打擊用跑分平臺(tái)為跨境賭博洗錢,央行公安聯(lián)手破獲300億大案

2020-10-20 09:33:32 第一財(cái)經(jīng)  杜川

  跑分是披著網(wǎng)絡(luò)兼職的外衣,給賭博網(wǎng)的賭資洗錢的手段,是各種黑產(chǎn)業(yè)利用普通賬戶分批分量地運(yùn)作,將不干凈的錢“洗白”。

  用跑分平臺(tái)來洗錢,這是跨境賭博案件涉及的一種新手法。

  近日,第一財(cái)經(jīng)記者獲悉,6月1日,人民銀行南寧中心支行指導(dǎo)北海市中心支行協(xié)助北海市公安局破獲“4·09”跨境賭博案件,成功搗毀了一個(gè)利用跑分平臺(tái)為跨境賭博等違法行為轉(zhuǎn)移資金的特大跨境犯罪團(tuán)伙,涉案資金流水超300億元。

  截至7月22日,警方共抓獲犯罪嫌疑人90名,現(xiàn)場(chǎng)扣押銀行卡770張、現(xiàn)金152萬元,繳獲POS機(jī)6臺(tái)、電腦58臺(tái)、手機(jī)627部、手機(jī)卡471張、工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照及對(duì)公賬戶47套等涉案物品,凍結(jié)銀行賬戶、支付賬戶2400個(gè),凍結(jié)金額5.94億元,關(guān)停跑分平臺(tái)1個(gè)、鏟除渠道商17個(gè)。

  據(jù)了解,該案涉案人員、抓捕人數(shù)均為國(guó)內(nèi)目前同類案件前列。

  跑分平臺(tái)如何運(yùn)作?

  “4·09”跨境賭博案是一起典型的通過跑分平臺(tái)為跨境賭博提供資金結(jié)算的案件。4月,北海市公安局成立“4·09”跨境賭博專案組,6月1日案件告破。7月10日,在人民銀行北海市中心支行的推動(dòng)下,“4·09”跨境賭博案以廣義洗錢罪進(jìn)行起訴。

  什么是跑分平臺(tái)?資料顯示,所謂的跑分是披著網(wǎng)絡(luò)兼職的外衣,給賭博網(wǎng)的賭資洗錢的手段,是各種黑產(chǎn)業(yè)利用普通賬戶分批分量地運(yùn)作,將不干凈的錢“洗白”。

(圖片來自網(wǎng)絡(luò))

(圖片來自網(wǎng)絡(luò))  

  跑分平臺(tái)是如何運(yùn)作的?記者了解到,當(dāng)賭客登錄境外賭博平臺(tái)充值賭資時(shí),境外賭博平臺(tái)將充值信息發(fā)布至跑分平臺(tái),平臺(tái)注冊(cè)會(huì)員采取類似網(wǎng)約車的方式進(jìn)行搶單。會(huì)員搶單成功后,賭博平臺(tái)前端便會(huì)顯示對(duì)應(yīng)的支付二維碼,賭客通過二維碼直接將賭資轉(zhuǎn)給跑分平臺(tái)的注冊(cè)會(huì)員,隨后跑分平臺(tái)將賭資轉(zhuǎn)至境外賭博平臺(tái)。跑分平臺(tái)按照賭資結(jié)算額的1%~1.8%給予平臺(tái)注冊(cè)會(huì)員傭金提成。成為跑分平臺(tái)注冊(cè)會(huì)員需要上傳本人的支付二維碼,并向跑分平臺(tái)充值押金(一般不超過5萬元),押金價(jià)值等同于搶單的金額上限。

  境外賭博平臺(tái)通過國(guó)內(nèi)支付賬戶將賭資分散轉(zhuǎn)出至被地下錢莊控制的多個(gè)個(gè)人銀行賬戶,賭資通過多層銀行賬戶劃轉(zhuǎn)后,被歸集到少數(shù)銀行賬戶,最終由“地下錢莊”通過黃金買賣等手段完成“洗白”。

  如何識(shí)破花樣套路?

  記者了解到,部分犯罪團(tuán)伙在境內(nèi)雇用代理人招攬大量賭客赴境外賭場(chǎng)違法開展線下賭博活動(dòng),賭場(chǎng)代理人使用境內(nèi)銀行卡與賭客結(jié)算賭資,再將賭資匯劃至賭場(chǎng)提供的個(gè)人銀行卡,最終賭資流入境外賭博集團(tuán)。

  跨境賭博團(tuán)伙犯罪手段花樣極多,隱蔽性極強(qiáng)。應(yīng)如何看清跨境賭博的花樣套路?

  根據(jù)央行介紹,跨境賭博的犯罪手法及套路大體可分為三類。

  一是招攬賭客環(huán)節(jié)。賭場(chǎng)在境內(nèi)雇用代理人,代理人負(fù)責(zé)招攬境內(nèi)賭客。賭場(chǎng)為代理人開設(shè)代理賬戶(賭場(chǎng)內(nèi)部賬戶),并授信相應(yīng)額度供賭客換取賭博籌碼。

  二是賭客賭博環(huán)節(jié)。賭客在代理人處換取籌碼進(jìn)行賭博。賭場(chǎng)代理人使用境內(nèi)銀行卡與賭客結(jié)算賭資,無需在賭場(chǎng)結(jié)算。賭場(chǎng)按照籌碼量的一定比例支付代理人傭金。

  三是賭資結(jié)算環(huán)節(jié)?缇迟博團(tuán)伙使用大量收購(gòu)或租用、借用的銀行賬戶、支付賬戶層層分散轉(zhuǎn)移賭資,躲避資金交易監(jiān)管,增加警方偵查難度。

  跨境賭博“四拒絕”

  跨境賭博百害而無一益,嚴(yán)重危害人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全,誘發(fā)家庭矛盾、影響社會(huì)穩(wěn)定;大量賭資通過“地下錢莊”和非法支付平臺(tái)流至境外,嚴(yán)重危害國(guó)家經(jīng)濟(jì)安全、有損國(guó)家威嚴(yán)形象。

  央行提示稱,對(duì)于跨境賭博,全民要做到“四個(gè)拒絕”。即:應(yīng)自覺遠(yuǎn)離賭博活動(dòng),拒絕高利誘惑;提高金融安全意識(shí),拒絕風(fēng)險(xiǎn)陷阱;學(xué)習(xí)了解法律法規(guī),拒絕違法行為;勇于維護(hù)社會(huì)法制,拒絕冷漠旁觀。

  央行強(qiáng)調(diào),日常生活中,要培養(yǎng)良好的金融習(xí)慣,通過正規(guī)渠道辦理金融業(yè)務(wù),安全使用銀行卡,根據(jù)需要設(shè)置金融賬戶交易限額等。特別要注意保管好自己的身份證件、銀行卡、網(wǎng)銀U盾等重要物品,若丟失應(yīng)第一時(shí)間掛失、補(bǔ)辦,嚴(yán)防個(gè)人金融賬戶被不法分子盜用,產(chǎn)生難以挽回的損失。

  “在日常金融行為中,我們一定要提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),不以任何形式出租、出借、出售個(gè)人金融賬戶,不為賭博、非法集資、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等犯罪活動(dòng)提供便利,以免個(gè)人金融信用因他人違法違規(guī)行為受損!毖胄羞表示。

(責(zé)任編輯:李悅 )
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