在推動(dòng)落實(shí)“雙碳”目標(biāo)的過程中,中國(guó)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展迎來了巨大的綠色投資機(jī)遇。作為中國(guó)開放程度最高、經(jīng)濟(jì)活力最強(qiáng)的區(qū)域之一,粵港澳大灣區(qū)被賦予了實(shí)現(xiàn)綠色低碳循環(huán)發(fā)展,建設(shè)綠色發(fā)展示范區(qū)的使命。
近年來,大灣區(qū)綠色金融創(chuàng)新按下“快進(jìn)鍵”。2019年,中共中央、國(guó)務(wù)院印發(fā)《粵港澳大灣區(qū)發(fā)展規(guī)劃綱要》明確提出要在大灣區(qū)大力發(fā)展綠色金融。2020年,人民銀行等四部門曾聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于金融支持粵港澳大灣區(qū)建設(shè)的意見》,提出依托廣州綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū),建立完善大灣區(qū)綠色金融合作工作機(jī)制,推動(dòng)大灣區(qū)綠色合作。
在“雙碳”目標(biāo)背景下,近日匯豐首次推出大灣區(qū)可持續(xù)發(fā)展信貸基金,計(jì)劃在未來18個(gè)月內(nèi),投入50億美元的專屬信貸資金,支持大灣區(qū)企業(yè)綠色發(fā)展。此信貸基金將包括符合匯豐集團(tuán)標(biāo)準(zhǔn)(對(duì)標(biāo)國(guó)際綠色標(biāo)準(zhǔn))的綠色貸款以及綠色貿(mào)易融資業(yè)務(wù),以支持致力減排的企業(yè)進(jìn)行低碳轉(zhuǎn)型,以及對(duì)環(huán)境有正向效應(yīng)的綠色企業(yè)發(fā)展。在此信貸基金框架下,匯豐將提供量身定制可持續(xù)發(fā)展金融方案、專屬的審批通道,及可持續(xù)發(fā)展信貸規(guī)劃咨詢與培訓(xùn)等服務(wù)。
憑借著全球各地市場(chǎng)豐富的綠色金融服務(wù)經(jīng)驗(yàn),匯豐將如何憑借自身優(yōu)勢(shì)支持大灣區(qū)綠色發(fā)展?為此,匯豐中國(guó)大灣區(qū)工商金融董事總經(jīng)理王立偉接受了21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者的專訪。
“匯豐是第一家將大灣區(qū)作為一個(gè)整體來推行可持續(xù)信貸發(fā)展基金的金融機(jī)構(gòu)!蓖趿ソ榻B,匯豐將通過聯(lián)動(dòng)海外服務(wù)網(wǎng)絡(luò),成為聯(lián)通大灣區(qū)與國(guó)際市場(chǎng)的橋梁。而在此次即將推出的信貸基金框架內(nèi),匯豐采用了對(duì)標(biāo)國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)的匯豐集團(tuán)綠色信貸標(biāo)準(zhǔn),此類國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)的綠色信貸業(yè)務(wù)國(guó)際認(rèn)可度高,也將有利于提升企業(yè)的國(guó)際形象。
首次推出大灣區(qū)可持續(xù)發(fā)展信貸基金
《21世紀(jì)》:什么是可持續(xù)發(fā)展信貸基金?
王立偉:具體來講,匯豐計(jì)劃在未來18個(gè)月內(nèi)提供總額為50億美元的融資支持,用于支持大灣區(qū)內(nèi)企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。該信貸基金將重點(diǎn)支持區(qū)內(nèi)新能源等綠色產(chǎn)業(yè)的發(fā)展,也包括區(qū)內(nèi)傳統(tǒng)行業(yè)的低碳轉(zhuǎn)型項(xiàng)目。
我們不僅將為企業(yè)提供綠色貸款、綠色貿(mào)易融資等專屬的可持續(xù)發(fā)展金融解決方案,還將設(shè)立專屬信貸審批通道、為企業(yè)提供可持續(xù)發(fā)展信貸規(guī)劃咨詢與培訓(xùn)等服務(wù)。
為了符合不同地區(qū)監(jiān)管的要求,我們也設(shè)計(jì)了不同種類的金融產(chǎn)品。在提供信貸與相關(guān)咨詢服務(wù)的過程中,我們不僅希望相關(guān)企業(yè)能夠通過此項(xiàng)信貸直接獲益,也希望能間接地將可持續(xù)發(fā)展和綠色金融的理念傳遞給相關(guān)企業(yè)。
《21世紀(jì)》:為什么選擇在大灣區(qū)推出此類信貸基金?
