guān)單位和人員的責任。涉嫌犯罪的，移交司法機關(guān)處理。

　　第六章 附則

　　第二十五條 本實施細則適用于湖南省轄內(nèi)各銀行保險機構(gòu)、銀行保險監(jiān)管機構(gòu)。

　　第二十六條 銀行保險監(jiān)管機構(gòu)的突發(fā)事件信息報告不替代其他單位要求的突發(fā)事件信息報告，也不替代監(jiān)管部門要求的業(yè)務報告和專項報告。

　　第二十七條 各銀保監(jiān)分局應依據(jù)《中國銀保監(jiān)會關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)保險業(yè)突發(fā)事件信息報告辦法的通知》和本實施細則，結(jié)合本級機構(gòu)監(jiān)管實際，明確向本級機構(gòu)報告的銀行業(yè)保險業(yè)突發(fā)事件范圍和標準。

　　第二十八條 本實施細則由湖南銀保監(jiān)局辦公室負責解釋。

　　第二十九條 本實施細則自公布之日起施行�！吨袊�銀監(jiān)會湖南監(jiān)管局轉(zhuǎn)發(fā)中國銀監(jiān)會關(guān)于印發(fā)<重大突發(fā)事件報告制度>的通知》（湘銀監(jiān)發(fā)〔2011〕33號）、《中國銀監(jiān)會湖南監(jiān)管局辦公室關(guān)于印發(fā)<重大突發(fā)事件報告及處置操作細則>的通知》（湘銀監(jiān)辦發(fā)〔2015〕100號）同時廢止。原湖南銀監(jiān)局、原湖南保監(jiān)局重大突發(fā)事件信息報告規(guī)定與本實施細則不一致的，以本實施細則為準。