王立偉:保證綠色生態(tài)環(huán)境可持續(xù)發(fā)展的原則,一直都是大灣區(qū)發(fā)展的重要特點(diǎn)。匯豐銀行作為大灣區(qū)領(lǐng)先的國(guó)際銀行,長(zhǎng)期以來,一直把推動(dòng)可持續(xù)性發(fā)展作為戰(zhàn)略重點(diǎn)。過去,我們已在大灣區(qū)地區(qū)推出一系列創(chuàng)新的綠色金融產(chǎn)品與服務(wù),以支持大灣區(qū)諸多企業(yè)在未來實(shí)現(xiàn)低碳轉(zhuǎn)型。
5月17日,匯豐銀行在大灣區(qū)推出一項(xiàng)全新的可持續(xù)發(fā)展信貸基金。為順利落實(shí)這一信貸基金,我們借鑒了過去兩年在大灣區(qū)成功推行科技信貸基金與醫(yī)療信貸基金的經(jīng)驗(yàn),并確認(rèn)了綠色轉(zhuǎn)型這一重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)未來具備在大灣區(qū)進(jìn)一步發(fā)展的可能。
《21世紀(jì)》:據(jù)了解,此信貸基金將包括綠色貸款以及綠色貿(mào)易融資業(yè)務(wù)。這具有哪些創(chuàng)新和突破?
王立偉:在大灣區(qū)推動(dòng)可持續(xù)發(fā)展一直是匯豐的業(yè)務(wù)戰(zhàn)略重點(diǎn)。作為大灣區(qū)領(lǐng)先的國(guó)際銀行,我們不斷探索綠色金融的創(chuàng)新解決方案,幫助企業(yè)加速實(shí)現(xiàn)凈零排放從而推動(dòng)大灣區(qū)的可持續(xù)發(fā)展,我們深感責(zé)無旁貸。這也是本次匯豐在粵港澳三地推出大灣區(qū)可持續(xù)發(fā)展信貸基金的初衷。
通過這一全新的嘗試,我們希望能夠進(jìn)一步帶動(dòng)大灣區(qū)綠色金融的活躍發(fā)展,為大灣區(qū)經(jīng)濟(jì)的低碳轉(zhuǎn)型提供更多動(dòng)能。事實(shí)上,匯豐集團(tuán)承諾:在未來十年,向我們的客戶提供7500億至1萬億美元的資金,來支持其推進(jìn)低碳減排。落實(shí)到行動(dòng)方面,過往我們也進(jìn)行了不斷的嘗試與探索。
2021年,匯豐銀行完成了全國(guó)碳排放交易權(quán)市場(chǎng)啟動(dòng)交易之后的首筆基于碳排放權(quán)的關(guān)聯(lián)貸款,為外資銀行中的首位。同時(shí),我們也在加速布局,提供可持續(xù)性融資的解決方案,為客戶提供覆蓋貿(mào)易全流程的可持續(xù)性產(chǎn)品相關(guān)的服務(wù),并多次成功協(xié)助中資發(fā)行人發(fā)行綠色和可持續(xù)債券。
豐富的綠色金融服務(wù)經(jīng)驗(yàn)
《21世紀(jì)》:據(jù)了解,作為粵港澳大灣區(qū)領(lǐng)先的國(guó)際銀行,匯豐通過綠色債券、綠色存款和貸款、可持續(xù)發(fā)展關(guān)聯(lián)貸款等金融工具引導(dǎo)資金流向低碳項(xiàng)目,能否介紹外資行開展相關(guān)綠色投融資的國(guó)際經(jīng)驗(yàn)和借鑒意義?
王立偉:匯豐在全球各地市場(chǎng)都具備豐富的綠色金融服務(wù)經(jīng)驗(yàn)。這使得我們可以發(fā)揮優(yōu)勢(shì),通過聯(lián)動(dòng)海外服務(wù)網(wǎng)絡(luò),成為聯(lián)通大灣區(qū)與國(guó)際市場(chǎng)的橋梁,幫助區(qū)內(nèi)企業(yè)拓寬綠色融資渠道,提升可持續(xù)運(yùn)營(yíng)水平。
值得一提的是,除了在金融支持方面持續(xù)發(fā)力,匯豐也與專業(yè)機(jī)構(gòu)合作,推出了總投入為1億元人民幣的“匯豐氣候解決方案伙伴計(jì)劃”公益項(xiàng)目,支持未來五年內(nèi)氣候創(chuàng)新解決方案的規(guī);剿鳌
其中包括匯豐支持中國(guó)電子工業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化技術(shù)協(xié)會(huì)社會(huì)責(zé)任工作委員會(huì)在大灣區(qū)開展的“綠色供應(yīng)鏈創(chuàng)新先鋒項(xiàng)目”。其目的是引導(dǎo)行業(yè)從業(yè)人員提升節(jié)能減排意識(shí)和觀念,以幫助電子行業(yè)在向低碳、節(jié)能轉(zhuǎn)型過程中,提升供應(yīng)鏈管理能力。目前,首期項(xiàng)目已完成籌備調(diào)研、課程設(shè)計(jì)及制定,并已初步篩選90余位行業(yè)專業(yè)人才,為其提供專業(yè)支持。
《21世紀(jì)》:匯豐在中國(guó)發(fā)展綠色金融有哪些獨(dú)特優(yōu)勢(shì)?
王立偉:我認(rèn)為,像匯豐這樣處于國(guó)內(nèi)國(guó)際雙循環(huán)銜接點(diǎn)上的外資金融機(jī)構(gòu),可以憑借自身的國(guó)際網(wǎng)絡(luò)和綠色金融專長(zhǎng),一方面為中國(guó)的綠色發(fā)展提供支持,另一方面,也可將全球綠色金融領(lǐng)域的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)和國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)帶到中國(guó)市場(chǎng),為中國(guó)經(jīng)濟(jì)的綠色轉(zhuǎn)型引入更多動(dòng)能。
以綠色債券為例,在中資機(jī)構(gòu)利用港澳平臺(tái)為綠色項(xiàng)目融資及認(rèn)證的過程中,從發(fā)行理念、融資流程到發(fā)行人能力建設(shè)等方面,匯豐都可以起到關(guān)鍵的智囊作用,在其中協(xié)助境內(nèi)企業(yè)和機(jī)構(gòu)對(duì)接境外發(fā)行債券的政策和流程,促進(jìn)中國(guó)綠色金融標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)則更好地與國(guó)際對(duì)接融合,并推動(dòng)綠色信息披露水平的提升。
對(duì)標(biāo)國(guó)際綠色信貸標(biāo)準(zhǔn)
《21世紀(jì)》:標(biāo)準(zhǔn)的不統(tǒng)一是綠色金融發(fā)展的主要障礙之一,匯豐在中國(guó)的綠色項(xiàng)目和可持續(xù)投資方面的標(biāo)準(zhǔn)是如何考量的,有哪些經(jīng)驗(yàn)參考?
王立偉:在此次推出的大灣區(qū)可持續(xù)發(fā)展信貸基金框架下,我們采用了對(duì)標(biāo)國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)的匯豐集團(tuán)綠色信貸標(biāo)準(zhǔn),包括國(guó)際版綠色信貸原則貸款、國(guó)際版可持續(xù)發(fā)展關(guān)聯(lián)貸款、可持續(xù)貿(mào)易融資、社會(huì)責(zé)任融資等。此類國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)的綠色信貸業(yè)務(wù)國(guó)際認(rèn)可度高,也將有利于提升企業(yè)的國(guó)際形象。
大灣區(qū)內(nèi),廣州、深圳、香港、澳門四個(gè)中心城市和各重要節(jié)點(diǎn)城市均已在綠色金融上發(fā)力,各地綠色金融產(chǎn)品體系各有特色、側(cè)重不同,形成互補(bǔ)格局。我們也會(huì)繼續(xù)加強(qiáng)與各方合作,發(fā)揮金融橋梁作用,從而推動(dòng)大灣區(qū)的可持續(xù)發(fā)展。
《21世紀(jì)》:是否可以分享一個(gè)關(guān)于綠色金融標(biāo)準(zhǔn)的案例?
王立偉:2021年,匯豐幫助一家香港企業(yè)進(jìn)行一個(gè)國(guó)內(nèi)垃圾發(fā)電項(xiàng)目的融資安排。該企業(yè)在香港和內(nèi)地都有較廣的業(yè)務(wù)分布,在安排融資時(shí),為了企業(yè)在內(nèi)地項(xiàng)目層面和香港母公司層面采用統(tǒng)一的可持續(xù)金融標(biāo)準(zhǔn),我們采取了國(guó)際通用的綠色貸款標(biāo)準(zhǔn)。
這一案例也為我們后續(xù)相關(guān)業(yè)務(wù)的發(fā)展帶來了啟示:如果一家大灣區(qū)公司在世界各地都有業(yè)務(wù)開展,那么我們可以采用同一個(gè)國(guó)際通用的綠色標(biāo)準(zhǔn),來為這樣的企業(yè)推進(jìn)可持續(xù)性方面的融資。鑒于我們?cè)诖鬄硡^(qū)內(nèi)相對(duì)良好的布局條件,我們相信,在未來,作為一家國(guó)際銀行,匯豐可以在企業(yè)間起到良好的協(xié)調(diào)作用。
《21世紀(jì)》:如何看待未來大灣區(qū)的綠色轉(zhuǎn)型趨勢(shì)?
王立偉:在大灣區(qū)范圍內(nèi),匯豐是第一家將大灣區(qū)作為一個(gè)整體來推行可持續(xù)信貸發(fā)展基金的金融機(jī)構(gòu)。
大灣區(qū)已從以“三來一補(bǔ)”出口加工為主的傳統(tǒng)發(fā)展模式,逐漸轉(zhuǎn)型為創(chuàng)新型發(fā)展模式。在“十四五”期間,大灣區(qū)也一定會(huì)繼續(xù)以創(chuàng)新為發(fā)展動(dòng)力,融入雙循環(huán)新發(fā)展格局,向數(shù)字化、智能化、綠色化方向轉(zhuǎn)型發(fā)展。
同時(shí),我認(rèn)為港澳獨(dú)特的國(guó)際地位,結(jié)合大灣區(qū)發(fā)達(dá)的金融體系,也為綠色金融發(fā)展創(chuàng)造了基礎(chǔ)和條件。大灣區(qū)的內(nèi)地城市可通過綠色金融,引進(jìn)港澳的低成本資金;港澳機(jī)構(gòu)和資金也將在內(nèi)地空間巨大的經(jīng)濟(jì)低碳發(fā)展中發(fā)揮重要作用。三地的合作與互補(bǔ),更能夠推動(dòng)綠色金融數(shù)字化、國(guó)際化發(fā)展,從而促進(jìn)綠色金融改革創(chuàng)新,與產(chǎn)業(yè)綠色轉(zhuǎn)型形成良性循環(huán)。
此次推出的大灣區(qū)可持續(xù)發(fā)展信貸基金,不僅將支持綠色產(chǎn)業(yè)中對(duì)環(huán)境有正向效應(yīng)的企業(yè)的發(fā)展,也關(guān)注致力減排的企業(yè)向低碳過渡并支持這些企業(yè)利用新技術(shù)實(shí)現(xiàn)綠色轉(zhuǎn)型。綠色轉(zhuǎn)型是實(shí)現(xiàn)“雙碳”目標(biāo)也是經(jīng)濟(jì)邁向高質(zhì)量、可持續(xù)發(fā)展的重要契機(jī),匯豐也將繼續(xù)參與其中,發(fā)揮自己的作用。
在未來,匯豐希望在大灣區(qū)內(nèi)能夠起到帶頭作用,助力大灣區(qū)在綠色金融領(lǐng)域?qū)崿F(xiàn)更快速且有效的發(fā)展。
(作者:李小玉,周怡廷 編輯:李博)
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